מחיר וניתוח של מניית טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן (TYBT)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$101.00
טווח יומי$101 - $101
טווח 52 שבועות$92.00 - $109.99
מחיר בסיס$101
מחזור יומי892.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)29.00
טווח יומי$101 - $101
טווח 52 שבועות$92.00 - $109.99
מחיר בסיס$101
מחזור יומי892.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)29.00
שווי שוק$110.62M
שווי פעילות$57.08M
סך המזומנים (דוח אחרון)$54.65M
סך החוב (דוח אחרון)$0.00
מכפיל רווח15.9
בטא-0.06
הדוח הבא27 בינו׳ 2027
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.1%
תיאור החברה
טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן
טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן נוסד בשנת 2003 וממוקם בפורט וורת טקסס והוא מספק מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים ליחידים ולעסקים ברחבי המדינה החברה מציעה מגוון פיקדונות וחשבונות אישיים ומסחריים לרבות חשבונות עובר ושב וחשבונות שוק כספי לצד שירותי הפקדה ניידת שירותי פיקדון מס ואשראי לאוצר ותעודות פ...
איך החברה מרוויחה כסף
טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן מייצר הכנסות מהכנסות ריבית על הלוואות שניתנות ללקוחות ולעסקים, אשר מהוות חלק משמעותי מהרווחים שלו. הבנק גם מרוויח כסף מעמלות הקשורות לתחזוקת חשבונות, לעיבוד עסקאות, ולשירותים בנקאיים אחרים. בנוסף, TYBT עשוי להפיק תועלת מהכנסות מהשקעות שמניבות ניירות ערך ומכשירים פיננסיים אחרים. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם ספקי שירותים פיננסיים וחברות טכנולוגיה יכולים לשפר את היצע השירותים שלו ולתרום לצמיחת ההכנסות.
טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן מייצר הכנסות מהכנסות ריבית על הלוואות שניתנות ללקוחות ולעסקים, אשר מהוות חלק משמעותי מהרווחים שלו. הבנק גם מרוויח כסף מעמלות הקשורות לתחזוקת חשבונות, לעיבוד עסקאות, ולשירותים בנקאיים אחרים. בנוסף, TYBT עשוי להפיק תועלת מהכנסות מהשקעות שמניבות ניירות ערך ומכשירים פיננסיי...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן
סנטימנט שורי
צמיחת הכנסות רב-שנתיתההכנסות כמעט הוכפלו בין 2020 ל-2025, עם האצה מחודשת ב-2025, דבר המצביע על צמיחה יציבה בהלוואות ובפיקדונות או על התרחבות בפעילות הלקוחות. התרחבות מתמשכת בהכנסות תומכת ביכולת יצירת הרווחים לטווח הארוך ומממנת השקעה מחדש ובניית הון עבור טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן כבנק אזורי.
רווחיות גבוההשולי הרווח הנקי הגבוהים בעקביות והרווחיות התפעולית החזקה מספקים כרית רווחים עמידה ביחס למתחרים. פרופיל מרווחים זה תומך ביצירת הון פנימית בריאה, בתשואה יציבה על ההון, ובגמישות לספוג תנודתיות באשראי תוך מימון צמיחה ותשואות לבעלי המניות בטווח הבינוני.
מאזן שמרנידיווח על מצב של אפס חוב, לצד צמיחה משמעותית בהון ועלייה בבסיס הנכסים, מצביע על מינוף פיננסי נמוך ועל כריות הון חזקות. עבור בנק, שמרנות זו מחזקת את העמידות בפני זעזועי אשראי, תומכת ביחסי ההון הרגולטוריים, ומבססת את יכולת ההעמדה של אשראי ואת אמון המפקידים.
סנטימנט דובי
רגישות למרווחיםהחברה הציגה שחיקה במרווחים ביחס לשנות השיא, דבר המדגיש את הרגישות של מרווח הריבית נטו לשינויים בריבית ולתנאי האשראי. חשיפה מבנית כזו עשויה להפחית את יכולת החיזוי של הרווחים במהלך מחזורי ריבית שליליים או בעת עלייה בהפסדי אשראי, ולהגביל את הקיימות ארוכת הטווח של המרווחים.
כיסוי תזרים מזומנים תנודתילמרות שה-FCF בשנת 2025 השתפר, צמיחה לא עקבית בתזרים המזומנים החופשי וכיסוי נמוך מאוד של תזרים המזומנים התפעולי בחלקים מהתקופה מצביעים על תנודתיות פוטנציאלית במימון הפנימי. הדבר מפחית את הביטחון ביכולת יציבה לממן צמיחת הלוואות, דיבידנדים או לספוג זעזועים ללא שינוי בפעולות המאזן.
קנה מידה מוגבל וריכוזיותמצבת עובדים קטנה ובסיס נכסים של פחות ממיליארד דולר מגבילים את הפיזור, המינוף התפעולי ומגוון המוצרים בהשוואה לעמיתים גדולים יותר. מגבלות קנה המידה עלולות להעלות את העלויות ליחידה, לצמצם הזדמנויות להכנסות מעמלות, ולהגביר את הפגיעות להאטה כלכלית מקומית או לריכוזיות מפקידים בטווח הבינוני.
צמיחת הכנסות רב-שנתיתההכנסות כמעט הוכפלו בין 2020 ל-2025, עם האצה מחודשת ב-2025, דבר המצביע על צמיחה יציבה בהלוואות ובפיקדונות או על התרחבות בפעילות הלקוחות. התרחבות מתמשכת בהכנסות תומכת ביכולת יצירת הרווחים לטווח הארוך ומממנת השקעה מחדש ובניית הון עבור טריניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן כבנק אזורי.