מודאגים מקריסת שוק? 3 קרנות סל של Vanguard שמיועדות לשרוד
- שלוש קרנות סל של Vanguard — וואנגרד מורטג' בקד סקיוריטיז (VMBS), Vanguard Total Treasury (VTG) ו-Vanguard Consumer Staples (VDC) — מציעות חשיפה לנכסים יציבים יחסית, בטא נמוכה ויחסי הוצאות נמוכים, ולכן מתאימות למשקיעים שמחפשים להקטין תנודתיות ולהגן על ההון בתקופות של אי-ודאות בשווקים.
- VMBS מתמקדת באג"ח משכנתא מגובות ממשלה עם תשואת דיבידנד של כ-4.2%, VTG משקיעה באג"ח ממשלת ארה"ב עם תשואת דיבידנד של כ-2.94%, ו-VDC מתמקדת בחברות מוצרי צריכה בסיסיים הדפנסיביות עם תשואת דיבידנד של 2.06% אך יחס הוצאות מעט גבוה יותר.
עם תנודתיות בשווקים שנשארת גורם מדאיג גם ב-2026, משקיעים רבים פונים לקרנות סל (ETF) מפוזרות ובסיכון נמוך יחסית, כדי להגן על התיק שלהם. בשימוש בכלי Best Vanguard ETFs של TipRanks, שלוש אופציות יחסית בטוחות בולטות: קרן הסל של וואנגרד מורטג' בקד סקיוריטיז (VMBS), קרן הסל Vanguard Total Treasury (VTG), וקרן הסל Vanguard Consumer Staples (VDC). קרנות סל אלו מתמקדות בנכסים יציבים יותר, ועשויות להתאים למשקיעים שמחפשים מקומות בטוחים יותר להשקעה בתקופות של אי-ודאות בשוק.
בואו נסתכל מקרוב על קרנות הסל של Vanguard.
קרן הסל וואנגרד מורטג' בקד סקיוריטיז (VMBS)
קרן הסל וואנגרד מורטג' בקד סקיוריטיז (VMBS) משקיעה באג"ח משכנתא מגובות ממשלת ארצות הברית, בעיקר כאלה שהונפקו או מגובות על ידי גופים נתמכי ממשל. VMBS משקיעה בסל מפוזר של ניירות ערך מגובי משכנתאות, ומטרתה לעקוב אחרי ביצועי מדד Bloomberg U.S. MBS Float Adjusted Index.
ל-VMBS יש בטא נמוכה במיוחד של כ-0.02, כלומר יש לה קורלציה נמוכה מאוד עם שוק המניות הרחב. בפשטות, קרן הסל נוטה לזוז הרבה פחות ממניות. זה הופך אותה לאופציה שימושית עבור משקיעים שרוצים להוריד את התנודתיות של התיק שלהם בתקופות של אי-ודאות בשווקים.
לקרן הסל יש גם יחס הוצאות נמוך מאוד של כ-0.03%, והיא מציעה כיום תשואת דיבידנד של כ-4.2%.
Vanguard Total Treasury ETF (VTG)
קרן הסל Vanguard Total Treasury מעניקה למשקיעים חשיפה לאג"ח ממשלת ארצות הברית, דרך שילוב של מק"מ (Treasury bills), אג"ח קצרות ובינוניות (notes) ואג"ח ארוכות (bonds) בטווחי פירעון שונים. מאחר שניירות ערך אלו מגובים על ידי ממשלת ארצות הברית, VTG נחשבת להשקעה בטוחה יחסית. הקרן עוקבת אחרי מדד Bloomberg U.S. Treasury Index ומספקת חשיפה רחבה לשוק האג"ח הממשלתיות באמצעות קרן אחת.
ל-VTG יש בטא נמוכה מאוד של 0.04, כלומר היא נוטה להציג תנודתיות נמוכה ביחס לשוק המניות הרחב. היציבות שלה הופכת אותה לאופציה מושכת עבור משקיעים שמרנים, שמתמקדים בשמירה על ההון בתקופות של תנאי שוק לא ודאיים.
הקרן מציעה גם תשואת דיבידנד של כ-2.94% ויש לה יחס הוצאות נמוך של 0.03%.
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
קרן הסל Vanguard Consumer Staples משקיעה בחברות שמוכרות מוצרים חיוניים ליום-יום, כמו מזון, משקאות ומוצרי ניקיון לבית. עסקים אלה נוטים להיות יציבים, כי הצרכנים ממשיכים לקנות את המוצרים הללו גם בתקופות של האטה כלכלית. זה הופך את VDC לקרן סל יותר "דפנסיבית" עם תנודתיות נמוכה יותר בהשוואה לסקטורים ממוקדי צמיחה כמו טכנולוגיה. יחד עם זאת, פוטנציאל הצמיחה שלה לרוב מתון יותר, מכיוון שחברות מוצרי צריכה בסיסיים נוטות לצמוח בקצב יציב יותר. ל-VDC יש תשואת דיבידנד של 2.06%.
ל-VDC יש בטא של 0.29, כלומר התנודתיות שלה נמוכה משמעותית מזו של השוק הרחב, והיא חווה בדרך כלל תנודות קטנות יותר בתקופות של טלטלות בשוק. לקרן הסל יש גם יחס הוצאות מעט גבוה יותר משתי הקרנות האחרות – 0.09%.