מחיר וניתוח של מניית פרובידנט פייננשל הולדינגס (PROV)
גרף ונתונים עיקריים
$0.04(0.23%)
$17.15
נתונים בזמן אמת
טווח יומי$17.11 - $17.19
טווח 52 שבועות$14.85 - $17.42
מחיר בסיס$17.11
מחזור יומי3.69K
מחזור ממוצע (3 ח׳)8.84K
טווח יומי$17.11 - $17.19
טווח 52 שבועות$14.85 - $17.42
מחיר בסיס$17.11
מחזור יומי3.69K
מחזור ממוצע (3 ח׳)8.84K
שווי שוק$107.25M
שווי פעילות$236.18M
סך המזומנים (דוח אחרון)$57.13M
סך החוב (דוח אחרון)$186.31M
מכפיל רווח18.9
בטא0.38
הדוח הבא03 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.31
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.5%
תיאור החברה
פרובידנט פייננשל הולדינגס
פרובידנט פייננשל הולדינגס פועלת כחברת החזקות עבור Provident Savings Bank F S B, המ מספק שירותי בנקאות קמעונאית ללקוחות פרטיים ולעסקים קטנים ובינוניים באזור אינלנד אמפייר שבדרום קליפורניה. מוצרי הפיקדונות שלה כוללים חשבונות עו שקל, חיסכון ושוק כסף, וכן פיקדונות לזמן קצוב. תיק ההלוואות שלה כולל הלוואו...
איך החברה מרוויחה כסף
פרובידנט פייננשל הולדינגס מייצרת הכנסות בעיקר מריבית על הלוואות ומעמלות הקשורות לשירותי הבנקאות שלה. חלק משמעותי מהרווחים שלה מגיע מהריבית הנגבית על מגוון מוצרי הלוואות, כולל משכנתאות, קווי אשראי ביתיים והלוואות מסחריות. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות על עסקאות ופעילויות נוספות הקשורות לבנקאות. היכולת של הבנק למשוך פיקדונות בריביות תחרותיות ממלאת תפקיד מרכזי באסטרטגיית המימון שלו, ומאפשרת לו להעמיד אשראי באופן יעיל. שיתופי פעולה עם עסקים מקומיים וסוכנויות נדל״ן גם מרחיבים את נוכחותו בשוק ותורמים ליצירת ההכנסות הכוללת של החברה.
פרובידנט פייננשל הולדינגס מייצרת הכנסות בעיקר מריבית על הלוואות ומעמלות הקשורות לשירותי הבנקאות שלה. חלק משמעותי מהרווחים שלה מגיע מהריבית הנגבית על מגוון מוצרי הלוואות, כולל משכנתאות, קווי אשראי ביתיים והלוואות מסחריות. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות על עסקאות ופעילויות ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פרובידנט פייננשל הולדינגס
סנטימנט שורי
איכות נכסיםרמת נכסים בעייתיים נמוכה מאוד והיעדר פיגורים מוקדמים מעידים על איכות אשראי יציבה, מה שמפחית את הפסדי האשראי הצפויים ואת תנודתיות ההפרשות. עבור בנק קהילתי, רמת NPAs נמוכה ומתמשכת תומכת ברווחים יציבים, בשימור ההון ובהמשך יכולת ההעמדה של אשראי לאורך מספר הרבעונים הקרובים.
הזדמנות לתמחור מחדש של מקורות מימוןמקורות מימון סיטונאיים שמגיעים לפדיון בריבית גבוהה יותר מעניקים להנהלת פרובידנט פייננשל הולדינגס הזדמנות מבנית להקטין את עלויות המימון ולהרחיב את מרווח הריבית הנקי, אם תנאי השוק יאפשרו זאת. הוצאות מימון שוטפות נמוכות יותר יכולות לתמוך באופן יציב בעלייה בהכנסות מריבית נטו ובמרווח הריבית, ולשפר את הרווחיות הליבתית במהלך 2–6 החודשים הקרובים.
יצירת מזומנים והפחתת מינוףתזרים מזומנים חופשי שעוקב באופן הדוק אחר הרווח הנקי משקף המרה אמיתית של הרווחים המדווחים למזומנים, ותומך בחלוקת דיבידנדים וברכישות עצמיות ללא לחץ על הנזילות. בשילוב עם ירידה במינוף, הדבר מחזק את הגמישות הפיננסית ומפחית את הסיכון במאזן להמשך החזרי הון יציבים.
סנטימנט דובי
תשואות צנועותתשואה על ההון נמוכה ושחיקה מהותית בשיעורי הרווחיות לעומת שנים קודמות משקפות יכולת רווחיות מוגבלת ביחס לחברות דומות. תשואות צנועות באופן עקבי מגבילות את צמיחת הרווחים הבלתי מחולקים ואת הצבירת ההון, ובכך מצמצמות את היכולת להגדיל את היקף האשראי, לספוג זעזועים או להעלות באופן בר-קיימא את רמת הדיבידנד/הרכישה החוזרת של מניות לאורך זמן.
פירעונות הלוואות גבוהיםפירעונות קרן מוגברים העולים על קצב מתן ההלוואות יוצרים תנודתיות מבנית ביתרות ההלוואות ובהכנסות הריבית. אם קצב הפירעונות נמשך, צמיחת המאזן נעצרת, היקף ההכנסות מעמלות מצטמצם ושיעור הריבית הנקי נפגע דרך הפחתת עלויות נדחות, ובכך מוגבלת יכולת הצמיחה המתמשכת בהכנסות המבוססות על תיק ההלוואות.
מינוף גבוהעל אף השיפור, המינוף שנותר גבוה מגביר את הרגישות לעלויות הריבית ולזעזועים בנכסים. רמות חוב גבוהות מצמצמות את כרית ההון, מגבילות את היכולת ליטול סיכונים ועלולות ללחוץ על הגמישות במימון אם התנאים הכלכליים או תנאי האשראי יתדרדרו, ובכך יוצרות מגבלה מתמשכת על יוזמות אסטרטגיות.
איכות נכסיםרמת נכסים בעייתיים נמוכה מאוד והיעדר פיגורים מוקדמים מעידים על איכות אשראי יציבה, מה שמפחית את הפסדי האשראי הצפויים ואת תנודתיות ההפרשות. עבור בנק קהילתי, רמת NPAs נמוכה ומתמשכת תומכת ברווחים יציבים, בשימור ההון ובהמשך יכולת ההעמדה של אשראי לאורך מספר הרבעונים הקרובים.
חדשות פרובידנט פייננשל הולדינגס
Provident Financial מדווחת על רווח למניה ברבעון השלישי של 21 סנט לעומת 28 סנט בשנה שעברה
מדווחת על מרווח ריבית נטו ברבעון השלישי של 3.13% לעומת 3.02% לפני שנה. הערך בספרים למניה עמד על 20.02 דולר לעומת 19.37 דולר לפני שנה. יחס הון מניות רגילות רובד 1 (Common equity tier 1) היה 19.01% לעומת 18.67% לפני שנה. “במהלך הרבעון השלישי, מרווח הריבית הנקי שלנו המשיך להתרחב,
Provident Financial מפרסמת רווח למניה ברבעון השני של 22 סנט לעומת 13 סנט בשנה שעברה
מדווחת על מרווח ריבית נטו (net interest margin) ברבעון השני של 3.03%, עלייה של שלושה נקודות בסיס לעומת הרבעון הקודם ברצף ועלייה של 12 נקודות בסיס לעומת הרבעון המקביל בשנה שעברה. הערך בספרים למניה (Book value per share) עמד על 19.87 דולר לעומת 19.18 דולר בסוף הרבעון הקודם. יחס הון
Provident Financial מודיעה על תוכנית רכישת מניות עצמית של עד 5% מהמניות הרגילות
Provident Financial (PROV) “הודיעה כי דירקטוריון החברה אישר רכישה עצמית של עד חמישה אחוזים מהמניות הרגילות של החברה, כ-318,875 מניות. החל מ-23 בינואר 2026, החברה תרכוש מעת לעת את המניות בשוק הפתוח או בעסקאות פרטיות, במשך תקופה של שנה, בהתאם לתנאי השוק, דרישות ההון של החברה, ומזומנים זמינים הניתנים להקצאה
Provident Financial מדווחת על רווח למניה (EPS) של 25 סנט ברבעון הראשון, לעומת 28 סנט בשנה שעברה
"אני מרוצה מהתוצאות שלנו לרבעון הראשון של שנת הכספים 2026," אמר דונבון טרנס, נשיא ומנכ"ל החברה. "איכות האשראי שלנו חזקה. תוחלת החיים הממוצעת הצפויה של תיק ההלוואות שלנו התקצרה, בעקבות ירידה בריביות המשכנתאות. שני הדברים הללו תרמו לשחרור משמעותי מההפרשה להפסדי אשראי. בנוסף, מרווח הריבית הנקי שלנו חזר למגמת עלייה,
Provident Financial Holdings מכריזה על דיבידנד רבעוני במזומן
נקודות עיקריות (Highlights): הדירקטוריון הכריז על דיבידנד רבעוני במזומן של 0.14 דולר למניה; תאריך רישום 13 בנובמבר 2025 ותשלום ב-4 בדצמבר 2025. הדירוג העדכני למניית PROV: החזק עם מחיר יעד 17 דולר; Spark מדרג את המניה כנייטרלית, והאות הטכני מצביע על קנייה חזקה. ההודעה העדכנית הגיעה מ‑Provident Financial Holdings (
Provident Financial Holdings מתמודדת עם אתגרי ציות על רקע שינויים רגולטוריים ב-DEI וב-ESG
Provident Financial Holdings (PROV) דיווחה על סיכון חדש, בקטגוריית הרגולציה. Provident Financial Holdings ניצבת בפני סיכונים עסקיים משמעותיים עקב שינויים רגולטוריים בפרקטיקות של גיוון, שוויון והכלה (DEI) ושל סביבתי, חברתי וממשל תאגידי (ESG). צו נשיאותי פדרלי שניתן לאחרונה, שמפחית את הדגש על יוזמות DEI, עלול להגדיל את עלויות הציות ואת