מחיר וניתוח של מניית פרימיס פייננשל (FRST)
גרף ונתונים עיקריים
$0.22(1.55%)
$14.37
בסגירה:
-$0.04(-0.28%)
$14.33
טרום מסחר: 08:07
טווח יומי$14.03 - $14.38
טווח 52 שבועות$9.19 - $14.97
מחיר בסיס$14.15
מחזור יומי205.19K
מחזור ממוצע (3 ח׳)78.85K
טווח יומי$14.03 - $14.38
טווח 52 שבועות$9.19 - $14.97
מחיר בסיס$14.15
מחזור יומי205.19K
מחזור ממוצע (3 ח׳)78.85K
שווי שוק$350.52M
שווי פעילות$725.73M
סך המזומנים (דוח אחרון)$8.36M
סך החוב (דוח אחרון)$378.12M
מכפיל רווח11.2
בטא0.90
הדוח הבא23 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.38
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.06%
תיאור החברה
פרימיס פייננשל
פרימיס פייננשל פועלת כחברת האחזקות הבנקאית של פרימיס בנק, המספקת מגוון שירותים פיננסיים ליחידים ולעסקים קטנים ובינוניים בארצות הברית. מוצרי הפיקדונות שלה כוללים חשבונות עו״ש, NOW, חסכון וחשבונות שוק כסף, וכן תעודות פיקדון. החברה מציעה גם מוצרי אשראי לעסקים מסחריים ולנדל״ן, מימון בנייה, הלוואות מאובט...
איך החברה מרוויחה כסף
פרימיס פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות שהיא יוצרת ומנהלת. החברה מייצרת הכנסות באמצעות חיוב לווים בריבית על המשכנתאות שהיא מספקת, שיכולות לכלול הן ריביות קבועות והן ריביות משתנות, בהתאם למוצרי ההלוואה. בנוסף, פרימיס עשויה לייצר הכנסות מדמי מקור, הנגבים במועד סגירת ההלוואה. החברה מפיקה גם תועלת מדמי שירות על ההלוואות שהיא מנהלת לאורך זמן. שותפויות משמעותיות עם מוסדות פיננסיים ופלטפורמות טכנולוגיה משפרות עוד יותר את היעילות התפעולית וטווח הפעילות שלה, ותורמות להכנסות הכוללות שלה.
פרימיס פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות שהיא יוצרת ומנהלת. החברה מייצרת הכנסות באמצעות חיוב לווים בריבית על המשכנתאות שהיא מספקת, שיכולות לכלול הן ריביות קבועות והן ריביות משתנות, בהתאם למוצרי ההלוואה. בנוסף, פרימיס עשויה לייצר הכנסות מדמי מקור, הנגבים במועד סגירת ההלוואה. החברה ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פרימיס פייננשל
סנטימנט שורי
צמיחה בהלוואות, בפיקדונות ובהלוואות משכנתאצמיחה מתמשכת דו-ספרתית בהלוואות, הרחבת פיקדונות ופעילות משכנתאות/מחסנית הולכת וגדלה במהירות מגוונות את נכסי ההarning ותומכות בהכנסה חוזרת מריבית נטו. בטווח של יותר מ-2 עד 6 חודשים, הדבר מחזק את בסיס הנכסים הנושאי ריבית, משפר את תמהיל המקורות ומבסס צמיחת הכנסות יציבה, בהנחה שאיכות האשראי נשמרת.
התרחבות מרווח הריבית נטו נתמכת בהפחתת חוב ובר定שור מחדשפרעון חוב נדחה וטרנש מרוכז של הלוואות המתוכנן לעבור ר定שור מחדש יוצר רוח גבית מבנית למרווח הריבית נטו. לאורך מספר רבעונים מצב זה מפחית את עלויות המימון ומעלה את תשואות ההשתכרות, וכך משפר את יציבות הרווחיות הליבתית בהיעדר זעזועי מימון משמעותיים.
מינוף תפעולי ויעילות מונעת בינה מלאכותיתצמיחת הכנסות גבוהה בהשוואה לצמיחת הוצאות ליבה מתונה מצביעה על מינוף תפעולי. בשילוב עם יוזמות יעילות ממוקדות בתחום הבינה המלאכותית, הדורשות השקעות הון נוספות מזעריות, מצב זה תומך בהתרחבות מתמשכת של שיעורי הרווח ובשיעורי רווח תפעולי ניתנים להרחבה בטווח של 2–6 חודשים, ככל שהיקפי הפעילות חוזרים לרמות נורמליות.
סנטימנט דובי
תזרים מזומנים תפעולי וחופשי שלילי (TTM)חזרה לתזרים מזומנים תפעולי וחופשי שלילי מחלישה את ההמרה מהרווחים למזומנים ומעלה את סיכון המימון. בטווח הביניים, מצב זה מגביל את הגמישות בהקצאת ההון, מצמצם את היכולת לממן צמיחה או רכישות עצמיות ממקורות פנימיים, ומגדיל את התלות במימון חיצוני אם המגמה נמשכת.
עלייה במינוףעלייה משמעותית במינוף מצמצמת את כרית ההון ומגבירה את הרגישות לזעזועים באשראי או במקורות המימון. רמות חוב גבוהות יותר יכולות להעצים את תנודתיות הרווחים, להגביל את היכולת לבצע השקעות מזדמנות או להעלות דיבידנדים, ולהגדיל את סיכוני הגיוס מחדש והנזילות במהלך הרבעונים הקרובים.
אשראי נדל"ן מניב במגזר משרדים שאינו מניב והצרכים להפרשותיחסי אשראי נדל"ן מניב במגזר משרדים שאינם מניבים ממשיכים להעיב ויוצרים אי־ודאות לגבי עיתוי ההפסדים ולגבי מספקות הרזרבות. הסדרתם עלולה לדרוש הפרשות נוספות או מהלכי הסדר חוב, אשר מפחיתים את הרווחיות ואת מדדי ההון, מגבירים לחץ על עלויות האשראי ומגבילים את פריסת ההון לאורך מספר רבעונים.
צמיחה בהלוואות, בפיקדונות ובהלוואות משכנתאצמיחה מתמשכת דו-ספרתית בהלוואות, הרחבת פיקדונות ופעילות משכנתאות/מחסנית הולכת וגדלה במהירות מגוונות את נכסי ההarning ותומכות בהכנסה חוזרת מריבית נטו. בטווח של יותר מ-2 עד 6 חודשים, הדבר מחזק את בסיס הנכסים הנושאי ריבית, משפר את תמהיל המקורות ומבסס צמיחת הכנסות יציבה, בהנחה שאיכות האשראי נשמרת.
חדשות פרימיס פייננשל
Primis Financial מדווחת על רווח רבעוני (Q1) של 30 סנט למניה, תחזית קונצנזוס 28 סנט
דיווח על הכנסה נטו מריבית ברבעון הראשון (Q1) של 32.1 מיליון דולר לעומת 26.4 מיליון דולר בשנה שעברה. בהתייחס לתוצאות, דניס ג'יי. זמבר הבן, נשיא ומנכ"ל החברה, אמר: “אנחנו נרגשים לראות את ההתקדמות ביוזמות לשיפור הרווחיות שלנו, ברבעון שנחשב בדרך כלל לחלש יותר מבחינה עונתית. אנו מאמינים שאנו נמצאים בפוזיציה
Keefe Bruyette החלו בסיקור של Primis Financial (FRST) עם דירוג Buy ומחיר יעד של 17 דולר, שמשקף כ‑23% תשואה כוללת צפויה בשנה הקרובה
. . האנליסט מציין כי השיפור בנתוני היסוד של החברה הוסתר על‑ידי הוצאות חד‑פעמיות ובעיות אשראי קודמות, שכעת מאחוריה. Keefe Bruyette אומרים כי Primis נמצאים ב”נקודת מפנה”, ומאמינים שכעת זהו
פרימיס פייננשל החלה בסיקור עם המלצת קנייה אצל Keefe Bruyette
Keefe Bruyette החלה בסיקור של פרימיס פייננשל (FRST) עם דירוג קנייה (תשואת יתר) ומחיר יעד של 17 דולר price target המציע תשואה כוללת של 23% במהלך השנה הקרובה. האנליסט מציין בפני המשקיעים, במסגרת סקירת מחקר, כי היסודות הפיננסיים המתחזקים של החברה הוסתרו עד כה על ידי הוצאות חד-פעמיות ורוחות נגד
Primis Financial מדווחת על רווח למניה (EPS) ברבעון הרביעי של 1.20 דולר לעומת השנה שעברה
הערך המאזני המוחשי למניה עמד על 13.34 דולר לעומת 10.42 דולר לפני שנה. מרווח הריבית הנקי ברבעון הרביעי היה 3.28% לעומת 2.90% לפני שנה. יחס הליבה של ההון העצמי מדרגה 1 (Common equity tier 1 capital ratio) היה 9.53% לעומת 8.62% לפני שנה. המנכ"ל דניס זמבר הבן (Dennis Zember, Jr.)
פרימיס פייננשל מאשרת תוכנית חדשה לרכישה חוזרת של מניות
פרימיס פייננשל (FRST) אישרה תוכנית רכישה חוזרת של עד 750,000 מניות רגילות של החברה הנמצאות במחזור. תוכנית הרכישה החוזרת תחל ב-18 בדצמבר 2025 ותסתיים ב-18 בדצמבר 2026, בכפוף לאפשרות לסיום מוקדם או להארכה על ידי הדירקטוריון, או אם תושלם רכישת מלוא כמות המניות שיועדה לתוכנית. במסגרת התוכנית הקודמת רכשה החברה
פרימיס בנק מודיע על עסקת מכירה והשכרה חוזרת הכוללת 18 נכסי סניפים
פרימיס בנק, החברה הבת בבעלות מלאה של פרימיס פייננשל (FRST), הודיע כי נכנס לעסקת מכירה והשכרה חוזרת (sale-leaseback) המכסה 18 נכסי סניפים. לעסקה עצמה רווח לפני מס של 50 מיליון דולר, והיא העניקה לבנק הזדמנות ייחודית לבצע ארגון מחדש בכמה תחומים במאזן, לשפר את הרווח התפעולי ולחזק את רמות ההון
שיחת התוצאות לרבעון השלישי של Primis Financial Corp. מדגישה צמיחה ואתגרים
נקודות עיקריות ביצועים חזקים ברבעון: רווח נקי 6.8 מיליון דולר (0.28 דולר למניה), שיפור ב-ROA/ROTCE, מרווח ליבה 3.15%, וצמיחה בחשבונות עו״ש ללא ריבית; חטיבות המשכנתאות ו-Panacea התרחבו והציגו רווחיות. אתגרי אשראי בהלוואות במצב אי-צבר; בעיות בשני נכסי משרדים והלוואה עם חשיפה של 7.5 מיליון דולר. ההנהלה צופה ROA ליבה קרוב