דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן (TYBT)

TYBT

טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן (OTHER OTC:TYBT)

דירוג:
78תשואת יתר
מחיר יעד:
$110.00(▲10.55% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
02.11.2026

הציון של TYBT גבוה בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים חזקים — צמיחה יציבה, רווחיות גבוהה ומאזן שמרני — וכן בזכות תמחור תומך, עם מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד מתונה. הציון מתמתן בשל אינדיקטורים טכניים נייטרליים ברובם, כאשר המניה נסחרת קרוב לממוצעים הנעים שלה ועם איתותי מומנטום מתונים בלבד.

צמיחת הכנסות רב-שנתית

ההכנסות כמעט הוכפלו בין 2020 ל-2025, עם האצה מחודשת ב-2025, דבר המצביע על צמיחה יציבה בהלוואות ובפיקדונות או על התרחבות בפעילות הלקוחות. התרחבות מתמשכת בהכנסות תומכת ביכולת יצירת הרווחים לטווח הארוך ומממנת השקעה מחדש ובניית הון עבור טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן כבנק אזורי.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן (TYBT)

שווי שוק
$110.62M
תשואת דיבידנד
2.1%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
29.00
מכפיל רווח (P/E)
15.9
בטא (שנתי)
-0.06
צמיחת הכנסות
5.43%
צמיחת רווח למניה
7.18%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
33
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן נוסד בשנת 2003 וממוקם בפורט וורת טקסס והוא מספק מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים ליחידים ולעסקים ברחבי המדינה החברה מציעה מגוון פיקדונות וחשבונות אישיים ומסחריים לרבות חשבונות עובר ושב וחשבונות שוק כספי לצד שירותי הפקדה ניידת שירותי פיקדון מס ואשראי לאוצר ותעודות פיקדון לצורכי מימון טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן מעניק מגוון רחב של הלוואות כגון הלוואות רכב הלוואות מובטחות הלוואות לא מובטחות הלוואות לשיפור הבית הלוואות לרכישת קרקע ולבנייה זמנית הלוואות בתשלומים או לתקופה הלוואות ציוד והלוואות נדלן החברה מספקת גם קווי אשראי מתחדשים ללקוחותיה בנוסף הבנק מספק שירותים נוספים ובהם ניהול מזומנים בנקאות מקוונת ובנקאות ניידת קליטה מרחוק של המחאות מסירת מסמכים בתקליטור העברות בנקאיות מקומיות ובינלאומיות ופתרונות לתשלום חשבונות הלקוחות נהנים גם מגישה לכרטיסי כספומט או ויזה כרטיסי סליקה לבתי עסק וכרטיסי חיוב

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

בסך הכול, TYBT מציגה היקף פעילות חזק ומשתפר, עם רווחיות גבוהה באופן עקבי, מאזן שמרני ללא חוב מדווח, ובאופן כללי גם המרה טובה של רווחים למזומנים. הסיכונים העיקריים המשתקפים מהנתונים הם התמתנות מסוימת בשיעורי הרווחיות לאחר 2022 וצמיחה לא אחידה בתזרים המזומנים החופשי בשנים האחרונות, אך 2025 משקפת התחדשות במומנטום הן בהכנסות והן בייצור המזומנים.

פירוטדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות30.89M29.15M24.61M17.50M15.23M
רווח גולמי21.37M18.18M15.99M15.45M14.64M
EBITDA10.95M10.15M9.43M8.83M7.11M
רווח נקי9.15M8.46M8.02M7.27M5.82M
מאזן
סך הנכסים553.39M522.23M485.89M445.28M431.82M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר54.65M73.40M45.68M25.56M43.75M
סך החוב0.000.000.000.000.00
סך ההתחייבויות486.77M467.75M434.87M402.23M387.29M
הון בעלי המניות66.61M54.48M51.02M43.05M44.53M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי10.31M7.20M8.60M9.32M7.79M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת10.65M9.28M9.07M9.72M7.88M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-45.73M-12.08M-18.44M-40.33M-41.78M
תזרים מזומנים מפעילות מימון16.33M30.52M29.48M12.67M48.68M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
TYBTTYBT
78תשואת יתר
AUBNAUBN
77תשואת יתר
LSBKLSBK
75תשואת יתר
PROVPROV
60ניטרלי
PBHCPBHC
58ניטרלי
RVSBRVSB
55ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן78תשואת יתר$110.62M15.8811.02%2.10%5.43%7.18%
אובורן נשיונל בנקורפוריישן77תשואת יתר$90.59M10.449.42%4.06%-1.64%21.56%
לייק שור בנקורפ75תשואת יתר$145.41M16.697.78%2.09%4.31%24.16%
פרובידנט פייננשל הולדינגס60ניטרלי$113.27M17.815.18%3.25%0.19%13.84%
פת'פיינדר58ניטרלי$106.74M-26.87-1.08%2.50%-7.07%-307.72%
ריברוויו55ניטרלי$119.92M-41.56-2.02%1.52%-10.03%-162.70%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
101.006.066.39%
26.001.415.74%
18.695.1538.04%
17.002.3716.19%
18.172.9719.56%
6.010.9217.98%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026