3 תעודות סל בטוחות של ואנגרד שנבנו לשווקים תנודתיים

3 תעודות סל בטוחות של ואנגרד שנבנו לשווקים תנודתיים

קירטי טאק17 באוגוסט 2026

• VMBS משקיעה באג"ח מגובות משכנתאות בערבות ממשלת ארה"ב, מציגה בטא נמוכה במיוחד של כ-0.03, תשואת דיבידנד של 4.24% ויחס הוצאות של כ-0.03%.
• VTG מעניקה חשיפה רחבה לחוב ממשלת ארה"ב, ואילו VDC מתמקדת במוצרי צריכה בסיסיים. לשתיהן תנודתיות נמוכה יחסית, אך ל-VDC פוטנציאל צמיחה איטי יותר ויחס הוצאות גבוה יותר של 0.09%.

כאשר התנודתיות בשווקים עדיין מעוררת דאגה בשנת 2026, משקיעים רבים מחפשים תעודות סל בטוחות שיסייעו להגן על תיקי ההשקעות שלהם. באמצעות הכלי של TipRanks לבחירת תעודות הסל הטובות ביותר של ואנגרד, זיהינו שלוש אפשרויות: ואנגרד מורטג' בקד סקיוריטיז (VMBS), תעודת הסל הכוללת של ואנגרד לאג"ח ממשלת ארה"ב (VTG), ותעודת הסל של ואנגרד למוצרי צריכה בסיסיים (VDC). תעודות סל אלה מעניקות חשיפה לאג"ח או לחלקים הגנתיים יותר של שוק המניות, ולכן כדאי למשקיעים שמחפשים אפשרויות בסיכון נמוך יותר לשקול אותן.

ואנגרד מורטג' בקד סקיוריטיז (VMBS)

ואנגרד מורטג' בקד סקיוריטיז (VMBS) משקיעה באג"ח מגובות משכנתאות בערבות ממשלת ארה"ב. הקרן מחזיקה בתיק מגוון של ניירות ערך מגובי משכנתאות שהונפקו או מובטחים על ידי סוכנויות ממשלתיות, והיא נועדה לעקוב אחר ביצועי מדד Bloomberg U.S. MBS Float Adjusted.

ל-VMBS בטא נמוכה במיוחד, של כ-0.03, כלומר תעודת הסל כמעט שאינה נמצאת במתאם עם התנועות בשוק המניות הרחב.

בנוסף, תשואת הדיבידנד של VMBS עומדת על 4.24%. במקביל, יחס ההוצאות שלה נמוך ועומד על כ-0.03%.

תעודת הסל הכוללת של ואנגרד לאג"ח ממשלת ארה"ב (VTG)

תעודת הסל הכוללת של ואנגרד לאג"ח ממשלת ארה"ב מעניקה למשקיעים חשיפה רחבה לחוב של ממשלת ארה"ב באמצעות שטרי אוצר, אגרות חוב ואג"ח עם מועדי פירעון שונים. היא עוקבת אחר מדד Bloomberg U.S. Treasury, ומאפשרת למשקיעים לקבל גישה לשוק איגרות החוב הממשלתיות באמצעות תעודת סל אחת. מכיוון שהקרן מחזיקה בניירות ערך של ממשלת ארה"ב, היא נחשבת בדרך כלל לאפשרות בסיכון נמוך יותר מתעודות סל המבוססות על מניות.

ל-VTG בטא של 0.04, נתון המצביע על כך שתעודת הסל נמצאת בסיכון נמוך במיוחד ומציגה תנודתיות נמוכה מאוד בהשוואה לשוק הרחב. תשואת הדיבידנד של VTG עומדת על 3.63%, ויחס ההוצאות שלה הוא 0.04%.

תעודת הסל של ואנגרד למוצרי צריכה בסיסיים (VDC)

תעודת הסל של ואנגרד למוצרי צריכה בסיסיים משקיעה בחברות שמוכרות מוצרים חיוניים לשימוש יומיומי, כגון מזון, משקאות ומוצרים לבית. הביקוש למוצרים אלה נוטה להישאר יציב גם בתקופות של האטה כלכלית, ולכן VDC עשויה להיות פחות תנודתית מסקטורים המתמקדים בצמיחה, כמו טכנולוגיה. עם זאת, הפשרה היא פוטנציאל צמיחה איטי יותר.

ל-VDC בטא של 0.27, כלומר היא תנודתית הרבה פחות מהשוק הכולל. תעודת הסל נוטה לנוע באיטיות רבה יותר במהלך תנודות בשוק, ולכן מספקת יציבות רבה יותר. יחס ההוצאות שלה מעט גבוה יותר מזה של שתי תעודות הסל האחרות ועומד על 0.09%.