ניתוח באמצעות AI של ריתם קפיטל (RITM)
ריתם קפיטל (NYSE:RITM)
- דירוג:
- 60ניטרלי
- מחיר יעד:
- $9.00(▼11.50% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 05.08.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל האיכות הפיננסית — מינוף גבוה ותזרים מזומנים תפעולי/חופשי שלילי באופן מתמשך גוברים על צמיחה חזקה בהכנסות וברווחיות. האינדיקטורים הטכניים תומכים, עם מגמה ומומנטום חזקים, אף כי בתנאי קניית יתר. התמחור נתמך בתשואת דיבידנד גבוהה, ושיחת הוועידה האחרונה לאחר הדוחות חיזקה את עוצמת הפעילות ואת תוכניות ההתייעלות, תוך הכרה בסיכוני השוק ובסיכונים הקשורים ל-MSR.
גורמים חיוביים
שווי שוק
אנליסטים רואים במניית ריתם קפיטל כמחיר נמוך על בסיס סכום החלקים, ומציינים כי פעילות ייזום המשכנתאות נראית זולה יותר בהשוואה לחברות דומות לאחר גל המיזוגים והרכישות האחרון בענף, ועשויה לכלול אפסייד אם השוק יתמחר מחדש נכסים אלה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ריתם קפיטל (RITM)
- שווי שוק
- $4.86B
- תשואת דיבידנד
- 10.96%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 6.39M
- מכפיל רווח (P/E)
- 14.3
- בטא (שנתי)
- 0.69
- צמיחת הכנסות
- 11.86%
- צמיחת רווח למניה
- -53.30%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 7,240
- מגזר
- נדל"ן
- עוצמת המגזר
- 53
- תעשייה
- REIT - Diversified
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
ריתם קפיטל פועלת כמנהלת נכסים המתמקדת בנדלן, אשראי ושירותים פיננסיים בארצות הברית. היא פועלת באמצעות מגזרי ייזום ושירות, הלוואות מעבר למגורים, וניהול נכסים ותיק השקעות. תיק ההשקעות של החברה כולל בעיקר נכסי השכרה לבתים צמודי קרקע, עסקים בתחום בעלות, הערכת שווי ושימור ותחזוקת נכסים, ניירות ערך בתחום הנדלן, זכויות רכש, נכסי השכרה לבתים צמודי קרקע, הלוואות משכנתה למגורים, התחייבויות הלוואה מגובות, והלוואות צרכניות, זכויות עודפות לשירות משכנתאות, השקעות במקדמות לנותני שירות, והשקעות הקשורות לניהול נכסים. היא מספקת גם הלוואות בחסות גופים ממשלתיים והלוואות בערבות ממשלתית, הלוואות שאינן בחסות גופים ממשלתיים או בערבות ממשלתית, וכן הלוואות מעבר למגורים. החברה עומדת בהגדרה של קרן השקעות בנדלן לצורכי מס הכנסה פדרלי. בדרך כלל, היא לא תהיה כפופה למס הכנסה פדרלי על תאגידים אם תחלק לפחות 90 מההכנסה החייבת שלה במס לבעלי המניות שלה. החברה נודעה בעבר בשם ניו רזידנשל אינווסטמנט ושינתה את שמה לריתם קפיטל באוגוסט 2022. ריתם קפיטל התאגדה בשנת 2011 וממוקמת בניו יורק, ניו יורק.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
ריתם קפיטל מציגה צמיחה חזקה לאחרונה בהכנסות ונותרת רווחית על בסיס הרווחים, אך הפרופיל הכולל מושפע לרעה ממינוף גבוה, ובחשיבות רבה יותר, מתזרים מזומנים שלילי מפעילות שוטפת ומתזרים מזומנים חופשי שלילי בתקופות האחרונות. הדוחות הכספיים מצביעים על חברה בעלת יכולת מהותית לייצר רווחים, אך גם עם סיכון גבוה יותר במאזן והמרת מזומן חלשה יותר בטווח הקרוב, כך שיכולת הקיימות והגמישות המימונית הן התחומים העיקריים למעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
WPCRITM
SAFE
GOOD
GNLמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 5 באוגוסט 2026