3 קרנות סל של ואנגארד שמתאימות למשקיעים זהירים בשוק תנודתי
- שלוש קרנות סל של ואנגארד – VMBS, VTG ו-VDC – מוצגות כאפשרויות יחסית בטוחות לשנת 2026, ומציעות חשיפה לאג"ח משכנתאות מגובות ממשלת ארה"ב, אג"ח ממשלתיות ותעשיית מוצרי הצריכה הבסיסיים, עם בטא נמוכה ותנודתיות מוגבלת לעומת שוק המניות הרחב.
- הקרנות מתמקדות בשימור הון ויציבות: VMBS ו-VTG מציעות יחס הוצאות נמוך מאוד ותשואת דיבידנד של 1.19% ו-2.59% בהתאמה, בעוד VDC מספקת חשיפה הגנתית לחברות מוצרי צריכה בסיסיים, עם בטא נמוכה (0.30), יחס הוצאות 0.09% ותשואת דיבידנד של 2.16%.
כיוון שהתנודתיות בשוק עדיין מדאיגה ב-2026, משקיעים רבים פונים לקרנות סל (ETFs) מפוזרות ובעלות סיכון נמוך כדי להגן על התיק. בעזרת הכלי של TipRanks לבחירת קרנות סל של ואנגארד, זיהינו שלוש אפשרויות יחסית בטוחות שבולטות: קרן הסל וואנגרד מורטג' בקד סקיוריטיז ETF (VMBS), קרן הסל Vanguard Total Treasury ETF (VTG), וקרן הסל Vanguard Consumer Staples ETF (VDC). הקרנות האלה מספקות חשיפה לנכסים יציבים יותר, מה שהופך אותן לבחירה אטרקטיבית עבור משקיעים שרוצים "להחנות" כסף בתקופות של אי-ודאות בשווקים.
קרנות הסל האלה מיועדות ליציבות, לא לרווחים גדולים. באופן כללי, הן מתמקדות בהגנה על הכסף שלך, ולא בהשגת תשואות גבוהות. בואו נסתכל מקרוב על קרנות הסל של ואנגארד האלה.
קרן הסל וואנגרד מורטג' בקד סקיוריטיז ETF (VMBS)
קרן הסל וואנגרד מורטג' בקד סקיוריטיז ETF משקיעה באג"ח משכנתאות מגובות ממשלת ארה"ב, בעיקר כאלה שמונפקות או שמגובה בהן על ידי גופים בחסות ממשלתית. VMBS משקיעה בסל מפוזר של ניירות ערך מגובי משכנתאות, ושואפת לעקוב אחרי ביצועי מדד Bloomberg U.S. MBS Float Adjusted.
ל-VMBS בטא נמוכה מאוד של כ-0.02, כלומר לקרן יש כמעט אפס מתאם עם תנועות בשוק המניות הרחב. בפועל, VMBS נוטה לזוז מעט מאוד ביחס למניות, מה שהופך אותה לכלי שימושי למשקיעים שרוצים להקטין את התנודתיות הכוללת של התיק.
ל-VMBS יש גם יחס הוצאות נמוך מאוד של כ-0.03%. במקביל, יש לה תשואת דיבידנד של 1.19%.
Vanguard Total Treasury ETF (VTG)
קרן הסל Vanguard Total Treasury ETF נותנת למשקיעים חשיפה לאג"ח ממשלת ארה"ב. היא משקיעה בתמהיל של מק"מ, איגרות חוב בינוניות וארוכות טווח, על פני תקופות שונות. כיוון שהאג"ח האלה מגובות על ידי ממשלת ארה"ב, VTG נחשבת להשקעה מאוד בטוחה. הקרן עוקבת אחר מדד Bloomberg U.S. Treasury, וכך מספקת למשקיעים חשיפה רחבה ומפוזרת לשוק האג"ח הממשלתיות בתוך קרן סל אחת.
ל-VTG בטא של 0.03, מה שמעיד שהקרן היא בעלת סיכון נמוך מאוד ומציגה תנודתיות נמוכה מאוד ביחס לשוק הרחב. היא נוטה להישאר יציבה גם כאשר שוקי המניות תנודתיים, ולכן מתאימה למשקיעים שמרנים שמחפשים שימור הון.
ל-VTG תשואת דיבידנד של 2.59% ויחס הוצאות של 0.03%.
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
קרן הסל Vanguard Consumer Staples ETF מתמקדת בחברות שמוכרות מוצרים חיוניים יומיומיים, כמו מזון, משקאות ומוצרי בית. עסקים כאלה נוטים להיות יציבים יותר, כי הביקוש למוצרים שלהם נשאר יחסית קבוע גם בזמן האטה כלכלית. לכן VDC נתפסת לרוב כקרן סל הגנתית, שמציעה תנודתיות נמוכה יותר בהשוואה לסקטורים ממוקדי צמיחה כמו טכנולוגיה.
עם זאת, פוטנציאל הצמיחה שלה בדרך כלל מוגבל יותר, כי חברות מוצרי הצריכה הבסיסיים צומחות לרוב בקצב איטי ויציב. ההחזקות המרכזיות של VDC כוללות את Walmart (WMT), Costco Wholesale (COST), ו-Procter & Gamble (PG). בסך הכול יש בה 106 מניות, עם נכסים מנוהלים בהיקף של 7.87 מיליארד דולר.
ל-VDC בטא של 0.30, כלומר התנודתיות שלה נמוכה משמעותית מזו של השוק הכללי. קרן הסל נוטה לזוז לאט יותר בזמן תנודות חדות בשוק, וכך מספקת יציבות גבוהה יותר. יחס ההוצאות שלה מעט גבוה משתי קרנות הסל האחרות ועומד על 0.09%. ל-VDC תשואת דיבידנד של 2.16%.