מחיר וניתוח של מניית קינגסטון (KINS)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.26(-1.29%)
$19.97
בסגירה:
(0%)
$19.97
מסחר מאוחר: יול 31 23:34
טווח יומי$19.76 - $20.38
טווח 52 שבועות$13.08 - $20.79
מחיר בסיס$20.23
מחזור יומי63.78K
מחזור ממוצע (3 ח׳)141.78K
טווח יומי$19.76 - $20.38
טווח 52 שבועות$13.08 - $20.79
מחיר בסיס$20.23
מחזור יומי63.78K
מחזור ממוצע (3 ח׳)141.78K
שווי שוק$293.03M
שווי פעילות$214.84
סך המזומנים (דוח אחרון)$156.50M
סך החוב (דוח אחרון)$4.12M
מכפיל רווח9.1
בטא0.78
הדוח הבא06 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.95
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1%
תיאור החברה
קינגסטון
קינגסטון, באמצעות הישות התפעולית שלה קינגסטון אינשורנס קומפני, מתמקדת באספקת ביטוחי רכוש ונפגעים ללקוחות פרטיים ברחבי ניו יורק החברה מציעה מגוון מוצרים בקווי ביטוח פרטיים, הכוללים כיסוי לבעלי בתים, לאירועי שריפה למגורים מרובי סיכונים, ליחידות שיתופיות ובתי דירות, לשוכרים, ולאחריות אישית מסוג אמברלה ...
איך החברה מרוויחה כסף
קינגסטון מייצרת הכנסות בעיקר מגביית פרמיות מפוליסות הביטוח שלה. החברה פועלת על בסיס מודל הכנסות ביטוחי מסורתי, במסגרתו היא מעריכה סיכונים וגובה ממחזיקי פוליסות פרמיות בתמורה לכיסוי. מקורות ההכנסה המרכזיים כוללים ביטוח קמעונאי, כגון ביטוחי בעלי בתים וביטוחי רכב, וכן ביטוח מסחרי לעסקים. בנוסף, קינגסטון עשויה להניב הכנסות מהשקעות מתוך הפרמיות שהיא גובה, אשר מושקעות עד למועד תשלום התביעות. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם סוכנים וברוקרים מחזקים גם את יכולות ההפצה שלה, ומאפשרים לקינגסטון להגיע לשוק רחב יותר ולהניע מכירות. הרווחיות של החברה מושפעת מתוצאות החיתום, מהכנסות ההשקעה ומהתנהלות יעילה של ניהול התביעות.
קינגסטון מייצרת הכנסות בעיקר מגביית פרמיות מפוליסות הביטוח שלה. החברה פועלת על בסיס מודל הכנסות ביטוחי מסורתי, במסגרתו היא מעריכה סיכונים וגובה ממחזיקי פוליסות פרמיות בתמורה לכיסוי. מקורות ההכנסה המרכזיים כוללים ביטוח קמעונאי, כגון ביטוחי בעלי בתים וביטוחי רכב, וכן ביטוח מסחרי לעסקים. בנוסף, קינגסטו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קינגסטון
סנטימנט שורי
שיפור בחיתוםשיפור מתמשך ביחס המשולב הבסיסי וביחס ההפסדים מצביע על בחירת סיכונים טובה יותר, תמחור טוב יותר וניהול תביעות טוב יותר, בנטרול השפעת רעשי קטסטרופות. לאורך חודשים, הדבר מפחית את המחזוריות ברווחים ותומך בשימור המרווחים, כאשר תמהיל מוצרי Select ומשמעת הרזרבות מפחיתים את תדירות התנודתיות החיתומית ואת התנודתיות החיתומית לטווח הארוך.
יצירת מזומנים ותשואת השקעותהמרת המזומנים, הקרובה לשוויון ביחס לרווחים המדווחים, מצביעה על רווחים באיכות גבוהה כאשר החברה רווחית ועל מימון פנימי אמין לחיתום ולהחזרי הון. בשילוב עם תשואת תיק גבוהה יותר ועלייה בהכנסות מהשקעות, הדבר משפר את היכולת ארוכת הטווח לממן צמיחה, רכישות עצמיות של מניות ודיבידנדים ללא מינוף חיצוני.
צמיחה וסקייל פרימיוםצמיחה עקבית של DPW בשיעור של אמצע עד גבוה של בני העשרה וצמיחה של כמעט 30% ב-NPE מצביעות על ביקוש יציב והפצה מוצלחת, לצד עלייה בשיעורי השימור ועסקים חדשים. צמיחה בהיקף הפעילות בניו יורק, שוק הליבה, והתרחבות מדודה (קליפורניה admitted/E&S, קונטיקט) צפויות לשפר את המינוף התפעולי ולפרוס את העלויות הקבועות על פני היקף פרמיות גדול יותר ברבעונים הקרובים.
סנטימנט דובי
מחזוריות היסטורית ברווחים ובתזרים המזומניםהחברה הפגינה תנודות מחזוריות חדות, עם תקופות הפסד שנמשכו מספר שנים ותזרים מזומנים שלילי, המשקפים תנודתיות מובנית בענף ביטוחי רכוש וחבויות ולחצי חיתום קודמים. דפוס זה מצביע על סיכון מתמשך בביצוע ובעתודות, אשר עלול לשוב ולהופיע, להכביד על ההון או לכפות פעולות תיקון בתמחור לאורך מספר רבעונים.
עיוות במאזןהאנומליות האחרונות במאזן על בסיס 12 החודשים האחרונים ותשואה על ההון שכמעט אפסית מעלות שאלות לגבי יכולת ההשוואה ואיכות ההון. עיוותים כאלה מקשים על הערכת המינוף, הלימות העתודות ומדדי כושר הפירעון, ומגבירים את אי-הוודאות לגבי יכולתה של קינגסטון לתמוך בצמיחה בחיתום או לספוג הפסדים גדולים בטווח הבינוני.
תנודתיות עקב קטסטרופותריכוז בפוליסות של בעלי בתים בצפון-מזרח חושף את קינגסטון לתנודות עונתיות חריפות עקב אירועי קטסטרופה, שעלולות למחוק את רווחי הרבעון ולהכביד על התשואה על ההון. ביטוח משנה מסייע להגן על ההון, אך הרווחים נותרים חשופים לעיתוי האירועים ולחומרתם, מה שמקשה יותר לחזות את יציבות הרווחים לאורך מספר רבעונים.
שיפור בחיתוםשיפור מתמשך ביחס המשולב הבסיסי וביחס ההפסדים מצביע על בחירת סיכונים טובה יותר, תמחור טוב יותר וניהול תביעות טוב יותר, בנטרול השפעת רעשי קטסטרופות. לאורך חודשים, הדבר מפחית את המחזוריות ברווחים ותומך בשימור המרווחים, כאשר תמהיל מוצרי Select ומשמעת הרזרבות מפחיתים את תדירות התנודתיות החיתומית ואת התנודתיות החיתומית לטווח הארוך.
חדשות קינגסטון
חברת Kingstone Companies העלתה את הדיבידנד הרבעוני ב-20% ל-6 סנט למניה
. Kingstone Companies (KINS) הודיעה כי דירקטוריון החברה אישר עלייה של 20% בדיבידנד המזומן הרבעוני של החברה ל-6 סנט למניית מניות רגילות, לעומת 5 סנט למניה בעבר. הדיבידנד ישולם ב-26
קינגסטון מגדילה את הדיבידנד הרבעוני ב-20% ל-6 סנט למניה
קינגסטון (KINS) הודיעה כי הדירקטוריון שלה אישר העלאה של 20% בדיבידנד המזומן הרבעוני של החברה ל-6 סנט למניה רגילה, לעומת 5 סנט למניה קודם לכן. הדיבידנד ישולם ב-26 באוגוסט לבעלי המניות הרשומים בסיום יום העסקים ב-11 באוגוסט. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת שמניעות
חברת Kingstone מאשרת תוכנית לרכישה חוזרת של מיליון מניות
חברת קינגסטון (KINS) הודיעה כי הדירקטוריון שלה אישר תוכנית לרכישה חוזרת של מניות, לרכישת עד מיליון מניות של מניותיה הרגילות המצויות בידי הציבור במהלך השנתיים הקרובות. החברה ציינה כי האישור הזה מייצג כ-6.9% ממניותיה הרגילות המצויות בידי הציבור נכון ל-31 במרץ. “האישור הזה משקף את אמון הדירקטוריון במותג קינגסטון שבנינו
קינגסטון משתפת פעולה עם ZestyAI לניתוח סיכוני שריפות יער
קינגסטון (KINS) הודיעה על שיתוף פעולה עם ZestyAI, כדי להטמיע ניתוח סיכוני שריפות יער ברמת הנכס, כחלק מתוכנית ההתרחבות המתוכננת שלה לשוק ביטוחי בעלי בתים בקליפורניה. קינגסטון שילבה את מודל סיכוני השריפות Z-FIRE של ZestyAI בין הכלים שבהם היא משתמשת להערכת חשיפת שריפות יער ברמת כל נכס בודד, ולתמיכה בחיתום
קינגסטון מדווחת על רווח למניה (EPS) רבעוני מקדמי לרבעון הרביעי בטווח של 1.03–1.08 דולר לעומת 0.46 דולר בשנה שעברה
. מריל גולדן, נשיאה ומנכ”לית קינגסטון, ציינה כי הרבעון הרווחי ביותר בתולדות קינגסטון חתם את השנה הרווחית ביותר בתולדות קינגסטון. גולדן ציינה כי התוצאות המקדמיות לשנה המלאה התעלו על התחזית
קינגסטון מדווחת על רווח רבעוני מדולל למניה צפוי לרבעון הרביעי של 1.03–1.08 דולר לעומת 46 סנט השנה שעברה
मेरिल गोल्डन, נשיאה ומנכ"לית קינגסטון, אמרה: “הרבעון הרווחי ביותר בתולדותינו חתם את השנה הרווחית ביותר בתולדותינו. אני שמחה לדווח שהתוצאות המקדמיות שלנו לשנה כולה עלו על התחזית ל-2025 שפרסמנו במהלך הרבעון השלישי של 2025. שיעורי הצמיחה בפרמיה הישירה שנכתבה ברבעון הרביעי ובשנת 2025 כולה, של 14% ו-15% בהתאמה, יחד עם
Kingstone Companies מפרסמת גילוי לפי Regulation FD
עיקרי הדברים Kingstone Companies פרסמה עדכון במסגרת Regulation FD; המידע נמסר (furnished) ולא הוגש (filed), ואינו מיועד לשמש בסיס לקבלת החלטות השקעה. מניית KINS: המלצת האנליסט העדכנית היא קנייה עם מחיר יעד של $16.50; Spark, אנליסט ה-AI של TipRanks, מדרג את המניה כתשואת יתר. סנטימנט טכני: קנייה; שווי שוק: 206.3
Kingstone Companies מפרסמת תחזית לשנת הכספים 2026
נקודות עיקריות: Kingstone Companies פרסמה תחזית פיננסית לשנת הכספים 2026 והנחיות נוספות לשנת הכספים 2025; ההודעה מספקת מידע מסכם בלבד ואינה מהותית או שלמה לקבלת החלטות השקעה. דירוג האנליסט העדכני: קנייה עם מחיר יעד של 15.00 דולר; Spark של TipRanks מדרגת את KINS כתשואת יתר, אך המדדים הטכניים מאותתים על