דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של ביין קפיטל ספשלטי פייננס (BCSF)

BCSF

ביין קפיטל ספשלטי פייננס (NYSE:BCSF)

דירוג:
65ניטרלי
מחיר יעד:
$13.50(▲11.66% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
15.10.2026

BCSF מקבלת ציון כהזדמנות בטווח הביניים: תמיכה חזקה מצד התמחור, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה מאוד, מאוזנת מול מגמה פיננסית מתמתנת, הכוללת ירידה קלה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, חולשה בצמיחת ה-FCF, ומינוף גבוה. שיחת התוצאות האחרונה הייתה בונה במידה מתונה בכל הנוגע לנזילות ולכיסוי הדיבידנד, אך עלייה בהלוואות שאינן נושאות הכנסה וירידה ב-NAV/הכנסה ממתנות את רמת הביטחון. האינדיקטורים הטכניים הם ניטרליים עד חלשים, ומספקים תמיכה מוגבלת במומנטום לטווח הקרוב.

יציבות הדיבידנד

תשלום הדיבידנד נשמר, וההכנסה נטו מהשקעות כיסתה את החלוקה, דבר התומך ביציבות התשואות במזומן לבעלי המניות.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ביין קפיטל ספשלטי פייננס (BCSF)

שווי שוק
$678.52M
תשואת דיבידנד
15.29%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
525.18K
מכפיל רווח (P/E)
10.7
בטא (שנתי)
0.69
צמיחת הכנסות
-11.58%
צמיחת רווח למניה
-40.72%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
―
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Asset Management

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

ביין קפיטל ספשלטי פייננס פועלת כחברת פיתוח עסקי שהמיקוד העיקרי שלה הוא במתן פתרונות חוב ישירים לחברות בפלח השוק הבינוני הקרן פועלת בהתאם למנדט השקעה רחב המכסה מגוון של מכשירי חוב הדבר כולל צורות שונות של חוב בכיר מובטח כגון מסגרות שעבוד ראשון חוב בכיר מורחב ושעבוד שני היא משקיעה גם במבני מימון היברידיים כמו הלוואות יוניטרנש וכן בהון נחות או זוטר הכולל חוב מזנין וניירות ערך זוטרים אחרים בנוסף החברה עוסקת ברכישה משנית של נכסים או תיקים המורכבים בעיקר מחוב תאגידי של עסקים בשוק הבינוני בדרך כלל ביין קפיטל ספשלטי פייננס מכוונת לחברות שמייצרות רווחים שנתיים לפני ריבית מסים פחת והפחתות בין 10 מיליון ל 150 מיליון

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

BCSF מצטיירת כעסק בעל רווחיות גבוהה מאוד, עם שיעורי רווחיות חזקים ויכולת חיובית לייצר רווחים, אך הכיוון הנוכחי פחות חיובי בהשוואה לשנים קודמות: ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים ירדו מעט, הרווחים נמוכים מרמות השיא של 2022–2024, וצמיחת תזרים המזומנים הפכה לשלילית באופן משמעותי. גם המינוף גבוה ונמצא בעלייה (יחס חוב להון ב-12 החודשים האחרונים של כ-1.39x), בעוד שהתשואה על ההון נמצאת במגמת ירידה. התוצאה הכוללת: פרופיל פיננסי יציב עם יתרונות בולטים ברווחיות, אך כזה שממותן על ידי צמיחה איטית יותר, יצירת מזומנים תנודתית יותר, ועלייה בסיכון המאזני.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות192.58M239.20M212.88M218.00M168.83M175.41M
רווח גולמי128.17M183.89M138.19M137.99M116.51M124.06M
EBITDA112.34M188.30M123.89M126.73M106.32M119.94M
רווח נקי63.93M98.76M119.42M123.38M105.48M119.81M
מאזן
סך הנכסים2.62B2.66B2.63B2.47B2.59B2.57B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר115.65M135.34M53.53M49.40M59.78M117.42M
סך החוב1.50B1.47B1.39B1.26B1.39B1.41B
סך ההתחייבויות1.54B1.55B1.49B1.34B1.48B1.47B
הון בעלי המניות1.08B1.12B1.14B1.14B1.12B1.10B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי74.56M29.52M112.58M125.87M114.21M54.49M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת74.56M29.52M112.58M125.87M114.21M54.49M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה59.01M0.00-139.68M93.40M-431.04M211.06M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-176.20M-71.88M14.25M-231.43M238.33M-138.63M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
FDUSFDUS
73תשואת יתר
CGBDCGBD
70תשואת יתר
BCSFBCSF
65ניטרלי
PFLTPFLT
64ניטרלי
NMFCNMFC
62ניטרלי
MFICMFIC
57ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
פיידוס אינווסטמנט73תשואת יתר$759.22M9.3010.54%8.86%3.27%-9.84%
קארלייל סקיוארד לנדינג70תשואת יתר$714.19M20.913.25%15.44%11.89%-58.67%
ביין קפיטל ספשלטי פייננס65ניטרלי$678.52M10.715.79%15.29%-11.58%-40.72%
פננטפארק פלוטינג רייט קפיטל64ניטרלי$651.86M12.944.82%17.37%12.58%-40.06%
ניו מאונטן פייננס62ניטרלי$624.33M-14.36-4.28%17.69%-50.21%-161.42%
מידקאפ פייננשל אינבסטמנט57ניטרלי$686.99M-23.61-2.39%14.50%1.24%-132.48%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
10.63-1.44-11.91%
8.50-1.91-18.38%
19.441.437.95%
6.90-1.27-15.56%
6.65-0.92-12.15%
10.66-0.23-2.13%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026