מחיר וניתוח של מניית אובורן נשיונל בנקורפוריישן (AUBN)
גרף ונתונים עיקריים
$0.34(1.31%)
$26.35
בסגירה:
(0%)
$26.35
מסחר מאוחר: יול 21 20:10
טווח יומי$26.3 - $26.75
טווח 52 שבועות$21.01 - $29.00
מחיר בסיס$26.01
מחזור יומי2.12K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.22K
טווח יומי$26.3 - $26.75
טווח 52 שבועות$21.01 - $29.00
מחיר בסיס$26.01
מחזור יומי2.12K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.22K
שווי שוק$90.86M
שווי פעילות$69.60
סך המזומנים (דוח אחרון)$13.84M
סך החוב (דוח אחרון)$0.00
מכפיל רווח11.5
בטא0.02
הדוח הבא28 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד4.16%
תיאור החברה
אובורן נשיונל בנקורפוריישן
אובורן נשיונל בנקורפוריישן משמשת כחברת האם של אובורנבנק ומציעה מגוון רחב של שירותים בנקאיים ופיננסיים ברחבי מזרח אלבמה החברה מספקת מגוון חשבונות פיקדון כולל חשבונות עובר ושב חסכונות פיקדונות לעסקאות ותעודות פיקדון בנוסף היא מספקת מגוון מוצרי הלוואה לצרכים מסחריים פיננסיים חקלאיים בנייה של נדלן וצרכנ...
איך החברה מרוויחה כסף
אובורן נשיונל בנקורפוריישן מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסה מריבית נטו, שהיא ההפרש בין הריבית המתקבלת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הלוואות צרכניות, הלוואות מסחריות והלוואות משכנתא, התורמות באופן משמעותי להכנסות מריבית. בנוסף, הבנק מקבל הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות על עסקאות, ושירותי ניהול עושר. החברה עשויה גם לעסוק בשיתופי פעולה עם עסקים וארגונים מקומיים, ובכך להרחיב את בסיס הלקוחות ולהניע צמיחה בפיקדונות. בסך הכול, הרווחים של AUBN מתחזקים הודות למיקוד שלה בבנקאות קמעונאית קהילתית ובשירות מותאם אישית, המסייעים למשוך ולשמר לקוחות.
אובורן נשיונל בנקורפוריישן מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסה מריבית נטו, שהיא ההפרש בין הריבית המתקבלת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הלוואות צרכניות, הלוואות מסחריות והלוואות משכנתא, התורמות באופן משמעותי להכנסות מריבית. בנוסף, הבנק מקבל הכנסות שאינן מריבית מעמלות ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית אובורן נשיונל בנקורפוריישן
סנטימנט שורי
מאזן שמרנימינוף נמוך מאוד ואפס חוב מדווח בתקופת 2024–TTM מספקים חוסן פיננסי מתמשך. שמרנות זו תומכת בכריות רגולטוריות, בספיגת הפסדי אשראי ובהקצאת הון לפי שיקול דעת (דיבידנדים, רכישות עצמיות או השקעה), תוך הפחתת סיכון כושר הפירעון לאורך מחזורים כלכליים.
יצירת מזומנים חיוביתתזרים מזומנים חיובי מתמשך מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי מעידים כי הרווחים מומריים למזומנים ותומכים בחלוקות לבעלי המניות ובמימון צמיחה אורגנית ללא הסתמכות כבדה על מימון חיצוני. המרה סבירה של רווחים למזומנים תומכת בגמישות תפעולית ארוכת טווח ובאפשרויות הקצאת הון.
הלימה ויציבות בהנהלהיחידות מניה חסומות לתקופה רב-שנתית, עם הבשלה, זכאות שוות ערך לדיבידנדים ומנגנוני השבה, יוצרות הלימה בין תמריצי ההנהלה הבכירה לבין ביצועים ושימור לטווח רב-שנתי. בשילוב עם בחירה מחדש של בעלי המניות, רציפות ממשל תאגידי זו מפחיתה את סיכון התחלופה ותומכת בביצוע אסטרטגי עקבי בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
מומנטום חלש בהכנסותמגמות ירידה ותנודתיות בהכנסות פוגעות במינוף התפעולי ומגבילות צמיחה בת קיימא ברווחים. חולשה מתמשכת בהכנסות מצמצמת את האפשרות להרחבת המרווחים, מחייבת ניהול עלויות הדוק יותר, ומגבירה את התלות במרווח הריבית או בהתאוששות בהכנסות מעמלות כדי להשיב את מסלולי הרווחיות לטווח הארוך.
תשואה מתונה על ההון העצמיתשואה בינונית על ההון העצמי (~9%) מצביעה על כך שאובורן נשיונל בנקורפוריישן אינה ממירה הון עצמי לרמות גבוהות של רווח לבעלי המניות ביחס למתחרות חזקות יותר. לאורך זמן, הדבר מגביל את יצירת ההון הפנימית, מצמצם את אפקט התשואה המצטברת, ועלול להגביל צמיחה אגרסיבית או חלוקות גדולות יותר לבעלי המניות ללא שיפור ברווחיות הליבה.
תנודתיות בתזרים המזומניםתנודות היסטוריות וצמיחה שלילית לאחרונה בתזרים המזומנים החופשי מצביעות על כך שייצור המזומנים עלול להיות לא עקבי לאורך מחזורים. תנודתיות זו מעלה את הסיכון להפרעה בהחזרי הון או לעיכוב בהשקעות בתקופות שליליות, ומגבירה את הרגישות למחזורי אשראי ולשינויים בשיעורי הריבית בעת תכנון אסטרטגיות רב-שנתיות.
מאזן שמרנימינוף נמוך מאוד ואפס חוב מדווח בתקופת 2024–TTM מספקים חוסן פיננסי מתמשך. שמרנות זו תומכת בכריות רגולטוריות, בספיגת הפסדי אשראי ובהקצאת הון לפי שיקול דעת (דיבידנדים, רכישות עצמיות או השקעה), תוך הפחתת סיכון כושר הפירעון לאורך מחזורים כלכליים.
חדשות אובורן נשיונל בנקורפוריישן
Auburn National Bancorporation מדווחת על רווח רבעוני (Q4) של 27 סנט למניה לעומת 27 סנט בשנה שעברה
“הרווחים שלנו ברבעון הרביעי ובשנה כולה משקפים צמיחה יציבה בהכנסה נטו מריבית ובמרווח הריבית, כולל הכנסה נטו מריבית שנתית שיא של 29.7 מיליון דולר,” אמר דיוויד א. הדג'ס, נשיא ומנכ"ל. “למרות שההפרשה שלנו להפסדי אשראי עלתה, בעיקר בשל שני קשרי הלוואה, איכות הנכסים, ההון והנזילות שלנו נותרו חזקים,תחזית הצמיחה שלנו
Auburn National Bancorporation מדווחת על רווחים חזקים ברבעון השלישי
נקודות עיקריות רבעון שלישי 2025 חזק: רווח למניה עלה ב-28% משנה לשנה, הכנסה מריבית נטו עלתה ב-11%, מרווח ריבית נקי עלה ב-25 נקודות בסיס ל-3.30%, תשואה על הנכסים עלתה ל-0.89%, והייתה הפרשה שלילית להפסדי אשראי; נכסים שאינם מניבים מהווים 0.01% מסך הנכסים. התמקדות בדיגיטל ובהון: הושקה פתיחת חשבון מקוונת לחלק
Auburn National Bancorporation בוחרת בוולטון ט'. קון הבן
עיקרי הדברים: ב-6 באוקטובר 2025 החברה בחרה בוולטון ט'. קון הבן לדירקטוריונים של Auburn National Bancorporation ושל AuburnBank; קון, לשעבר מנהל התפעול הגלובלי (COO) של KPMG International, מביא ניסיון רב בחשבונאות ציבורית ובניהול סיכונים, ומינויו צפוי לחזק את מומחיות הדירקטוריון ואת הקשרים עם הקהילה והאוניברסיטה. למניית AUBN דירוג אנליסט עדכני