מחיר וניתוח של מניית קינגסטון (KINS)
גרף ונתונים עיקריים
$0.11(0.68%)
$15.54
נתונים בזמן אמת
טווח יומי$15.33 - $15.81
טווח 52 שבועות$13.08 - $19.42
מחיר בסיס$15.43
מחזור יומי36.80K
מחזור ממוצע (3 ח׳)131.43K
טווח יומי$15.33 - $15.81
טווח 52 שבועות$13.08 - $19.42
מחיר בסיס$15.43
מחזור יומי36.80K
מחזור ממוצע (3 ח׳)131.43K
שווי שוק$225.02M
שווי פעילות$208.16M
סך המזומנים (דוח אחרון)$156.50M
סך החוב (דוח אחרון)$4.12M
מכפיל רווח7.2
בטא0.70
הדוח הבא06 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.95
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.57%
תיאור החברה
קינגסטון
קינגסטון פועלת באמצעות החברה הבת שלה, Kingstone Insurance Company, וחותמת על פוליסות ביטוח רכוש וביטוח נזקי רכוש לצד ג׳ לטובת יחידים במדינת ניו יורק. החברה מציעה קו אישי של מוצרי ביטוח, כולל ביטוח בעלי בתים, ביטוח דירות מגורים מפני סיכונים מרובים, ביטוח לבנייני מגורים משותפים מסוג קואופרטיב וקונדומי...
איך החברה מרוויחה כסף
קינגסטון מייצרת הכנסות בעיקר מגביית פרמיות מפוליסות הביטוח שלה. החברה פועלת על בסיס מודל הכנסות ביטוחי מסורתי, במסגרתו היא מעריכה סיכונים וגובה ממחזיקי פוליסות פרמיות בתמורה לכיסוי. מקורות ההכנסה המרכזיים כוללים ביטוח קמעונאי, כגון ביטוחי בעלי בתים וביטוחי רכב, וכן ביטוח מסחרי לעסקים. בנוסף, קינגסטון עשויה להניב הכנסות מהשקעות מתוך הפרמיות שהיא גובה, אשר מושקעות עד למועד תשלום התביעות. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם סוכנים וברוקרים מחזקים גם את יכולות ההפצה שלה, ומאפשרים לקינגסטון להגיע לשוק רחב יותר ולהניע מכירות. הרווחיות של החברה מושפעת מתוצאות החיתום, מהכנסות ההשקעה ומהתנהלות יעילה של ניהול התביעות.
קינגסטון מייצרת הכנסות בעיקר מגביית פרמיות מפוליסות הביטוח שלה. החברה פועלת על בסיס מודל הכנסות ביטוחי מסורתי, במסגרתו היא מעריכה סיכונים וגובה ממחזיקי פוליסות פרמיות בתמורה לכיסוי. מקורות ההכנסה המרכזיים כוללים ביטוח קמעונאי, כגון ביטוחי בעלי בתים וביטוחי רכב, וכן ביטוח מסחרי לעסקים. בנוסף, קינגסטו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קינגסטון
סנטימנט שורי
שיפור החיתום באמצעות תמהיל מוצרי Selectתיק Select במשקל גבוה יותר, עם תדירות תביעות נמוכה יותר ב-33% ונתח של כ־60% מהתיק, מעיד על בחירת סיכונים טובה יותר באופן מבני. לאורך זמן, הדבר מפחית את תנודתיות ההפסדים, משפר את יחס המשולב ברמת הפוליסה הבודדת, ותומך בשמירה על מרווחי חיתום ברי־קיימא ומשמעת תמחור.
צמיחת פרמיות חזקה והתרחבות אורגניתצמיחה עקבית דו-ספרתית ב-DPW וכמעט 28% צמיחה ב-NPE משקפות התרחבות יציבה של ההכנסות והגדלת היקף הפעילות. צמיחה זו מפזרת את עלויות הרכישה והניהול הקבועות, מחזקת את מערכות היחסים עם הסוכנויות ואת נתוני החיתום, ויוצרת מנוף תפעולי שעשוי לתמוך באופן מתמשך בשיפור החיתום והתשואה על ההון בטווח הבינוני.
ייצור מזומנים תומך בדרך כלל בפעילות השוטפת ובהחזרי ההון לבעלי המניותתזרים מזומנים חופשי (FCF) שעוקב אחר הרווחים המדווחים מעיד שהרווחים מתורגמים לנזילות ממשית, המאפשרת תשלומי דיבידנד עקביים, רכישה עצמית של מניות בצורה אופטימלית ומימון התרחבות גאוגרפית מדורגת ללא הוספת מינוף. שיעור המרת המזומנים הזה מהווה בסיס לגמישות בהקצאת ההון ולעמידות פיננסית ארוכת טווח.
סנטימנט דובי
רגישות גבוהה לאירועי קטסטרופהתנודות מהותיות מאירועי קטסטרופה (26 נקודות ביחס משולב ברבעון הראשון) ממחישות שהעסק של קינגסטון נותר חשוף להפסדי מזג אוויר אפיזודיים. עבור חברת ביטוח המתמקדת בביטוחי בעלי בתים, מצב זה גורם לתנודתיות גבוהה ברווחים מרבעון לרבעון, יוצר לחץ על ההון לטווח הקצר ויכול לשנות באופן משמעותי את הרווחיות במספר רבעונים, למרות שיפורים בסיסיים.
חששות לגבי השוואתיות המאזן ותשואת הון עצמי חלשה ב-12 החודשים האחרוניםשינויים חדים ובהיקף גדול בנכסים ובהון העצמי המדווחים ב-12 החודשים האחרונים, יחד עם תשואת הון עצמי כמעט אפסית ב-12 החודשים האחרונים, מקשים על פירוש מבנה ההון והרווחיות בתקופה האחרונה. מצב זה מחליש את האמון במדדי כושר הפירעון והתשואה, מסבך ניתוח מגמות, ומגדיל את הסיכון ששיפורים נראים לעין יהיו מונעי נתונים ולא משקפים שיפור יסודי.
ריכוז גאוגרפי בצפון־מזרח ארצות הברית / ניו יורקזיכיון ביטוח בעלי בתים שהיה היסטורית ממוקד בניו יורק מרכז חשיפה למזג אוויר אזורי, למסגרות רגולטוריות ולמגמות בשוק הדיור. ריכוז זה מעלה סיכון להתפרצויות קטסטרופליות מתואמות ולסיכון תמחור; הכניסה המתוכננת לקליפורניה היא בתחילה בהיקף קטן ומבוטחת משנה, כך שהיתרונות של פיזור ייווצרו רק בהדרגה, אם היישום יגדל בהיקף כמתוכנן.
שיפור החיתום באמצעות תמהיל מוצרי Selectתיק Select במשקל גבוה יותר, עם תדירות תביעות נמוכה יותר ב-33% ונתח של כ־60% מהתיק, מעיד על בחירת סיכונים טובה יותר באופן מבני. לאורך זמן, הדבר מפחית את תנודתיות ההפסדים, משפר את יחס המשולב ברמת הפוליסה הבודדת, ותומך בשמירה על מרווחי חיתום ברי־קיימא ומשמעת תמחור.
חדשות קינגסטון
חברת Kingstone מאשרת תוכנית לרכישה חוזרת של מיליון מניות
חברת קינגסטון (KINS) הודיעה כי הדירקטוריון שלה אישר תוכנית לרכישה חוזרת של מניות, לרכישת עד מיליון מניות של מניותיה הרגילות המצויות בידי הציבור במהלך השנתיים הקרובות. החברה ציינה כי האישור הזה מייצג כ-6.9% ממניותיה הרגילות המצויות בידי הציבור נכון ל-31 במרץ. “האישור הזה משקף את אמון הדירקטוריון במותג קינגסטון שבנינו
קינגסטון משתפת פעולה עם ZestyAI לניתוח סיכוני שריפות יער
קינגסטון (KINS) הודיעה על שיתוף פעולה עם ZestyAI, כדי להטמיע ניתוח סיכוני שריפות יער ברמת הנכס, כחלק מתוכנית ההתרחבות המתוכננת שלה לשוק ביטוחי בעלי בתים בקליפורניה. קינגסטון שילבה את מודל סיכוני השריפות Z-FIRE של ZestyAI בין הכלים שבהם היא משתמשת להערכת חשיפת שריפות יער ברמת כל נכס בודד, ולתמיכה בחיתום
קינגסטון מדווחת על רווח למניה (EPS) רבעוני מקדמי לרבעון הרביעי בטווח של 1.03–1.08 דולר לעומת 0.46 דולר בשנה שעברה
. מריל גולדן, נשיאה ומנכ”לית קינגסטון, ציינה כי הרבעון הרווחי ביותר בתולדות קינגסטון חתם את השנה הרווחית ביותר בתולדות קינגסטון. גולדן ציינה כי התוצאות המקדמיות לשנה המלאה התעלו על התחזית
קינגסטון מדווחת על רווח רבעוני מדולל למניה צפוי לרבעון הרביעי של 1.03–1.08 דולר לעומת 46 סנט השנה שעברה
मेरिल गोल्डन, נשיאה ומנכ"לית קינגסטון, אמרה: “הרבעון הרווחי ביותר בתולדותינו חתם את השנה הרווחית ביותר בתולדותינו. אני שמחה לדווח שהתוצאות המקדמיות שלנו לשנה כולה עלו על התחזית ל-2025 שפרסמנו במהלך הרבעון השלישי של 2025. שיעורי הצמיחה בפרמיה הישירה שנכתבה ברבעון הרביעי ובשנת 2025 כולה, של 14% ו-15% בהתאמה, יחד עם
Kingstone Companies מפרסמת גילוי לפי Regulation FD
עיקרי הדברים Kingstone Companies פרסמה עדכון במסגרת Regulation FD; המידע נמסר (furnished) ולא הוגש (filed), ואינו מיועד לשמש בסיס לקבלת החלטות השקעה. מניית KINS: המלצת האנליסט העדכנית היא קנייה עם מחיר יעד של $16.50; Spark, אנליסט ה-AI של TipRanks, מדרג את המניה כתשואת יתר. סנטימנט טכני: קנייה; שווי שוק: 206.3
Kingstone Companies מפרסמת תחזית לשנת הכספים 2026
נקודות עיקריות: Kingstone Companies פרסמה תחזית פיננסית לשנת הכספים 2026 והנחיות נוספות לשנת הכספים 2025; ההודעה מספקת מידע מסכם בלבד ואינה מהותית או שלמה לקבלת החלטות השקעה. דירוג האנליסט העדכני: קנייה עם מחיר יעד של 15.00 דולר; Spark של TipRanks מדרגת את KINS כתשואת יתר, אך המדדים הטכניים מאותתים על