ניתוח באמצעות AI של ווייטהורס פייננס (WHF)
ווייטהורס פייננס (NASDAQ:WHF)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $8.00(▲13.64% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 14.10.2026
הציון של WHF הוא חיובי במידה מתונה: עיקר התמיכה נובע מביצועים פיננסיים יציבים, הנשענים על יצירת מזומנים חזקה, ובתוספת מומנטום טכני בונה, כאשר המחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים. התמחור נוח לנוכח P/E נמוך ותשואה גבוהה מאוד, אך הציון מוגבל בשל סיכונים שעלו בשיחת הוועידה לגבי התוצאות — ירידה ב-NII הליבתי ופער בכיסוי הדיבידנד — וכן בשל צורכי מימון מחדש הצפויים.
גורמים חיוביים
יצירת מזומנים
תזרים המזומנים התפעולי ותזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים, בהיקף של כ-77.8 מיליון דולר, היו חיוביים באופן עקבי לאורך התקופה ההיסטורית, ומצביעים על כך שהרווחיות המדווחת מומרת למזומנים. הדבר תומך בחלוקות, בהשקעה מחדש בתיק ובליקווידיות, ומעניק לווייטהורס פייננס כרית ביטחון יציבה כאשר תנאי ההלוואות והאשראים הבודדים משתנים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ווייטהורס פייננס (WHF)
- שווי שוק
- $158.93M
- תשואת דיבידנד
- 17.99%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 98.83K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.8
- בטא (שנתי)
- 0.26
- צמיחת הכנסות
- -0.46%
- צמיחת רווח למניה
- 416.27%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 2
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Asset Management
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
ווייטהורס פייננס היא חברת פיתוח עסקי, חברת ניהול סגורה שאינה מגוונת, המתמחה בהעמדת הלוואות בכירות מובטחות, לשוק הביניים הנמוך ולענפי הון צמיחה. היא משקיעה בקמעונאות רחבה, בשירותים וציוד למשרדים, במוצרי בנייה, בשירותי בריאות, באספקה לשירותי בריאות, בשירותי מחקר וייעוץ, בתוכנות יישומים, בריהוט לבית, בשירותי צרכנות מתמחים, בעיבוד נתונים ובשירותים במיקור חוץ, במתקני פנאי, בכבלים ובלוויין. היא מעדיפה להשקיע בארצות הברית. בדרך כלל היא משקיעה בין 5 מיליון ל 25 מיליון בחברות בעלות שווי פעילות של בין 50 מיליון ל 350 מיליון.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
ווייטהורס פייננס מציגה רווחיות מוצקה ויצירת מזומנים חזקה, לצד התאוששות בולטת בצמיחת ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים. מנגד, קיימת עקביות מעורבת ברווחים ובשיעורי הרווחיות, וכן מאזן שהיה ממונף מאוד היסטורית, למרות שיפור חד בתמונת 12 החודשים האחרונים העדכנית ביותר. בסך הכול, הנתונים הבסיסיים נראים בריאים מבחינת תזרים המזומנים, אך היציבות לטווח ארוך ועמידות מבנה ההון נותרות נקודות מעקב מרכזיות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
WHF
BCIC
GECCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 14 באוקטובר 2026