מחיר וניתוח של מניית פרובידנט פייננשל הולדינגס (PROV)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.03(-0.16%)
$18.31
טווח יומי$18.22 - $18.54
טווח 52 שבועות$14.95 - $18.50
מחיר בסיס$18.34
מחזור יומי5.73K
מחזור ממוצע (3 ח׳)8.84K
טווח יומי$18.22 - $18.54
טווח 52 שבועות$14.95 - $18.50
מחיר בסיס$18.34
מחזור יומי5.73K
מחזור ממוצע (3 ח׳)8.84K
שווי שוק$114.29M
שווי פעילות$216.77
סך המזומנים (דוח אחרון)$49.21M
סך החוב (דוח אחרון)$157.05M
מכפיל רווח17.8
בטא0.39
הדוח הבא27 באוק׳ 2026
צפי רווח למניה0.32
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.25%
תיאור החברה
פרובידנט פייננשל הולדינגס
פרובידנט פייננשל הולדינגס משמשת כחברת החזקת הבנק עבור Provident Savings Bank FSB, המספק שירותי בנקאות קמעונאית ושירותים פיננסיים בדרום קליפורניה, ארצות הברית. החברה מציעה מוצרי פיקדון, כגון חשבונות עו״ש, חיסכון, שוק כסף וחשבונות פיקדון לזמן קצוב, וכן שירותי סוחרים ושירותי ניהול עושר. היא מספקת גם שי...
איך החברה מרוויחה כסף
פרובידנט פייננשל הולדינגס מייצרת הכנסות בעיקר מריבית על הלוואות ומעמלות הקשורות לשירותי הבנקאות שלה. חלק משמעותי מהרווחים שלה מגיע מהריבית הנגבית על מגוון מוצרי הלוואות, כולל משכנתאות, קווי אשראי ביתיים והלוואות מסחריות. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות על עסקאות ופעילויות נוספות הקשורות לבנקאות. היכולת של הבנק למשוך פיקדונות בריביות תחרותיות ממלאת תפקיד מרכזי באסטרטגיית המימון שלו, ומאפשרת לו להעמיד אשראי באופן יעיל. שיתופי פעולה עם עסקים מקומיים וסוכנויות נדל״ן גם מרחיבים את נוכחותו בשוק ותורמים ליצירת ההכנסות הכוללת של החברה.
פרובידנט פייננשל הולדינגס מייצרת הכנסות בעיקר מריבית על הלוואות ומעמלות הקשורות לשירותי הבנקאות שלה. חלק משמעותי מהרווחים שלה מגיע מהריבית הנגבית על מגוון מוצרי הלוואות, כולל משכנתאות, קווי אשראי ביתיים והלוואות מסחריות. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות על עסקאות ופעילויות ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פרובידנט פייננשל הולדינגס
סנטימנט שורי
איכות הנכסיםהיקף נמוך במיוחד של נכסים שאינם מניבים והפרשה בריאה מצביעים על סיכון מוגבל להידרדרות באיכות האשראי, מפחיתים את התנודתיות בהפרשות ותומכים ברווחים צפויים ובשימור ההון. מדדי אשראי חזקים תומכים ברווחיות יציבה לאורך זמן וביציבות ההון הרגולטורי במהלך הרבעונים הקרובים.
רוחות גב לעליית תשואת ההלוואותנתח מרוכז של תמחור מחדש והעמדת הלוואות חדשות בריביות גבוהות יותר יוצר תמיכה מבנית בתשואות הריבית ובמרווח הריבית הנקי, כאשר הלוואות עוברות לקופונים גבוהים יותר. דינמיקה זו תומכת בצמיחה מתמשכת בהכנסות מריבית נטו במהלך 2–6 החודשים הקרובים, גם כאשר עלויות המימון מתפתחות.
חוסן הון ותשואותשמירה על דיבידנדים ורכישות עצמיות, תוך שמירה על רמת הון איתנה, מאותתת על יצירת הון עקבית ועל ביטחון מצד ההנהלה. כריות הון גבוהות מספקות גמישות רגולטורית לתמיכה במתן אשראי, לספיגת זעזועים ולשמירה על חלוקות לבעלי המניות בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
צמיחה מתונה בהלוואותהתרחבות מוגבלת מאוד של המאזן מגבילה את יכולתה של פרובידנט פייננשל הולדינגס להגדיל את הכנסות הריבית נטו ואת הכנסות העמלות. גם עם העמדת הלוואות חזקה, צמיחה חלשה בסך ההלוואות מגבילה את המינוף התפעולי ואת תנופת ההכנסות, ומגבילה את פוטנציאל העלייה ברווחים בטווח הבינוני.
מינוף גבוההמינוף נותר גבוה מהותית ביחס לרמות ההיסטוריות, למרות השיפור, מה שמגביר את הרגישות ללחצי מימון ולשינויים בריבית. יחס חוב להון גבוה יכול להגביל את הגמישות האסטרטגית, להעלות את עלויות המימון בתנאי לחץ, ולהגביל את הנטייה לצמיחת האשראי או להחזרי הון גדולים.
סיכון לתמחור מחדש של המימוןריכוז גבוה של מועדי פירעון קרובים במימון סיטונאי ושוק פיקדונות תחרותי יוצרים לחץ ממשי לעלייה בעלויות המימון. אם התמחור מחדש יעלה בקצב מהיר יותר מהעלייה בתשואות ההלוואות, ההתרחבות במרווח הריבית נטו עלולה להישחק, מה שיהפוך את העליות בהכנסות מריבית נטו לפחות בנות-קיימא ברבעונים הקרובים.
איכות הנכסיםהיקף נמוך במיוחד של נכסים שאינם מניבים והפרשה בריאה מצביעים על סיכון מוגבל להידרדרות באיכות האשראי, מפחיתים את התנודתיות בהפרשות ותומכים ברווחים צפויים ובשימור ההון. מדדי אשראי חזקים תומכים ברווחיות יציבה לאורך זמן וביציבות ההון הרגולטורי במהלך הרבעונים הקרובים.
חדשות פרובידנט פייננשל הולדינגס
Piper Sandler העלו את מחיר היעד על Provident Financial (PROV) ל־18 דולר מ־17 דולר, וממשיכים להעניק דירוג החזקה למניה לאחר תוצאות הרבעון
הפירמה גם מעלה את תחזיות הרווח למניה (EPS) לשנת הכספים 2027 ו־2028 ל־1.22 ו־1.27 דולר, מ־1.04 ו־1.08 דולר, בהתבסס על שולי רווח מריבית נטו גבוהים יותר (הפער בין הכנסות הריבית
פייפר סנדלר העלתה את מחיר היעד של פרובידנט פייננשל הולדינגס ל-18 דולר מ-17 דולר
פייפר סנדלר העלתה את מחיר היעד של פרובידנט פייננשל הולדינגס (PROV) ל-18 דולר מ-17 דולר, והותירה את דירוג המניה על החזק בעקבות התוצאות הרבעוניות. החברה גם מעלה את תחזית ה-EPS שלה לשנות הכספים 2027 ו-2028 ל-1.22 דולר ו-1.27 דולר, לעומת 1.04 דולר ו-1.08 דולר קודם לכן, על בסיס מרווח ריבית
פייפר סנדלר ממשיכים בהמלצת החזק על פרובידנט פייננשל הולדינגס (PROV)
אנליסט פייפר סנדלר מתיו קלארק שמר היום על המלצת החזק לפרובידנט פייננשל הולדינגס וקבע מחיר יעד של 18.00 דולר. לפי TipRanks, קלארק הוא אנליסט 5 כוכבים עם תשואה ממוצעת של 11.7% ושיעור הצלחה של 66.86%. קלארק מסקר את מגזר הפיננסים, ומתמקד במניות כמו Western Alliance, Cvb Financial ו-Glacier Bancorp. לפרובידנט
Provident Financial מדווחים על רווח למניה ברבעון הרביעי (EPS) של 35 סנט לעומת 24 סנט בשנה שעברה
. הפירמה ציינה כי תוצאות הרבעון הרביעי משקפות מומנטום מתמשך בעסק. שולי הרווח נטו מריבית התרחבו זה הרבעון הרביעי ברציפות, איכות האשראי נותרה מצוינת, וההוצאות התפעוליות נוהלו באופן הדוק. יחד
פרובידנט פייננשל מדווחת על רווח למניה של 35 סנט ברבעון הרביעי לעומת 24 סנט בשנה שעברה
“התוצאות שלנו ברבעון הרביעי משקפות תנופה מתמשכת בעסק שלנו. מרווח הריבית נטו התרחב ברבעון הרביעי ברציפות, איכות האשראי נותרה מצוינת, וההוצאות התפעוליות נוהלו בקפדנות. יחד עם הרכישות החוזרות של המניות שלנו, התוצאות האלה מדגישות את המחויבות המתמשכת שלנו ליצירת ערך לבעלי המניות,” אמר דונבון פ. טרנס, נשיא ומנכ”ל. “אנחנו נמצאים
Piper Sandler הניחו סיקור על Provident Financial (PROV) עם דירוג החזקה ומחיר יעד של 17 דולר
Piper Sandler מציינים תחזית שמרנית יותר לגבי תחזית שולי הרווח מריבית נטו (NIM) של Provident, הנובעת מציפיות לכך ששיעורי ריביות המשכנתאות ינועו כלפי מטה לאחר רבעון המסתיים ב־30 ביוני. Piper
פרובידנט פייננשל הולדינגס מכוסה מחדש על ידי Piper Sandler בהמלצת ניטרלי
Piper Sandler חידשה את הסיקור על פרובידנט פייננשל הולדינגס (PROV) עם דירוג ניטרלי והציבה מחיר יעד של 17 דולר price target. האנליסט מסביר למשקיעים כי התקבלה גישה שמרנית יותר לגבי תחזית מרווח הריבית הנקי (NIM) של פרובידנט, על בסיס ציפייה לכך ששיעורי המשכנתאות ירדו בהדרגה לאחר רבעון שהסתיים ב-30 ביוני,
Provident Financial מדווחת על רווח למניה ברבעון השלישי של 21 סנט לעומת 28 סנט בשנה שעברה
מדווחת על מרווח ריבית נטו ברבעון השלישי של 3.13% לעומת 3.02% לפני שנה. הערך בספרים למניה עמד על 20.02 דולר לעומת 19.37 דולר לפני שנה. יחס הון מניות רגילות רובד 1 (Common equity tier 1) היה 19.01% לעומת 18.67% לפני שנה. “במהלך הרבעון השלישי, מרווח הריבית הנקי שלנו המשיך להתרחב,
Provident Financial מפרסמת רווח למניה ברבעון השני של 22 סנט לעומת 13 סנט בשנה שעברה
מדווחת על מרווח ריבית נטו (net interest margin) ברבעון השני של 3.03%, עלייה של שלושה נקודות בסיס לעומת הרבעון הקודם ברצף ועלייה של 12 נקודות בסיס לעומת הרבעון המקביל בשנה שעברה. הערך בספרים למניה (Book value per share) עמד על 19.87 דולר לעומת 19.18 דולר בסוף הרבעון הקודם. יחס הון
Provident Financial מודיעה על תוכנית רכישת מניות עצמית של עד 5% מהמניות הרגילות
Provident Financial (PROV) “הודיעה כי דירקטוריון החברה אישר רכישה עצמית של עד חמישה אחוזים מהמניות הרגילות של החברה, כ-318,875 מניות. החל מ-23 בינואר 2026, החברה תרכוש מעת לעת את המניות בשוק הפתוח או בעסקאות פרטיות, במשך תקופה של שנה, בהתאם לתנאי השוק, דרישות ההון של החברה, ומזומנים זמינים הניתנים להקצאה