3 קרנות סל סולידיות של וואנגרד לשוק תנודתי
- שלוש קרנות סל של וואנגרד – Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS), Vanguard Total Treasury ETF (VTG) ו-Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) – מציעות בטא נמוכה, פיזור רחב ונכסים יציבים, ומתאימות למשקיעים שמחפשים הגנה על התיק בתקופה של תנודתיות בשווקים.
- VMBS ו-VTG משקיעות באג"ח מגובות משכנתאות ואג"ח ממשלת ארה"ב עם יחס הוצאות נמוך ותשואת דיבידנד אטרקטיבית, בעוד VDC מתמקדת בחברות מוצרי צריכה בסיסיים, נתפסת כדפנסיבית עם תנודתיות נמוכה אך גם פוטנציאל צמיחה מתון יותר.
עם תנודתיות בשווקים שעדיין מעוררת דאגה לקראת 2026, משקיעים רבים פונים לקרנות סל (ETF) מפוזרות עם בטא נמוכה כדי להגן על התיק שלהם. תוך שימוש בכלי TipRanks לבחירת קרנות סל של וואנגרד, שלוש אפשרויות יחסית בטוחות בולטות: קרן הסל Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS), קרן הסל Vanguard Total Treasury ETF (VTG), וקרן הסל Vanguard Consumer Staples ETF (VDC). הקרנות הללו מספקות חשיפה לנכסים יציבים יותר, ולכן הן נחשבות לאטרקטיביות עבור משקיעים שרוצים להחנות את כספם בשווקים לא בטוחים.
בואו נבחן מקרוב את קרנות הסל של וואנגרד.
Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS)
קרן הסל Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF משקיעה באג"ח מגובות משכנתאות של ממשלת ארה"ב, בעיקר כאלה שמונפקות או מגובות על ידי גופים ממשלתיים ממומנים. VMBS משקיעה בסל רחב ומפוזר של ניירות ערך מגובי משכנתאות, ושואפת לעקוב אחר ביצועי מדד Bloomberg U.S. MBS Float Adjusted Index.
ל-VMBS בטא נמוכה במיוחד של כ-0.02, כלומר לקרן יש כמעט אפס קורלציה עם תנועות בשוק המניות הרחב. במונחים מעשיים, VMBS כמעט לא זזה ביחס למניות. לכן היא כלי שימושי למשקיעים שרוצים להפחית את תנודתיות התיק הכולל.
ל-VMBS יש גם יחס הוצאות נמוך מאוד של כ-0.03%. במקביל, יש לה תשואת דיבידנד של 4.17%.
Vanguard Total Treasury ETF (VTG)
קרן הסל Vanguard Total Treasury ETF נותנת למשקיעים חשיפה לאג"ח ממשלת ארה"ב. היא משקיעה בתמהיל של מק"מים, אגרות חוב קצרות וארוכות טווח, לאורך מגוון תקופות לפדיון. מאחר שאג"ח אלו מגובות על ידי ממשלת ארה"ב, VTG נחשבת להשקעה בטוחה מאוד. הקרן עוקבת אחר מדד Bloomberg U.S. Treasury Index, וכך מספקת למשקיעים חשיפה רחבה ומפוזרת לשוק האג"ח הממשלתיות באמצעות קרן סל אחת.
ל-VTG בטא של 0.06, מה שמעיד שהקרן מאוד סולידית ומציגה תנודתיות נמוכה מאוד ביחס לשוק הרחב. היא נוטה להישאר יציבה גם כאשר שוקי המניות תנודתיים, ולכן מתאימה למשקיעים שמרנים שמחפשים שימור הון.
ל-VTG תשואת דיבידנד של 3.2% ויחס הוצאות של 0.03%.
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
קרן הסל Vanguard Consumer Staples ETF מתמקדת בחברות שמוכרות מוצרי צריכה בסיסיים ויומיומיים, כמו מזון, משקאות ומוצרי בית. העסקים האלה בדרך כלל יציבים יותר, משום שהביקוש למוצרים שלהם נשאר יחסית קבוע גם בתקופות של האטה כלכלית. לכן VDC נתפסת לעיתים כקרן סל דפנסיבית, שמציעה תנודתיות נמוכה יותר בהשוואה לסקטורים ממוקדי צמיחה כמו טכנולוגיה. עם זאת, פוטנציאל הצמיחה שלה בדרך כלל מוגבל יותר, כי חברות מוצרי הצריכה הבסיסיים נוטות לצמוח בקצב איטי ויציב.
ל-VDC בטא של 0.28, כלומר היא פחות תנודתית משמעותית מהשוק הכולל. הקרן נוטה לנוע לאט יותר בזמן תנודות בשוק, וכך מספקת יציבות גבוהה יותר. יחס ההוצאות שלה מעט גבוה יותר משתי הקרנות האחרות, ועומד על 0.09%.