מחיר וניתוח של מניית מלרן
גרף ונתונים עיקריים
-44.00 אג'(-4.17%)
1,011.00 אג'
טווח יומי1,004 - 1,055
טווח 52 שבועות971.00 - 1,499.35
מחיר בסיס1,055
מחזור יומי6.44K
מחזור ממוצע (3 ח׳)10.45K
טווח יומי1,004 - 1,055
טווח 52 שבועות971.00 - 1,499.35
מחיר בסיס1,055
מחזור יומי6.44K
מחזור ממוצע (3 ח׳)10.45K
שווי שוק₪315.75M
שווי פעילות1.22B
סך המזומנים (דוח אחרון)₪10.91M
סך החוב (דוח אחרון)₪814.69M
מכפיל רווח5.8
בטא0.22
הדוח הבאN/A
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד7.37%
תיאור החברה
מלרן
מלרן, שמשרדיה הראשיים בתל אביב יפו, ישראל, נוסדה ב 2008 כדי להציע מגוון פתרונות פיננסיים לעסקים קטנים ובינוניים ברחבי המדינה. תיק השירותים הנרחב של החברה כולל הלוואות עסקיות, ניכיון שיקים ומימון נכסים באמצעות ליסינג לציוד וכלי עבודה. החברה מספקת גם מימון לרכישת נדלן וקווי אשראי גמישים.
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית מלרן
סנטימנט שורי
רווחיות מדווחת חזקהשיעור הרווח הנקי ב-12 החודשים האחרונים של כ-35.5% ושיעור ה-EBIT של כ-67.1% מצביעים על כך שפעילות שירותי האשראי ממירה כיום את ההכנסות המדווחות לרווח חשבונאי משמעותי. רווחיות זו מספקת כרית ביטחון מול לחץ מצד השקעות ומחזור האשראי, אם כי המרת הרווח לתזרים מזומנים נותרת סוגיה נפרדת.
תשואה נאה על ההון העצמיתשואה על ההון העצמי של כ-17.1% מצביעה על כך שמלרן מייצרת תשואות משמעותיות על בסיס ההון העצמי שלה, ותומכת בכך שהחברה עושה שימוש פרודוקטיבי בהון. אם נתון זה יישמר, הוא עשוי לחזק את ההון הנצבר ואת היכולת התפעולית במהלך מספר הרבעונים הבאים, גם כאשר צמיחת ההכנסות נחלשה.
שיפור במאזןיחס החוב להון העצמי השתפר מכ-2.50x בשנת 2025 ל-1.37x ב-12 החודשים האחרונים, בעוד שההון העצמי צמח לעומת שנים קודמות. כיוון הפחתת המינוף משפר את חוסן המאזן ועשוי להפחית את הלחץ הפיננסי, אם כי המינוף עדיין נותר מעל לרמות שמרניות.
סנטימנט דובי
יצירת מזומנים שלילית מתמשכתתזרים המזומנים התפעולי ותזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים שליליים באופן חד, למרות רווח נקי חיובי, דבר המצביע על המרה חלשה של הרווחים המדווחים למזומנים זמינים לשימוש. הדפוס הרב-שנתי מגביר את סיכון המימון והנזילות, מפחית את הגמישות הפיננסית, ועלול להגביל השקעות או חלוקות לבעלי המניות.
מגמת היחלשות בהכנסותירידה של כ-10.8% בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, לאחר צמיחה קודמת מתונה בלבד, יוצרת פרופיל הכנסות פחות צפוי. גם עם שיעורי רווחיות גבוהים, התכווצות מתמשכת עלולה להגביל את יתרונות הגודל, להפחית את נראות הרווחים, ולהפוך את הרווחיות העתידית לתלויה יותר בשליטה בעלויות.
מינוף מהותילמרות שהמינוף השתפר, יחס חוב להון של כ-1.37x נותר מהותי עבור חברה פיננסית. אם תנאי האשראי יתהדקו, מבנה הון זה עלול להגביר את הרגישות של המאזן, להגדיל את לחץ המימון ולהגביל את הגמישות לקדם צמיחה או לספוג הפסדים.
רווחיות מדווחת חזקהשיעור הרווח הנקי ב-12 החודשים האחרונים של כ-35.5% ושיעור ה-EBIT של כ-67.1% מצביעים על כך שפעילות שירותי האשראי ממירה כיום את ההכנסות המדווחות לרווח חשבונאי משמעותי. רווחיות זו מספקת כרית ביטחון מול לחץ מצד השקעות ומחזור האשראי, אם כי המרת הרווח לתזרים מזומנים נותרת סוגיה נפרדת.
חדשות מלרן
שינוי בהחזקות בעלי עניין ב-Mlrn: מואנד ריאן מגדיל החזקותיו
החברה דיווחה על שינוי בהחזקות בעלי עניין ונושאי משרה בכירה. מואנד ריאן, דירקטור ומנכ”ל בחברה, הגדיל את החזקותיו במניות החברה בעקבות רכישה בבורסה. השינוי כולל מספר עסקאות שבוצעו ב-17 בספטמבר
מ.ל.ר.ן מגדילה ומאריכה מסגרות אשראי בתאגיד בנקאי
מ.ל.ר.ן פרויקטים ומסחר בע”מ הודיעה על הארכת תוקף והגדלת מסגרות אשראי מחייבות בתאגיד בנקאי ג’. ב-11 בספטמבר 2025, החברה חתמה על הסכם עם הבנק להגדלת מסגרת האשראי לנדל”ן לסכום של
מ.ל.ר.ן פרויקטים ומסחר בע”מ: סילוק תביעה ייצוגית
החברה הודיעה על סילוק בקשה לתביעה ייצוגית שהוגשה נגדה. בית המשפט אישר את בקשת ההסתלקות מהתביעה, ובכך הסתיימו ההליכים המשפטיים נגד החברה בנושא זה. סילוק התביעה עשוי להשפיע לטובה על