מחיר וניתוח של מניית פרובידנט פייננשל הולדינגס (PROV)
גרף ונתונים עיקריים
$0.04(0.23%)
$17.25
בסגירה:
(0%)
$17.25
מסחר מאוחר: יול 10 20:10
טווח יומי$17.25 - $17.3
טווח 52 שבועות$14.95 - $17.42
מחיר בסיס$17.21
מחזור יומי1.90K
מחזור ממוצע (3 ח׳)8.84K
טווח יומי$17.25 - $17.3
טווח 52 שבועות$14.95 - $17.42
מחיר בסיס$17.21
מחזור יומי1.90K
מחזור ממוצע (3 ח׳)8.84K
שווי שוק$107.63M
שווי פעילות$236.06M
סך המזומנים (דוח אחרון)$57.13M
סך החוב (דוח אחרון)$186.31M
מכפיל רווח18.4
בטא0.37
הדוח הבא03 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.29
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.5%
תיאור החברה
פרובידנט פייננשל הולדינגס
פרובידנט פייננשל הולדינגס משמשת כחברת החזקת הבנק עבור Provident Savings Bank FSB, המספק שירותי בנקאות קמעונאית ושירותים פיננסיים בדרום קליפורניה, ארצות הברית. החברה מציעה מוצרי פיקדון, כגון חשבונות עו״ש, חיסכון, שוק כסף וחשבונות פיקדון לזמן קצוב, וכן שירותי סוחרים ושירותי ניהול עושר. היא מספקת גם שי...
איך החברה מרוויחה כסף
פרובידנט פייננשל הולדינגס מייצרת הכנסות בעיקר מריבית על הלוואות ומעמלות הקשורות לשירותי הבנקאות שלה. חלק משמעותי מהרווחים שלה מגיע מהריבית הנגבית על מגוון מוצרי הלוואות, כולל משכנתאות, קווי אשראי ביתיים והלוואות מסחריות. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות על עסקאות ופעילויות נוספות הקשורות לבנקאות. היכולת של הבנק למשוך פיקדונות בריביות תחרותיות ממלאת תפקיד מרכזי באסטרטגיית המימון שלו, ומאפשרת לו להעמיד אשראי באופן יעיל. שיתופי פעולה עם עסקים מקומיים וסוכנויות נדל״ן גם מרחיבים את נוכחותו בשוק ותורמים ליצירת ההכנסות הכוללת של החברה.
פרובידנט פייננשל הולדינגס מייצרת הכנסות בעיקר מריבית על הלוואות ומעמלות הקשורות לשירותי הבנקאות שלה. חלק משמעותי מהרווחים שלה מגיע מהריבית הנגבית על מגוון מוצרי הלוואות, כולל משכנתאות, קווי אשראי ביתיים והלוואות מסחריות. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות על עסקאות ופעילויות ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פרובידנט פייננשל הולדינגס
סנטימנט שורי
יצירת מזומניםפרובידנט פייננשל הולדינגס ממירה כמעט את כל הרווח המדווח לתזרים מזומנים חופשי (תזרים מזומנים חופשי מתגלגל לשנים עשר חודשים אחרונים כ-7.8 מיליון דולר; תזרים מזומנים חופשי ≈96% מהרווח הנקי). יכולת המרה יציבה זו של מזומנים תומכת ביכולת חלוקת הדיבידנד והרכישה החוזרת, מממנת מתן הלוואות חדשות או ספיגת הפסדים, ומחזקת את הגמישות הפיננסית במהלך הרבעונים הקרובים.
איכות נכסיםהנכסים הבעייתיים המדווחים נמוכים מאוד (0.08% מהנכסים), ומשקפים חיתום ממושמע וניהול תיק מאוזן. לחץ אשראי נמוך מצמצם את הצורך בהפרשות גדולות, מייצב את הרווח הנקי ותומך בשימור ההון לאורך מחזורי הפעילות הכלכלית.
מדיניות החזר הוןדיבידנד רבעוני מוצהר משקף החזרי הון עקביים וביטחון של ההנהלה ברווחיות ובנזילות. מדיניות דיבידנד יציבה מחזקת את אמון המשקיעים, מטילה משמעת הונית ומשלימה תוכניות רכישת מניות חוזרת כמנגנון להקצאת הון עודף לאורך זמן.
סנטימנט דובי
הרעה בשיעורי הרווח וברווחיםירידה בהכנסות ודחיסה משמעותית בשיעורי הרווח (שיעור רווח נקי ב-12 החודשים האחרונים כ-10.3% לעומת כ-17–23% היסטורית) מפחיתות את עוצמת ייצור הרווחים הפנימית. סביבת הכנסות חלשה מתמשכת ושיעורי רווח נמוכים יגבילו את היקף ההשקעה החוזרת, יאטו את בניית ההון ויגבילו את השיפור בתשואה על ההון (ROE) בטווח הבינוני.
מינוף גבוהרמת המינוף במאזן נותרה גבוהה ביחס לשנים קודמות, למרות מהלכי הפחתת מינוף אחרונים. יחס חוב להון עצמי גבוה יותר מגדיל את הרגישות לעלות המימון ולהגבלות רגולטוריות, מצמצם את הגמישות האסטרטגית ומשאיר מרווח ביטחון מצומצם יותר מול לחצי אשראי או שוק במהלך הרבעונים הקרובים.
לחץ מצמיחת האשראי ומרכב הפיקדונותדווחה התכווצות בהיקף ההלוואות ומעבר של לקוחות לפיקדונות לזמן קצוב נושאי תשואה גבוהה יותר, המגבילים את הצמיחה בנכסים נושאי ריבית תוך העלאת עלות המימון. לחץ מבני זה בהרכב עלול לפגוע בשולי הריבית הנקייה ובצמיחת ההכנסות המונעת על ידי האשראי, ולהקשות על התאוששות המרווח ועל הרחבה יציבה של הרווחיות.
יצירת מזומניםפרובידנט פייננשל הולדינגס ממירה כמעט את כל הרווח המדווח לתזרים מזומנים חופשי (תזרים מזומנים חופשי מתגלגל לשנים עשר חודשים אחרונים כ-7.8 מיליון דולר; תזרים מזומנים חופשי ≈96% מהרווח הנקי). יכולת המרה יציבה זו של מזומנים תומכת ביכולת חלוקת הדיבידנד והרכישה החוזרת, מממנת מתן הלוואות חדשות או ספיגת הפסדים, ומחזקת את הגמישות הפיננסית במהלך הרבעונים הקרובים.
חדשות פרובידנט פייננשל הולדינגס
Piper Sandler הניחו סיקור על Provident Financial (PROV) עם דירוג החזקה ומחיר יעד של 17 דולר
Piper Sandler מציינים תחזית שמרנית יותר לגבי תחזית שולי הרווח מריבית נטו (NIM) של Provident, הנובעת מציפיות לכך ששיעורי ריביות המשכנתאות ינועו כלפי מטה לאחר רבעון המסתיים ב־30 ביוני. Piper
פרובידנט פייננשל הולדינגס מכוסה מחדש על ידי Piper Sandler בהמלצת ניטרלי
Piper Sandler חידשה את הסיקור על פרובידנט פייננשל הולדינגס (PROV) עם דירוג ניטרלי והציבה מחיר יעד של 17 דולר price target. האנליסט מסביר למשקיעים כי התקבלה גישה שמרנית יותר לגבי תחזית מרווח הריבית הנקי (NIM) של פרובידנט, על בסיס ציפייה לכך ששיעורי המשכנתאות ירדו בהדרגה לאחר רבעון שהסתיים ב-30 ביוני,
Provident Financial מדווחת על רווח למניה ברבעון השלישי של 21 סנט לעומת 28 סנט בשנה שעברה
מדווחת על מרווח ריבית נטו ברבעון השלישי של 3.13% לעומת 3.02% לפני שנה. הערך בספרים למניה עמד על 20.02 דולר לעומת 19.37 דולר לפני שנה. יחס הון מניות רגילות רובד 1 (Common equity tier 1) היה 19.01% לעומת 18.67% לפני שנה. “במהלך הרבעון השלישי, מרווח הריבית הנקי שלנו המשיך להתרחב,
Provident Financial מפרסמת רווח למניה ברבעון השני של 22 סנט לעומת 13 סנט בשנה שעברה
מדווחת על מרווח ריבית נטו (net interest margin) ברבעון השני של 3.03%, עלייה של שלושה נקודות בסיס לעומת הרבעון הקודם ברצף ועלייה של 12 נקודות בסיס לעומת הרבעון המקביל בשנה שעברה. הערך בספרים למניה (Book value per share) עמד על 19.87 דולר לעומת 19.18 דולר בסוף הרבעון הקודם. יחס הון
Provident Financial מודיעה על תוכנית רכישת מניות עצמית של עד 5% מהמניות הרגילות
Provident Financial (PROV) “הודיעה כי דירקטוריון החברה אישר רכישה עצמית של עד חמישה אחוזים מהמניות הרגילות של החברה, כ-318,875 מניות. החל מ-23 בינואר 2026, החברה תרכוש מעת לעת את המניות בשוק הפתוח או בעסקאות פרטיות, במשך תקופה של שנה, בהתאם לתנאי השוק, דרישות ההון של החברה, ומזומנים זמינים הניתנים להקצאה
Provident Financial מדווחת על רווח למניה (EPS) של 25 סנט ברבעון הראשון, לעומת 28 סנט בשנה שעברה
"אני מרוצה מהתוצאות שלנו לרבעון הראשון של שנת הכספים 2026," אמר דונבון טרנס, נשיא ומנכ"ל החברה. "איכות האשראי שלנו חזקה. תוחלת החיים הממוצעת הצפויה של תיק ההלוואות שלנו התקצרה, בעקבות ירידה בריביות המשכנתאות. שני הדברים הללו תרמו לשחרור משמעותי מההפרשה להפסדי אשראי. בנוסף, מרווח הריבית הנקי שלנו חזר למגמת עלייה,
Provident Financial Holdings מכריזה על דיבידנד רבעוני במזומן
נקודות עיקריות (Highlights): הדירקטוריון הכריז על דיבידנד רבעוני במזומן של 0.14 דולר למניה; תאריך רישום 13 בנובמבר 2025 ותשלום ב-4 בדצמבר 2025. הדירוג העדכני למניית PROV: החזק עם מחיר יעד 17 דולר; Spark מדרג את המניה כנייטרלית, והאות הטכני מצביע על קנייה חזקה. ההודעה העדכנית הגיעה מ‑Provident Financial Holdings (
Provident Financial Holdings מתמודדת עם אתגרי ציות על רקע שינויים רגולטוריים ב-DEI וב-ESG
Provident Financial Holdings (PROV) דיווחה על סיכון חדש, בקטגוריית הרגולציה. Provident Financial Holdings ניצבת בפני סיכונים עסקיים משמעותיים עקב שינויים רגולטוריים בפרקטיקות של גיוון, שוויון והכלה (DEI) ושל סביבתי, חברתי וממשל תאגידי (ESG). צו נשיאותי פדרלי שניתן לאחרונה, שמפחית את הדגש על יוזמות DEI, עלול להגדיל את עלויות הציות ואת