ניתוח באמצעות AI של פירסט אקספטנס (FACO)
פירסט אקספטנס (OTHER OTC:FACO)
- דירוג:
- 75תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $7.00(▲16.09% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 02.11.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים ומחוסן משמעותי של המאזן, הנתמכים ביצירת מזומנים חיובית. התמחור מהווה גורם חיובי משמעותי בשל מכפיל ה-P/E הנמוך מאוד. הקיזוז העיקרי נובע מסיכון טכני הנובע מאותות מומנטום של קניית יתר, למרות מגמת עלייה מתמשכת.
גורמים חיוביים
מינוף שמרני
יחס חוב להון נמוך (כ-0.22) ומאזן עם מינוף שמרני מספקים גמישות פיננסית עמידה למבטחת. הדבר מאפשר לספוג תנודתיות בחיתום, לממן הגדלות של עתודות או אירועי קטסטרופה, תומך בהגשת בקשות לעדכון תעריפים ובאפשרויות לרכישת ביטוח משנה, ומפחית את סיכון המימון לאורך חודשים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט אקספטנס (FACO)
- שווי שוק
- $224.70M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 4.37K
- מכפיל רווח (P/E)
- 6.0
- בטא (שנתי)
- 0.30
- צמיחת הכנסות
- -7.70%
- צמיחת רווח למניה
- 58.56%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 629
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Property & Casualty
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט אקספטנס יחד עם החברות הבנות שלה פועלת כקמעונאית נותנת שירותי ביטוח וחתם של ביטוח רכב אישי לא תקני ומוצרים נלווים בארצות הברית היא מנפיקה פוליסות ביטוח רכב לא תקניות ליחידים על בסיס חוסר יכולתם או חוסר רצונם להשיג כיסוי ביטוחי ממבטחים תקניים בשל גורמים שונים לרבות העדפת אופן התשלום שלהם אי שמירה על רצף כיסוי ביטוחי או היסטוריית הנהיגה שלהם החברה גם מחתמת מוצרי ביטוח רכב ואופנוע ביטוח שוכרים ובעלי בתים מוצרי ביטוח חיים לתקופה וכן סיוע בצד הדרך החברה מפיצה את מוצריה בעיקר באמצעות אתרי הקמעונאות שלה וכן באמצעות מוקד טלפוני והאינטרנט פירסט אקספטנס נוסדה בשנת 1969 ומשרדיה הראשיים נמצאים בנאשוויל טנסי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FACO השלימה במידה רבה מהלך התאוששות מהפסדים בשנים 2021–2022 לרווחיות יציבה ולתזרים מזומנים חופשי חיובי ב-12 החודשים האחרונים, בתמיכת מאזן בעל מינוף נמוך יחסית. הגורם המרכזי המקזז זאת הוא כיוון ההתפתחות: ההכנסות נמצאות במגמת ירידה, והרווחיות ותזרים המזומנים נסוגו מהשיא החזק של 2023, לצד תנודתיות בולטת בשולי הרווח לאורך התקופה. בסך הכול, המצב הפיננסי נראה טוב, אך איכות התמונה תלויה בייצוב הצמיחה ובשמירה על רמות שולי הרווח הנוכחיות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
SAFTFACO
KINS
MCY
ROOT
DGICAמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026