מחיר וניתוח של מניית פירסט אקספטנס (FACO)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.02(-0.33%)
$6.08
טווח יומי$6.08 - $6.08
טווח 52 שבועות$3.25 - $6.90
מחיר בסיס$6.1
מחזור יומי180.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)4.37K
טווח יומי$6.08 - $6.08
טווח 52 שבועות$3.25 - $6.90
מחיר בסיס$6.1
מחזור יומי180.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)4.37K
שווי שוק$224.70M
שווי פעילות$249.93M
סך המזומנים (דוח אחרון)$54.63M
סך החוב (דוח אחרון)$45.13M
מכפיל רווח6.0
בטא0.30
הדוח הבא10 בנוב׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
פירסט אקספטנס
פירסט אקספטנס יחד עם החברות הבנות שלה פועלת כקמעונאית נותנת שירותי ביטוח וחתם של ביטוח רכב אישי לא תקני ומוצרים נלווים בארצות הברית היא מנפיקה פוליסות ביטוח רכב לא תקניות ליחידים על בסיס חוסר יכולתם או חוסר רצונם להשיג כיסוי ביטוחי ממבטחים תקניים בשל גורמים שונים לרבות העדפת אופן התשלום שלהם אי שמיר...
איך החברה מרוויחה כסף
פירסט אקספטנס מייצרת הכנסות בעיקר מחיתום פוליסות ביטוח רכב לא סטנדרטיות. החברה גובה פרמיות ממבוטחים, אשר מהוות את מקור ההכנסה העיקרי. בנוסף, פירסט אקספטנס עשויה להפיק הכנסות מפעילויות השקעה הקשורות לפרמיות שנגבו, שכן כספים אלה מושקעים לעיתים ליצירת תשואה. החברה נהנית גם משיתופי פעולה עם סוכנים וברוקרים שונים, המסייעים לה להפיץ את מוצרי הביטוח שלה, להרחיב את היקף השוק ואת בסיס הלקוחות שלה. בנוסף, היא עשויה להיות מעורבת בהסכמי ביטוח משנה לצורך ניהול סיכונים וייצוב הרווחים, וכך לתרום לביצועים הפיננסיים הכוללים שלה.
פירסט אקספטנס מייצרת הכנסות בעיקר מחיתום פוליסות ביטוח רכב לא סטנדרטיות. החברה גובה פרמיות ממבוטחים, אשר מהוות את מקור ההכנסה העיקרי. בנוסף, פירסט אקספטנס עשויה להפיק הכנסות מפעילויות השקעה הקשורות לפרמיות שנגבו, שכן כספים אלה מושקעים לעיתים ליצירת תשואה. החברה נהנית גם משיתופי פעולה עם סוכנים וברוק...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פירסט אקספטנס
סנטימנט שורי
מינוף שמרנייחס חוב להון נמוך (כ-0.22) ומאזן עם מינוף שמרני מספקים גמישות פיננסית עמידה למבטחת. הדבר מאפשר לספוג תנודתיות בחיתום, לממן הגדלות של עתודות או אירועי קטסטרופה, תומך בהגשת בקשות לעדכון תעריפים ובאפשרויות לרכישת ביטוח משנה, ומפחית את סיכון המימון לאורך חודשים.
יצירת מזומנים עקביתתזרים מזומנים תפעולי חופשי ותזרים מזומנים חופשי (FCF של כ-31.6 מיליון דולר, כ-0.98x מהרווח הנקי) שנותרו חיוביים באופן מתמשך, מצביעים על כך שהרווחים נתמכים במידה רבה במזומנים. יצירת מזומנים עמידה מממנת התחייבויות לתביעות, הון חוזר, והחזרי הון פוטנציאליים או השקעות אסטרטגיות, ללא הסתמכות על מימון חיצוני בטווח הבינוני.
חזרה לרווחיותההתאוששות של פירסט אקספטנס מהפסדים קודמים לרווחיות ב-12 החודשים האחרונים ותשואה בריאה על ההון (~18.6%) משקפת משמעת מתמשכת בחיתום ובהוצאות. תוצאות חיתום משופרות ועקביות ברווחים, אם יישמרו, מספקות בסיס חזק יותר להפרשות, להשקעה מחדש ולהחלטות ארוכות טווח בנוגע לניהול מבוטחים והון.
סנטימנט דובי
ירידה בהכנסותירידה בהכנסות על פני כמה תקופות מגבילה את יתרונות הגודל ואת כוח התמחור של מבטחת רכב לא-סטנדרטית. ירידה בפרמיות מגבילה את היכולת לפרוס עלויות הפצה ועלויות מנהלה קבועות, מצמצמת את הצמיחה של כספי הציפה להשקעה, ומגבילה את ההון הזמין להרחבת מוצרים או לספיגת עלויות לאורך כמה חודשים.
תנודתיות במרווחיםתנודות גדולות במרווח הנקי לאורך השנים האחרונות מצביעות על תנודתיות בחיתום ובדמי הניהול. שונות מתמשכת במרווחים מקשה על תמחור הולם, קביעת עתודות ותכנון הון, ומגבירה את הסיכון שמגמות שליליות קצרות טווח בתביעות או בהתדיינות משפטית ישחקו את הרווחיות בטווח הבינוני.
האטה במומנטום תזרים המזומניםלמרות שתזרים המזומנים החופשי נותר חיובי, ההאטה והרמות הנמוכות משיא 2023 מצמצמות את המרווח הזמין לצמיחה, לביטוח משנה או להחזרי הון. האטה במומנטום תזרים המזומנים מגבירה את הרגישות לנסיגות בפעילות החיתום ומגבילה את הגמישות להשקיע בהפצה או בטכנולוגיה במהלך הרבעונים הקרובים.
מינוף שמרנייחס חוב להון נמוך (כ-0.22) ומאזן עם מינוף שמרני מספקים גמישות פיננסית עמידה למבטחת. הדבר מאפשר לספוג תנודתיות בחיתום, לממן הגדלות של עתודות או אירועי קטסטרופה, תומך בהגשת בקשות לעדכון תעריפים ובאפשרויות לרכישת ביטוח משנה, ומפחית את סיכון המימון לאורך חודשים.