מחיר וניתוח של מניית קונקורדיה פיננשל גרופ (CCRDF)
גרף ונתונים עיקריים
$0.68(6.79%)
$10.70
בסגירה:
טווח יומי$10.7 - $10.7
טווח 52 שבועות$5.90 - $11.50
מחיר בסיס$10.02
מחזור יומי100.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)0.00
טווח יומי$10.7 - $10.7
טווח 52 שבועות$5.90 - $11.50
מחיר בסיס$10.02
מחזור יומי100.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)0.00
שווי שוק$11.63B
שווי פעילות$187.58B
סך המזומנים (דוח אחרון)$4.15T
סך החוב (דוח אחרון)$2.54T
מכפיל רווח17.0
בטא1.03
הדוח הבא05 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.16
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.79%
תיאור החברה
קונקורדיה פיננשל גרופ
קונקורדיה פיננשל גרופ היא חברת החזקה העוסקת בעסקי בנקאות, וכן בעסקי ניירות ערך, עסקי ליסינג, שירותי מידע ועסקי מחקר, ובעסקי הון סיכון. החברה נוסדה ב 1.4.2016 ומשרדיה הראשיים נמצאים בטוקיו, יפן.
איך החברה מרוויחה כסף
קונקורדיה פיננשל גרופ מייצרת הכנסות ממספר מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומעמלות הקשורות לשירותים בנקאיים. מגזר הבנקאות הקמעונאית שלה מפיק הכנסות באמצעות מתן הלוואות אישיות ומסחריות, כאשר תשלומי הריבית מהלווים מהווים חלק משמעותי מהכנסותיה. בנוסף, החברה גובה עמלות שירות עבור תחזוקת חשבונות וביצוע עסקאות. מגזר הביטוח תורם להכנסות באמצעות גביית פרמיות ממחזיקי פוליסות, בעוד שמגזר ניהול הנכסים שלה מייצר דמי ניהול ממוצרי השקעה. שותפויות משמעותיות עם מוסדות פיננסיים אחרים ובריתות אסטרטגיות מחזקות את היצע השירותים שלה ואת היקף הלקוחות, ובכך מניעות צמיחה נוספת בהכנסות.
קונקורדיה פיננשל גרופ מייצרת הכנסות ממספר מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומעמלות הקשורות לשירותים בנקאיים. מגזר הבנקאות הקמעונאית שלה מפיק הכנסות באמצעות מתן הלוואות אישיות ומסחריות, כאשר תשלומי הריבית מהלווים מהווים חלק משמעותי מהכנסותיה. בנוסף, החברה גובה עמלות שירות עבור תחזוקת חשבונות וב...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קונקורדיה פיננשל גרופ
סנטימנט שורי
התאוששות רב-שנתית בהכנסות וברווחיםצמיחה מתמשכת בהכנסות והתאוששות רב-שנתית ברווחים מצביעות על ביקוש יציב ועל שיפור במנוף התפעולי. עלייה של יותר מפי ארבעة ברווח הנקי מאז 2021 מעידה כי מודל הפעילות של קונקורדיה פיננשל גרופ מתרחב ברווחיות, תומך ביצירת מזומנים ובהשקעה מחדש אסטרטגית בטווח של 2–6 חודשים ומעבר לכך.
בסיס הון חזק יותר (צמיחת הון עצמי)צמיחה הדרגתית בהון העצמי מחזקת את היכולת הרגולטורית ואת יכולת ספיגת ההפסדים של בנק אזורי. בסיס הון גדול יותר משפר את החוסן מול הפסדי אשראי, תומך ביכולת ההלוואה וביוזמות אסטרטגיות, ומפחית בטווח הבינוני את הסבירות לדילול הון מגיוסי הון.
שיפור ביצירת המזומנים (התאוששות)תזרים מזומנים מפעילות עקבית והתאוששות חזקה בתזרים המזומנים החופשי מצביעים על איכות הרווחים ועל מימון פנימי לצמיחה, דיבידנדים או הפחתת חוב. יחס של אחד לאחד בין תזרים המזומנים החופשי לרווח הנקי תומך בשיעור המרה בר־קיימא של רווח למזומן ברבעונים הקרובים.
סנטימנט דובי
רמת המינוף המהותית נמשכתמינוף מהותי ומתמשך מגביל את הגמישות האסטרטגית ומגביר את הרגישות לעלייה בעלויות המימון או לזעזועים באשראי. עבור בנק אזורי, חוב מוחלט גבוה יותר מעלה את רמת הפיקוח הרגולטורי ומצמצם את אפשרויות פריסת ההון, ובכך מאט שיפורים מתמשכים בתשואות ובפרופיל הסיכון.
סיכון תנודתיות בתזרים המזומניםתזרים מזומנים שלילי לסירוגין פוגע ביכולת לחזות את המקורות הפנימיים למימון פעילות אשראי, רכישות עצמיות או דיבידנדים. התנודתיות מגבירה את התלות במימון חיצוני בתקופות חולשה, ומעלה את סיכוני המיחזור והסיכון לשינויי ריבית, באופן שיכול להשפיע מהותית על תוכניות ההון לטווח הבינוני.
שחיקת מרווחים בשנים 2024–2025ראיות לשחיקת מרווחים מצביעות על לחץ על הרווחיות הנובע מעלויות מימון או מתמחור תחרותי. אם המרווחים לא יחזרו ויתרחבו, התשואה על ההון והתזרים המזומני עלולים להיות מוגבלים, ובכך להגביל את יכולתה של קונקורדיה פיננשל גרופ להגדיל באופן בר-קיימא את החזרי ההון או להשקיע בצמיחה מבנית.
התאוששות רב-שנתית בהכנסות וברווחיםצמיחה מתמשכת בהכנסות והתאוששות רב-שנתית ברווחים מצביעות על ביקוש יציב ועל שיפור במנוף התפעולי. עלייה של יותר מפי ארבעة ברווח הנקי מאז 2021 מעידה כי מודל הפעילות של קונקורדיה פיננשל גרופ מתרחב ברווחיות, תומך ביצירת מזומנים ובהשקעה מחדש אסטרטגית בטווח של 2–6 חודשים ומעבר לכך.
חדשות קונקורדיה פיננשל גרופ
קונקורדיה פייננשל גרופ מדווחת על התקדמות בתוכנית הרכישה העצמית
עיקרי הדברים: החברה רכשה בחזרה 2,752,000 מניות בכ־3.06 מיליארד ין בין 6 ל־31 באוגוסט 2025. זה חלק מתוכנית לרכוש עד 13 מיליון מניות, בשווי של עד 10 מיליארד ין, עד 30 בנובמבר 2025. דירוג האנליסט האחרון: קנייה עם מחיר יעד של 1,249.00 ין; סנטימנט טכני: קנייה; שווי שוק נוכחי: 1,294.6