VDC לעומת VFMV לעומת VGSH: איזה ETF של ואנגרד הוא הקנייה הבטוחה ביותר ב‑2026?
- VGSH נחשבת לקרן הבטוחה ביותר מבין שלוש קרנות ה‑ETF של ואנגרד שנבדקו, מאחר שהיא משקיעה באג"ח ממשלת ארה"ב לטווח קצר, מציגה ביתא כמעט אפסית, תשואת דיבידנד קרובה ל‑4% ויחס הוצאות נמוך מאוד של 0.03%, ולכן מתאימה בעיקר לשמירה על ההון והכנסה פסיבית יציבה בתקופות תנודתיות.
- VDC ו‑VFMV מציעות רמות שונות של סיכון מנייתי: VDC, המתמקדת במוצרי צריכה בסיסיים, מציגה ביתא נמוכה של 0.30 ותשואת דיבידנד של 2.13% עם פוטנציאל צמיחה מוגבל, בעוד VFMV מכוונת למניות בעלות תנודתיות נמוכה עם ביתא של 0.56, החזקות טכנולוגיות מובילות ויחס הוצאות גבוה יותר של 0.13%, ומתאימה למי שרוצה להישאר במניות אך עם תנודות מתונות יותר.
כשהשווקים מרגישים לא יציבים, הרבה משקיעים מחפשים מקומות בטוחים יותר לחנות בהם את הכסף, בלי לוותר על תשואה לטווח ארוך. קרן הסל וואנגרד קונסיומר סטייפלס ETF (VDC), קרן הסל Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF (VFMV), וקרן הסל Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH) מציעות כל אחת סוג שונה של ביטחון. בעזרת כלי השוואת ה‑ETF של TipRanks, השווינו בין VDC, VFMV ו‑VGSH כדי לראות מי מהן מציעה את המקום הבטוח ביותר לכסף של המשקיעים ב‑2026.
מבין שלושת הקרנות, VGSH היא האופציה הבטוחה ביותר לשמירה על ההון, עם תנודתיות מינימלית וסיכון שוק כמעט אפסי. במקביל, VDC מספקת פתרון אמצע: חשיפה למניות עם תנודות מצומצמות יותר. ל‑VFMV יש את ביתא הגבוה ביותר מבין השלוש, 0.56, ולכן היא מעט מסוכנת יותר. בואו ניכנס לפרטים.
וואנגרד קונסיומר סטייפלס ETF (VDC)
קרן הסל וואנגרד קונסיומר סטייפלס (VDC) משקיעה בחברות שמוכרות מוצרים חיוניים יום‑יומיים כמו מזון, משקאות ומוצרי ניקיון ומשק בית. מאחר שהביקוש למוצרים האלה נשאר יציב גם בזמן האטה כלכלית, VDC נחשבת לרוב לקרן סל "דפנסיבית" בעלת תנודתיות נמוכה יותר לעומת סקטורים מוכווני צמיחה כמו טכנולוגיה. ל‑VDC יחס הוצאות מעט גבוה יותר, 0.09%.
עם ביתא של 0.30, VDC נחשבת בחירה בטוחה יותר עבור משקיעים שמחפשים יציבות. היא גם מציעה תשואת דיבידנד של 2.13%, אך פוטנציאל הצמיחה שלה בדרך כלל מוגבל יותר, משום שחברות מוצרי הצריכה הבסיסיים נוטות לצמוח בקצב איטי יותר.
ל‑VDC יש 106 מניות בתיק, עם נכסים כוללים של 7.95 מיליארד דולר. ההחזקות הגדולות ביותר שלה כוללות מותגי צריכה גדולים כמו וולמארט (WMT), קוסטקו Wholesale (COST), ופרוקטר אנד גמבל (PG).
Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH)
קרן הסל Vanguard Short-Term Treasury (VGSH) מיועדת למשקיעים שמחפשים מקסימום ביטחון ויציבות. הקרן משקיעה באג"ח ממשלת ארה"ב לטווח קצר, בדרך כלל עם מח"מ של שנה עד שלוש שנים, המגובות על ידי ממשלת ארה"ב. בגלל המח"מ הקצר, VGSH מושפעת פחות משינויים בריבית לעומת קרנות אג"ח לטווח ארוך יותר.
התשואות בדרך כלל נמוכות יותר לעומת קרנות סל מנייתיות או קרנות אג"ח מסוכנות יותר, אך VGSH מתמקדת בשמירה על ההון ובהפקת הכנסה פסיבית יציבה. היא מציעה תשואת דיבידנד של כמעט 4% ושיעור הוצאות נמוך מאוד של 0.03%.
לקרן יש גם ביתא של כ‑‑0.01, כלומר כמעט אין לה קשר לתנועות הרחבות של שוק המניות. זה הופך את VGSH לבחירה דפנסיבית חזקה בתקופות של תנודתיות בשווקים.
Vanguard US Minimum Volatility ETF (VFMV)
קרן הסל Vanguard U.S. Minimum Volatility (VFMV) מיועדת למשקיעים שרוצים חשיפה לשוק המניות, אבל עם תנודתיות נמוכה יותר. הקרן משקיעה בחברות אמריקאיות שהציגו היסטורית תנודות מחירים קטנות יותר, במטרה להפחית סיכון תוך השארות בשוק המניות. עם ביתא של 0.56, VFMV נוטה לזוז בערך חצי מהתנועה של שוק המניות הרחב.
עבור משקיעים שמחפשים "נסיעה חלקה" יותר בלי לצאת לגמרי מהמניות, VFMV יכולה להיות בחירה מאוזנת. עם זאת, היא מגיעה עם יחס הוצאות מעט גבוה יותר של 0.13% בהשוואה ל‑VGSH ו‑VDC.
נכון להיום, ל‑VFMV יש 183 מניות בתיק, עם נכסים כוללים בשווי 413.35 מיליון דולר. ההחזקות הגדולות ביותר שלה הן אנבידיה (אנבידיה), Cirrus Logic (CRUS), ו‑Analog Devices (ADI).