דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Lument Finance Trust (LFT)

LFT

Lument Finance Trust (NYSE:LFT)

דירוג:
43ניטרלי
מחיר יעד:
$5.00(▲584.93% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
07.10.2026

הציון נותר נמוך בעיקר בשל ביצועים פיננסיים חלשים, כולל הפסד נקי ב-12 החודשים האחרונים, ירידה חדה בהכנסות ומינוף גבוה עם ROE שלילי, וכן בשל מגמות טכניות דוביות, כאשר המחיר נמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים וה-MACD שלילי. פרטי שיחת הוועידה על התוצאות מחזקים את הלחץ בטווח הקרוב על האשראי ועל הערך בספרים, למרות המשך פתרון סוגיות בנכסים. התמחור מספק תמיכה מתונה בלבד, משום שתשואת הדיבידנד הגבוהה מאוד נראית מסוכנת לאור ההפסדים האחרונים, בעוד שהעדכון התאגידי הקשור לעמידה בדרישות מהווה קיזוז חיובי קטן יותר.

שיפור איכות האשראי של התיק

השיעור הגבוה יותר של הלוואות בדירוג 3 ומעלה מצביע על כך שאיכות האשראי של התיק מתייצבת, למרות לחץ רחב יותר על הנכסים. אם מגמה זו תימשך, שיפור זה עשוי להפחית את חומרת ההפסדים בעתיד, לתמוך בשמירה על הערך בספרים ולחזק את יציבות הרווחים מהשקעות בחוב נדל"ן מסחרי.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Lument Finance Trust (LFT)

שווי שוק
$23.13M
תשואת דיבידנד
20.03%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
30.39K
מכפיל רווח (P/E)
―
בטא (שנתי)
0.51
צמיחת הכנסות
-22.88%
צמיחת רווח למניה
-293.89%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
550
מגזר
נדל"ן
עוצמת המגזר
53
תעשייה
REIT - Mortgage

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

לומנט פייננס טראסט פועלת כקרן השקעות בנדלן, כאשר פעילות הליבה שלה מתמקדת ברכישה, מימון וניהול של פורטפוליו מגוון של השקעות חוב בנדלן מסחרי ברחבי ארצות הברית. המיקוד העיקרי של החברה הוא בהלוואות משכנתה מסחריות בריבית משתנה, בעיקר כאלה המובטחות בנכסים רב משפחתיים בשוק הביניים. מעבר לכך, היא משקיעה גם במגוון מוצרי חוב נוספים הקשורים לנדלן מסחרי, כולל הלוואות מזנין, הון מועדף, ניירות ערך מגובי משכנתאות מסחריות, הלוואות בריבית קבועה ומימון בנייה. כקרן השקעות בנדלן שהוסמכה באופן רשמי לפי קוד המס הפנימי של 1986, לומנט פייננס טראסט נהנית מיתרון מס משמעותי והיא פטורה ממסי הכנסה פדרליים, בתנאי שתחלק לפחות 90 מהכנסותיה החייבות במס לבעלי המניות שלה. החברה שינתה את שמה בדצמבר 2020, ובעבר הייתה ידועה בשם האנט קומפניז פייננס טראסט. החברה התאגדה בשנת 2012, ומשרדיה הראשיים ממוקמים בניו יורק, ניו יורק.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

הפרופיל הפיננסי של Lument Finance Trust מעורב, אך מצוי כיום תחת לחץ: דוח הרווח וההפסד הידרדר להפסד נקי משמעותי ב-12 החודשים האחרונים, לצד ירידה חדה בהכנסות, בעוד שהמאזן נותר ממונף מאוד עם תשואה על ההון שהפכה שלילית. תזרים המזומנים עדיין חיובי, וזה מסייע, אך הוא נחלש לעומת השנתיים הקודמות. בסך הכול, החברה נראית כיום רגישה יותר לסיכון, כאשר הביצועים תלויים בייצוב הרווחים ובשיקום תזרים המזומנים תחת מבנה הון ממונף מאוד של ריט.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות74.79M79.18M34.86M32.08M20.02M21.07M
רווח גולמי46.80M71.30M34.86M32.08M20.02M21.07M
EBITDA30.76M51.93M0.0097.78M61.14K425.66K
רווח נקי-13.72M-2.75M22.65M19.71M9.86M10.53M
מאזן
סך הנכסים1.12B1.22B1.13B1.45B1.13B1.05B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר28.98M23.11M69.17M51.25M43.86M14.75M
סך החוב901.49M988.10M875.86M1.19B876.28M873.63M
סך ההתחייבויות910.64M996.89M890.70M1.21B884.96M879.55M
הון בעלי המניות204.72M218.99M237.80M240.69M242.90M169.28M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי6.47M8.58M27.13M24.74M16.29M13.85M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת6.47M10.10M27.13M24.74M16.29M13.85M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-139.00M-142.92M334.09M-316.72M-51.83M-477.29M
תזרים מזומנים מפעילות מימון126.46M87.87M-341.17M296.13M64.63M412.35M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (65)
SEVNSEVN
61ניטרלי
CHMICHMI
59ניטרלי
RPTRPT
47ניטרלי
GPMTGPMT
47ניטרלי
ACRACR
44ניטרלי
LFTLFT
43ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
סבן הילס ריאלטי טרסט61ניטרלי$153.84M10.133.78%14.13%-2.38%-35.43%
צ'רי היל מורטג' אינבסטמנט59ניטרלי$92.00M14.087.07%17.70%-13.80%—
רית׳ם פרופרטי טראסט47ניטרלי$81.07M-36.251.03%12.37%4.53%74.73%
גראניט פוינט מורגג' טראסט47ניטרלי$24.48M-0.25-15.12%15.04%-25.30%5.00%
אקרס קומर्शיאל רילטי44ניטרלי$139.91M-9.633.31%—-2.62%-7,470.75%
Lument Finance Trust43ניטרלי$23.13M-1.24-6.31%20.03%-22.88%-293.89%
*מגזר65ניטרלי$2.17B12.193.79%4.94%3.15%1.96%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
4.40-11.60-72.49%
10.40-9.89-48.74%
6.79-2.10-23.61%
2.490.4320.99%
10.43-2.68-20.41%
5.08-18.77-78.70%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 7 באוקטובר 2026