מחיר וניתוח של מניית אובורן נשיונל בנקורפוריישן (AUBN)
גרף ונתונים עיקריים
$0.32(1.34%)
$24.50
בסגירה:
(0%)
$24.50
מסחר מאוחר: מאי 22 20:10
טווח יומי$24.15 - $24.5
טווח 52 שבועות$19.81 - $29.00
מחיר בסיס$24.18
מחזור יומי5.14K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.22K
טווח יומי$24.15 - $24.5
טווח 52 שבועות$19.81 - $29.00
מחיר בסיס$24.18
מחזור יומי5.14K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.22K
שווי שוק$84.45M
שווי פעילות$71.74M
סך המזומנים (דוח אחרון)$13.84M
סך החוב (דוח אחרון)$0.00
מכפיל רווח9.5
בטא0.07
הדוח הבא28 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד4.16%
תיאור החברה
אובורן נשיונל בנקורפוריישן
אובורן נשיונל בנקורפוריישן היא חברת אחזקות בנקאית עבור AuburnBank המספקת מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים במזרח אלבמה. מוצרי הפיקדון של החברה כוללים חשבונות עו״ש, חסכונות וחשבונות פיקדון לעוולות, וכן תעודות פיקדון. החברה מספקת גם הלוואות מסחריות, פיננסיות וחקלאיות, הלוואות לבנייה בנדל״ן והלוואות צרכניו...
איך החברה מרוויחה כסף
אובורן נשיונל בנקורפוריישן מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסה מריבית נטו, שהיא ההפרש בין הריבית המתקבלת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הלוואות צרכניות, הלוואות מסחריות והלוואות משכנתא, התורמות באופן משמעותי להכנסות מריבית. בנוסף, הבנק מקבל הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות על עסקאות, ושירותי ניהול עושר. החברה עשויה גם לעסוק בשיתופי פעולה עם עסקים וארגונים מקומיים, ובכך להרחיב את בסיס הלקוחות ולהניע צמיחה בפיקדונות. בסך הכול, הרווחים של AUBN מתחזקים הודות למיקוד שלה בבנקאות קמעונאית קהילתית ובשירות מותאם אישית, המסייעים למשוך ולשמר לקוחות.
אובורן נשיונל בנקורפוריישן מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסה מריבית נטו, שהיא ההפרש בין הריבית המתקבלת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הלוואות צרכניות, הלוואות מסחריות והלוואות משכנתא, התורמות באופן משמעותי להכנסות מריבית. בנוסף, הבנק מקבל הכנסות שאינן מריבית מעמלות ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית אובורן נשיונל בנקורפוריישן
סנטימנט שורי
חוזקה במאזןרמת מינוף נמוכה מאוד והון עצמי יציב עד עולה מספקים חוסן פיננסי מתמשך עבור בנק אזורי. פרופיל נטול חוב משפר את יכולת הספיגה של זעזועים, שומר על גמישות בהעמדת אשראי ותומך בהחזרי הון או בהשקעות נקודתיות, ללא צורך במימון חיצוני בתקופות של לחץ.
רווחיות בת־קיימאשיעורי רווחיות בריאים והתאוששות ברווחים מצביעים על כך שאובורן נשיונל בנקורפוריישן מייצרת תזרים מזומנים תפעולי יציב מפעילות אשראי ועמלות. רמת מרווח יציבה תומכת ביצירת הון פנימית, ביכולת חלוקת דיבידנד וביכולת להתמודד עם רוח נגדית מתונה במרווח הריבית הנקי או באשראי בטווח הזמן הבינוני.
הקצאת הון ממושמעתתוכנית הרכישה העצמית לצד דיבידנד חוזר משקפות נכונות של ההנהלה להשיב הון עודף וביטחון בפעילות של אובורן נשיונל בנקורפוריישן. הקצאה ממושמעת זו יכולה לשפר את הכלכלה למניה בודדת לאורך זמן ומשקפת יישור קו בממשל התאגידי עם בעלי המניות ויצירת תזרים מזומנים פנימי יציב.
סנטימנט דובי
תנודתיות בהכנסותמגמות הכנסות חלשות ולא אחידות מצמצמות את פוטנציאל הצמיחה של אובורן נשיונל בנקורפוריישן ומגבילות את היכולת להגדיל את הרווחיות. לחץ מתמשך על ההכנסות מאלץ הסתמכות על הרחבת מרווח או על שליטה בהוצאות לצורך שמירה על רווחים, כך ששיפור הרווחיות לטווח ארוך מותנה בחידוש הצמיחה בתיק ההלוואות או בעלייה בהכנסות מעמלות.
המרת מזומנים בלתי עקביתתזרים מזומנים חופשי תנודתי פוגע בצפי לגבי המימון הפנימי לדיבידנדים, רכישות עצמיות וצמיחת תיק האשראי. התנודות ההיסטוריות מעידות שהמרת המזומנים עלולה להידרדר בתקופות של האטה, ולהגדיל את הסיכון כי החזרי ההון או השקעות אסטרטגיות יידרשו להיקטע אם יצירת המזומנים תיחלש.
תשואה מתונה על ההוןטווח תשואה על ההון חד-ספרתי בינוני ועד דו-ספרתי נמוך משקף יעילות הון מוגבלת ביחס לחברות בעלות תשואה גבוהה יותר. ללא צמיחה מבנית חזקה יותר בהכנסות או התרחבות מרווחי הרווח, התשואות עלולות להישאר מתונות, דבר שמגביל את יצירת העושר לבעלי המניות בטווח הארוך ואת הצבירה ההונית.
חוזקה במאזןרמת מינוף נמוכה מאוד והון עצמי יציב עד עולה מספקים חוסן פיננסי מתמשך עבור בנק אזורי. פרופיל נטול חוב משפר את יכולת הספיגה של זעזועים, שומר על גמישות בהעמדת אשראי ותומך בהחזרי הון או בהשקעות נקודתיות, ללא צורך במימון חיצוני בתקופות של לחץ.
חדשות אובורן נשיונל בנקורפוריישן
Auburn National Bancorporation מדווחת על רווח רבעוני (Q4) של 27 סנט למניה לעומת 27 סנט בשנה שעברה
“הרווחים שלנו ברבעון הרביעי ובשנה כולה משקפים צמיחה יציבה בהכנסה נטו מריבית ובמרווח הריבית, כולל הכנסה נטו מריבית שנתית שיא של 29.7 מיליון דולר,” אמר דיוויד א. הדג'ס, נשיא ומנכ"ל. “למרות שההפרשה שלנו להפסדי אשראי עלתה, בעיקר בשל שני קשרי הלוואה, איכות הנכסים, ההון והנזילות שלנו נותרו חזקים,תחזית הצמיחה שלנו
Auburn National Bancorporation מדווחת על רווחים חזקים ברבעון השלישי
נקודות עיקריות רבעון שלישי 2025 חזק: רווח למניה עלה ב-28% משנה לשנה, הכנסה מריבית נטו עלתה ב-11%, מרווח ריבית נקי עלה ב-25 נקודות בסיס ל-3.30%, תשואה על הנכסים עלתה ל-0.89%, והייתה הפרשה שלילית להפסדי אשראי; נכסים שאינם מניבים מהווים 0.01% מסך הנכסים. התמקדות בדיגיטל ובהון: הושקה פתיחת חשבון מקוונת לחלק
Auburn National Bancorporation בוחרת בוולטון ט'. קון הבן
עיקרי הדברים: ב-6 באוקטובר 2025 החברה בחרה בוולטון ט'. קון הבן לדירקטוריונים של Auburn National Bancorporation ושל AuburnBank; קון, לשעבר מנהל התפעול הגלובלי (COO) של KPMG International, מביא ניסיון רב בחשבונאות ציבורית ובניהול סיכונים, ומינויו צפוי לחזק את מומחיות הדירקטוריון ואת הקשרים עם הקהילה והאוניברסיטה. למניית AUBN דירוג אנליסט עדכני