מחיר וניתוח של מניית סטלר בנקורפ (STEL)
גרף ונתונים עיקריים
$0.65(1.79%)
$37.04
בסגירה:
(0%)
$37.04
מסחר מאוחר: מאי 18 21:44
טווח יומי$36.41 - $37.05
טווח 52 שבועות$26.08 - $40.21
מחיר בסיס$36.39
מחזור יומי174.27K
מחזור ממוצע (3 ח׳)244.73K
טווח יומי$36.41 - $37.05
טווח 52 שבועות$26.08 - $40.21
מחיר בסיס$36.39
מחזור יומי174.27K
מחזור ממוצע (3 ח׳)244.73K
שווי שוק$1.85B
שווי פעילות$1.48B
סך המזומנים (דוח אחרון)$2.03B
סך החוב (דוח אחרון)$175.26M
מכפיל רווח17.3
בטא0.72
הדוח הבא24 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.56
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.82%
תיאור החברה
סטלר בנקורפ
סטלר בנקורפ פועלת כחברת החזקות בנקאית המספקת מגוון שירותי בנקאות מסחרית בעיקר לעסקים קטנים ובינוניים, אנשי מקצוע ולקוחות פרטיים. החברה מקבלת מוצרי פיקדונות, כולל חשבונות עו״ש, חשבונות מסחריים, חשבונות שוק כסף, חשבונות חיסכון ופיקדונות לזמן קצוב, וכן תעודות פיקדון. תיק ההלוואות של החברה כולל הלוואות ...
איך החברה מרוויחה כסף
סטלר בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, וכן מעמלות משירותים בנקאיים שונים. מקורות ההכנסה המרכזיים כוללים ריבית על הלוואות מסחריות וצרכניות, משכנתאות למגורים וניירות ערך להשקעה. בנוסף, החברה מפיקה הכנסה שאינה מריבית באמצעות עמלות שירות, עמלות על עסקאות ושירותי ניהול עושר. שותפויות אסטרטגיות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה ממלאות גם הן תפקיד משמעותי בהרחבת בסיס הלקוחות ובהרחבת היצע השירותים שלה, ותורמות לרווחיות הכוללת.
סטלר בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, וכן מעמלות משירותים בנקאיים שונים. מקורות ההכנסה המרכזיים כוללים ריבית על הלוואות מסחריות וצרכניות, משכנתאות למגורים וניירות ערך להשקעה. בנוסף, החברה מפיקה הכנסה שאינה מריבית באמצעות עמלות שירות, עמלות על עסקאות ושירותי ניהול עושר. שו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סטלר בנקורפ
סנטימנט שורי
יצירת מזומנים חזקהתזרים המזומנים התפעולי ותזרים המזומנים החופשי ב־TTM עוקבים מקרוב אחר הרווח הנקי (תזרים המזומנים החופשי כ־98% מהרווח הנקי), מה שמצביע על איכות רווחים גבוהה ומקורות מימון פנימיים אמינים. יצירת מזומנים יציבה תומכת בחלוקת דיבידנדים, בפירעון חוב, במימון שילוב מיזוגים ובהתמודדות עם מחזורי אשראי.
מאזן שמרנידיווח על מינוף נמוך וצמיחה מהותית בהון מאז 2021 יוצר מאזן במבנה שמרני. חוסן הון זה מפחית את רמת הבדיקה הרגולטורית, תומך בפעולות הוניות (למשל פדיון איגרת חוב מסווגת כנחותה), ומספק כרית מול מצבי לחץ, התומכת ביציבות ארוכת טווח.
מיזוג מגדיל את היקף הפעילותקבלת האישורים הרגולטוריים הנדרשים וקיום הצפוי של הצבעת בעלי המניות משקפים שינוי מבני: המיזוג המתוכנן עם Prosperity צפוי להגדיל באופן מהותי את היקף הפעילות של סטלר בנקורפ בטקסס, להרחיב את יכולות המוצרים ואת פוטנציאל התייעלות העלויות, ולחזק את מיצובה התחרותי אם תהליכי האינטגרציה יבוצעו היטב.
סנטימנט דובי
ירידה חדה בהכנסותהתכווצות חדה בהכנסות ב־TTM (כ־46%) מאותת על היחלשות המומנטום בצמיחה בשורה העליונה. ירידה מתמשכת בהכנסות עלולה לשחוק את מעמדה התחרותי של סטלר בנקורפ, להגביל את היכולת להשקיע מחדש, ולהכריח ויתורים בשיעורי הרווחיות. השמירה על רמת הרווח הנקי כיום עשויה להסוות לחץ ארוך טווח על צמיחה ברת־קיימא ברווח הנקי.
תנודתיות בתזרים המזומניםלמרות תזרים מזומנים חופשי חזק לאחרונה, התנודתיות משנה לשנה מהווה סיכון מהותי. תנודות הנובעות משינויים בריבית ובמאזן מפחיתות את מידת הצפיות בדיבידנדים, בהקצאת הון ובמימון שילוב מיזוגים, ומגבירות את הפגיעות לשינויים שליליים במחזור הכלכלי או במחזור האשראי.
תשואות/רווחיות מתונותתשואת ההון (ROE) ומדדי הרווחיות נמצאים ברמה בינונית (ROE של כ-6%–9%, כ-6% ב-12 החודשים האחרונים), ושיעורי הרווחיות נמוכים מרמות 2021–2023. רווחיות מתונה זו עשויה להגביל את התשואה לבעלי המניות ולצמצם את יכולתה של סטלר בנקורפ להשקיע יותר ממתחרותיה, ובכך להציב אתגר מבני ליצירת ערך ארוכת טווח, אם לא יחול שיפור במרווחים או בהכנסות.
יצירת מזומנים חזקהתזרים המזומנים התפעולי ותזרים המזומנים החופשי ב־TTM עוקבים מקרוב אחר הרווח הנקי (תזרים המזומנים החופשי כ־98% מהרווח הנקי), מה שמצביע על איכות רווחים גבוהה ומקורות מימון פנימיים אמינים. יצירת מזומנים יציבה תומכת בחלוקת דיבידנדים, בפירעון חוב, במימון שילוב מיזוגים ובהתמודדות עם מחזורי אשראי.
חדשות סטלר בנקורפ
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה על Prosperity Bancshares ל־75 דולר מ־74 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה
Piper Sandler מציינים כי תוצאות הרבעון הראשון היו חזקות הן עבור Prosperity Bancshares (סימול: PB) והן עבור Stellar Bancorp (סימול: STEL), אך מוסיפים כי הצמיחה שלה ציפו קדימה מוגבלת, מה
Piper Sandler מעלה את מחיר היעד של פרוספריטי בנקשירס ל‑75 דולר מ‑74 דולר
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד של הפירמה עבור פרוספריטי בנקשירס ל-75 דולר מ-74 דולר ושומרת על המלצת ניטרלי (החזק) למניה. הפירמה מציינת את תוצאות הרבעון הראשון החזקות הן של פרוספריטי בנקשירס (PB) והן של Stellar Bancorp (STEL), אך אומרת שהיעדר צמיחה קדימה מגביל את העלאת תחזיות הרווח. הרכישה הממתינה
Stellar Bancorp מדווחים על רווח רבעוני (Q1 EPS) של 53 סנט למניה, מעל תחזית הקונצנזוס שעמדה על 50 סנט
. המנכ”ל של ,Stellar Bancorp Inc רוברט ר. פרנקלין ג’וניור, אמר שתוצאות הרבעון הראשון של Stellar Bancorp נבנו על המומנטום שהתחיל במחצית השנייה של השנה שעברה. במהלך הרבעון הבנק צמח
סטלר בנקורפ מדווחת על רווח רבעוני (EPS) של 53 סנט ברבעון הראשון, לעומת צפי של 50 סנט
“אנו שמחים להציג את תוצאות הרבעון הראשון של סטלר בנקורפ (STEL), שממשיכות את המומנטום שהתחיל במחצית השנייה של השנה שעברה,” אמר רוברט ר. פרנקלין ג'וניור, המנכ"ל של סטלר בנקורפ בע"מ. “במהלך הרבעון הגדלנו את תיק ההלוואות שלנו והרחבנו את מרווח הריבית הנקי, מה שהוביל לשיפור ברווחי הליבה עבור בעלי המניות
Prosperity Bancshares (PB), חברת האם של Prosperity Bank, ו‑Stellar Bancorp (STEL), חברת האם של Stellar Bank, הודיעו כי קיבלו את כל האישוריים הרגולטוריים הנדרשים להשלמת הרכישה המוצעת של Stellar על‑ידי Prosperity, עליה הודיעו Prosperity בעבר
. ויתור על הצורך באישור מוקדם למיזוג חברות האחזקות הוענק על‑ידי הבנק הפדרלי של הפדרל ריזרב בדאלאס. בנוסף, גם תאגיד ביטוח פקדונות הפדרלי (FDIC) וגם מחלקת הבנקאות של טקסס אישרו
פרוספריטי בנקשירס וסטלר קיבלו את כל האישורים הרגולטוריים לרכישה
פרוספריטי בנקשירס (PB), חברת האם של פרוספריטי בנק, ו‑Stellar Bancorp (STEL), חברת האם של סטלר בנק, הודיעו כי קיבלו את כל האישורים הרגולטוריים הדרושים להשלמת הרכישה המוצעת של סטלר על ידי פרוספריטי, שהוכרזה מוקדם יותר. הבנק הפדרלי של דאלאס העניק ויתור על הצורך באישור מוקדם לגבי מיזוג חברות ההחזקות, וכל
פרוספריטי בנקשירס ו‑Stellar Bancorp הודיעו על קבלת כל האישורים הרגולטוריים
פרוספריטי בנקשירס (PB), חברת האם של Prosperity Bank, ו‑Stellar Bancorp (STEL), חברת האם של Stellar Bank, הודיעו על קבלת כל האישורים הרגולטוריים הדרושים להשלמת הרכישה המוצעת, שפורסמה בעבר, של Stellar על ידי פרוספריטי בנקשירס. ויתור על דרישת האישור המוקדם לגבי מיזוג חברות האחזקות ניתן על ידי הבנק הפדרלי של הפדרל
Keefe Bruyette שדרגו את Stellar Bancorp (STEL) לדירוג Buy מ‑Market Hold והעלו את מחיר היעד ל‑44 דולר מ‑33 דולר
. . הפירמה מציינים את העסקה הממתינה עם Prosperity Bancshares (PB). לפי האנליסט, העסקה תאיץ את החזרה של Prosperity Bancshares לתשואה על הון עצמי מוחשי רגיל (ROTCE) בטווח 16-19 (כ‑17%-19%)
Stellar Bancorp הורדה לדירוג קנייה מ'החזק' ב‑Keefe Bruyette
Keefe Bruyette העלתה את דירוג Stellar Bancorp (STEL) ל‑תשואת יתר (קנייה) מ‑תשואת שוק (החזק), עם מחיר יעד של 44 דולר, לעומת 33 דולר קודם. הפירמה מציינת את העסקה הממתינה עם Prosperity Bancshares (PB), שמאיצה את החזרה של האחרונה ל‑ROTCE גבוה בטווח ה‑Teen ומשפרת "בסיס פיקדונות שכבר היום חזק", כך כותב
