מניית SoFi יורדת אחרי הדוח – אבל במיזוהו אומרים: "לקנות בירידה"
- הירידה במניית SoFi מגיעה למרות דוח רבעוני חזק ותחזית חיובית, כשחלק מהשוק מודאג מאובדן Chime כלקוחה; במיזוהו סבורים שהחשש מוגזם ורואים בחולשה הזדמנות קנייה, בין השאר משום שהשפעת עזיבת Chime כבר נלקחה בחשבון בתחזיות והפלטפורמה הטכנולוגית ממשיכה לצמוח בקצב צפוי של כ-20% עד 2026.
- לפי קונצנזוס TipRanks מניית SOFI מדורגת החזק, עם שלוש המלצות קנייה, שמונה החזק ושלוש מכירה, ומחיר היעד הממוצע של 26.05 דולר משקף פוטנציאל עלייה של כ-14.2%, בעוד מיזוהו מציבים מחיר יעד גבוה יותר של 38 דולר ומדגישים צמיחה חזקה צפויה של מעל 35%–40% בהכנסות ברבעון הראשון ללא תרומת Chime.
מניית SoFi Technologies Inc. (SOFI) נסחרת בירידות, למרות דוח רבעוני חזק ותחזית חיובית. הירידה במניה נראית כנובעת מדאגות מחודשות לגבי אובדן Chime כלקוחה. עם זאת, אנליסט מיזוהו דן דולב, הנחשב לאחד הבכירים, אמר שהחששות האלה מוגזמים, והוא רואה את "החולשה כהזדמנות קנייה".
האנליסט, המדורג 4 כוכבים, חזר על המלצת קנייה (תשואת יתר) למניית SoFi עם מחיר יעד של 38 דולר, ואמר שהתגובה בשוק לא משקפת את החוזקה הבסיסית של החברה. לדבריו, הדאגה המרכזית שמכבידה על המניה היא החשש שהיציאה של Chime מפלטפורמת Galileo של SoFi תאט את הצמיחה, אבל הוא סבור שהמשקיעים מפספסים את התמונה הגדולה יותר.
למה מיזוהו חושבים שהחשש סביב Chime מוגזם
דולב אמר שאובדן Chime כבר נלקח בחשבון בתחזית הרבעון הרביעי של SoFi. כלומר, ההשפעה הייתה ידועה מראש, ולא הייתה אמורה להפתיע את השוק. לכן הוא רואה בירידה במניה תגובת יתר.
הוא גם ציין שההכנסות מ-Chime ברבעון הרביעי היו דומות לרבעונים קודמים. לא היה גידול חד-פעמי או הכנסה חריגה שהייתה עלולה לגרום להשוואות מטעות בעתיד.
בהסתכלות קדימה, דולב אמר שפלטפורמת הטכנולוגיה של SoFi נשארת חזקה גם אחרי המעבר של Chime. לשנת 2026 הוא צופה צמיחת הכנסות של כ-20% במגזר הזה, אחרי שמביאים בחשבון את השינוי. זה מראה שהעסק הליבה עדיין בצמיחה.
הוא גם הצביע על התחזית לרבעון הראשון כנקודה חיובית מרכזית. החברה נותנת תחזית לצמיחה של 35% משנה לשנה ברבעון הראשון, גם בלי שום הכנסות מ-Chime. על בסיס השוואה זהה, זה מרמז על צמיחה של יותר מ-40%, שמדגישה ביקוש חזק בכל הפלטפורמה.
מהו מחיר היעד למניית SoFi?
לפי הקונצנזוס של TipRanks, מניית SOFI נושאת דירוג קונצנזוס של החזק, המבוסס על שלוש המלצות קנייה, שמונה החזק, ושלוש מכירה שניתנו במהלך שלושת החודשים האחרונים. במחיר של 26.05 דולר, מחיר היעד הממוצע למניית SoFi משקף פוטנציאל עלייה של 14.20%.
