מחיר וניתוח של מניית פירסט בוסי (BUSE)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.41(-1.49%)
$27.16
בסגירה:
$0.26(0.96%)
$27.42
מסחר מאוחר: מאי 27 22:40
טווח יומי$27.09 - $27.78
טווח 52 שבועות$21.63 - $27.65
מחיר בסיס$27.57
מחזור יומי792.86K
מחזור ממוצע (3 ח׳)527.18K
טווח יומי$27.09 - $27.78
טווח 52 שבועות$21.63 - $27.65
מחיר בסיס$27.57
מחזור יומי792.86K
מחזור ממוצע (3 ח׳)527.18K
שווי שוק$2.29B
שווי פעילות$2.78B
סך המזומנים (דוח אחרון)$169.04M
סך החוב (דוח אחרון)$662.48M
מכפיל רווח11.3
בטא0.90
הדוח הבא28 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.63
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד4.11%
תיאור החברה
פירסט בוסי
פירסט בוסי פועלת כחברת החזקה בנקאית עבור בנק בוסי, המספק מוצרים ושירותי בנקאות קמעונאית ומסחרית ללקוחות פרטיים, תאגידיים, מוסדיים וממשלתיים בארצות הברית. החברה פועלת באמצעות שלושה מגזרים עיקריים, בנקאות, פירסטק וניהול עושר. החברה מציעה סוגים מקובלים של פיקדונות עו״ש וחיסכון, וכן הלוואות מסחריות, חקל...
איך החברה מרוויחה כסף
פירסט בוסי מייצרת הכנסות באמצעות מגוון אפיקים, המתמקדים בעיקר בהכנסות מריבית ובהכנסות שאינן מריבית. החלק הגדול ביותר של הכנסותיה נובע מהכנסה נטו מריבית, הנגזרת מהריבית שהחברה גובה על הלוואות והשקעות, בניכוי הריבית שהיא משלמת על פיקדונות והלוואות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הלוואות מסחריות וצרכניות, משכנתאות למגורים וניירות ערך להשקעה. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות ניהול עושר, עמלות ייזום משכנתאות ושירותים בנקאיים נוספים. שותפויות אסטרטגיות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מחזקות גם הן את פוטנציאל ההשתכרות שלה, באמצעות הרחבת בסיס הלקוחות והיצע השירותים.
פירסט בוסי מייצרת הכנסות באמצעות מגוון אפיקים, המתמקדים בעיקר בהכנסות מריבית ובהכנסות שאינן מריבית. החלק הגדול ביותר של הכנסותיה נובע מהכנסה נטו מריבית, הנגזרת מהריבית שהחברה גובה על הלוואות והשקעות, בניכוי הריבית שהיא משלמת על פיקדונות והלוואות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הלוואות מסחריות וצרכניות,...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פירסט בוסי
סנטימנט שורי
יצירת מזומניםתזרים מזומנים תפעולי מתמשך והמרה חזקה של רווח נקי לתזרים מזומנים חופשי (~0.92x מהרווח הנקי, תזרים מזומנים תפעולי ~1.5x מהרווח הנקי) מצביעים על מקורות מימון פנימיים יציבים. מצב זה מחזק את היכולת להגדיל פעילות אשראי, לבצע החזרי הון וליצור חוצץ בפני זעזועים באשראי, ובכך משפר את הגמישות הפיננסית לטווח הארוך ואת איכות הרווחים.
הקצאת הון והחזרי ערך לבעלי מניותהרחבת תוכנית הרכישה העצמית, יחד עם דיבידנדים שוטפים על מניות רגילות ומועדפות, משקפת הקצאת הון ממושמעת. הדבר מאפשר גמישות להחזיר הון עודף, לתמוך ברווח למניה לאורך זמן, ומדגים ביטחון של ההנהלה ביחסי ההון וביצירת תזרים מזומנים לטווח ארוך.
שיפור רווחיותחזרה לצמיחה בהכנסות ושיפור מהותי בשולי הרווח מעידים כי העסק משיב לעצמו מנוף תפעולי. שולי רווח גבוהים ויציבים יותר מחזקים את יכולת הבנק לספוג הפסדי אשראי ולתמוך בהתרחבות התשואה על ההון, ובכך תומכים ברווחיות ליבה יציבה ברבעונים הקרובים.
סנטימנט דובי
סיכוני אינטגרציה ועלויות ברכישות ומיזוגיםעלויות אינטגרציה הקשורות לרכישה ועלויות כוח אדם מוגברות, בנוסף לתחלופה בהנהלה, יוצרות סיכון ביצועי ומנפחות זמנית את בסיס העלויות. מימוש הסינרגיות החזויות עשוי להימשך זמן רב יותר, וללחוץ על היעילות ותזרים המזומנים בטווח הקצר עד להשלמת תהליך האינטגרציה והתייצבות השינויים בהנהלה.
תנודתיות ברווחיותשיעורי הרווחיות התנודתיים באופן מחזורי משקפים רגישות למחזורי ריבית ואשראי, האופיינית לבנקים אזוריים. תנודתיות זו מקטינה את יכולת החיזוי של הרווחים, מסבכת את תכנון ההון ואת יכולת ההתמדה של מדיניות הדיבידנד, ומגדילה את סיכון הירידה במקרה שעלות האשראי או מרווח הריבית (NIM) יצטמצמו בצורה מהותית.
עלייה ברמת החובעלייה בחוב הכולל משנה לשנה, גם ברמת מינוף מתונה, מצמצמת את הגמישות של המאזן ועלולה להעלות את הוצאות הריבית ככל שעלויות המימון משתנות. רמות חוב גבוהות יותר מגבילות את היכולת לצמיחה אורגנית בתיק האשראי או לביצוע רכישות חוזרות נוספות, ומצדיקות מעקב אחר הרגישות לעלויות המימון.
יצירת מזומניםתזרים מזומנים תפעולי מתמשך והמרה חזקה של רווח נקי לתזרים מזומנים חופשי (~0.92x מהרווח הנקי, תזרים מזומנים תפעולי ~1.5x מהרווח הנקי) מצביעים על מקורות מימון פנימיים יציבים. מצב זה מחזק את היכולת להגדיל פעילות אשראי, לבצע החזרי הון וליצור חוצץ בפני זעזועים באשראי, ובכך משפר את הגמישות הפיננסית לטווח הארוך ואת איכות הרווחים.
חדשות פירסט בוסי
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה עבור First Busey (BUSE) ל-30 דולר מ-29 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג Buy
. . Piper Sandler רואים את First Busey בעמדה טובה להיסחר במכפיל רווח עתידי (P/E) בדומה למתחרות. הפירמה מצפה לצמיחה אורגנית יציבה במאזן, בטווח חד ספרתי נמוך-עד-בינוני, שתתחיל במחצית השנייה
Stephens העלו את מחיר היעד של הפירמה על מניית First Busey (BUSE) ל-28 דולר מ-27 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה, לאחר שהחברה דיווחה על “תוצאות מוצקות” ברבעון הראשון של השנה.
Stephens העלו את מחיר היעד של הפירמה על מניית First Busey (BUSE) ל-28 דולר מ-27 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה, לאחר שהחברה דיווחה על “תוצאות מוצקות” ברבעון הראשון של
פייפר סנדלר העלתה את מחיר היעד של פירסט בוסי ל‑30 דולר מ‑29 דולר
פייפר סנדלר העלתה את מחיר היעד של הפירמה עבור פירסט בוסי (BUSE) ל‑30 דולר מ‑29 דולר, ושומרת על המלצת קנייה (משקל יתר) למניה. בפירמה סבורים שהחברה ממוצבת היטב כדי לקבל מכפילי רווח עתידיים דומים לאלה של החברות הדומות לה, מאחר שצמיחה אורגנית עקבית במאזן ברמה של אחוזים בודדים נמוכים עד
סטפנס מעלה את מחיר היעד של פירסט בוסי ל-28 דולר מ-27 דולר
סטפנס העלתה את מחיר היעד של הפירמה עבור פירסט בוסי (BUSE) ל-28 דולר מ-27 דולר, ושומרת על המלצת החזק (תשואת שוק) למניה לאחר שהחברה דיווחה על "תוצאות יציבות" ברבעון הראשון. פורסם לראשונה ב-TheFly – המקור מידע הסופי לדיווחי חדשות פיננסיות שוטפים, בזמן אמת, שמניעים את השוק. נסו עכשיו>> ראו את
מחיר היעד למניית פירסט בוסי הועלה ל-30 דולר מ-29 דולר על ידי Keefe Bruyette
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד של הפירמה עבור פירסט בוסי (BUSE) ל-30 דולר מ-29 דולר, וממשיכה להעניק למניה דירוג קנייה (תשואת יתר). פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לחדשות פיננסיות בזמן אמת שמזיזות את השוק. נסו עכשיו >> ראו את המניות המובילות שמומלצות על ידי אנליסטים >> קראו
First Busey מדווחת על רווח מדולל מתואם למניה של 67 סנט ברבעון הראשון, תחזיות הקונצנזוס עמדו על 58 סנט
מדווחת על תשואה מתואמת על נכסים ממוצעים (ROAA) ברבעון הראשון בשיעור של 1.42%. הנכסים הבעייתיים ברבעון הראשון ירדו ב-8.2 מיליון דולר בהשוואה ל־31 בדצמבר 2025, וירדו ב-9.5 מיליון דולר בהשוואה ל־31 במרץ 2025. הנכסים הבעייתיים היוו 0.28% מסך הנכסים נכון ל־31 במרץ 2026, ירידה של 4 נקודות בסיס לעומת 31
פירסט בוסי מכוסה מחדש בהמלצת החזק ב‑Stephens
Stephens חידשה את הסיקור על פירסט בוסי (BUSE) עם דירוג החזק (תשואת שוק) ומחיר יעד של 27 דולר. האנליסט מציין למשקיעים כי כמעט שנה לאחר סגירת רכישת CrossFirst, לפירסט בוסי יש מאזנן יעיל יותר, אחרי שקיצצה חשיפות במאזן לקשרים המבוססים על מוצר יחיד בלבד או על פעילות אשראי בלבד. פורסם
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה על First Busey (BUSE) ל‑29 דולר מ‑26 דולר וממשיכים להמליץ על מניית החברה בדירוג Buy
בפירמה מציינים כי אף שהעזיבה האחרונה של הנשיא לשעבר מייק מדוקס אינה מפתיעה לחלוטין, לאור אופן מבנה המיזוג עם CFB וגורמים נוספים, Piper אופטימיים מאוד שהיקף הפעילות העסקית ימשיך ללא