ריכוזיות בתיק ההשקעותההחזקות הגדולות ביותר מהוות נתח גדול בהרבה מתיק ההשקעות בהשוואה לעמיתים, מה שמגדיל את הפגיעות להפסדים של מנפיק בודד ומעצים את ההשפעה של כל טעות בחיתום.
הידרדרות באיכות האשראיעלייה בהלוואות בעייתיות ובהלוואות שאינן נושאות הכנסה מצביעה על הרעה באיכות האשראי, שעלולה לפגוע ברווחים ולהפחית את ההכנסה העתידית הניתנת לחלוקה.
לחצי שווי ודיבידנדאנליסטים מורידים דירוגים, והנחה בשווי ביחס לחברות דומות משקפת ציפיות להמשך חולשה ברווחיות, שעשויה לשחוק את הערך הנכסי הנקי למניה ולהוביל לעדכון מחדש של הדיבידנד.