ניתוח באמצעות AI של קלווין בי טיילור בנקשיירס (TYCB)
קלווין בי טיילור בנקשיירס (OTHER OTC:TYCB)
- דירוג:
- 76תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $74.00(▲28.58% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 19.08.2026
הציון מושפע בעיקר מביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים רווחיות גבוהה, היעדר חוב ויצירת מזומנים יציבה, ונתמך גם בתמחור סביר, עם מכפיל רווח נמוך ודיבידנד. הגורם המקזז העיקרי הוא תמונה טכנית חלשה יותר בטווח הקצר, עם MACD שלילי ומסחר מעט מתחת לממוצעים הנעים לטווח הקצר יותר.
גורמים חיוביים
מאזן שמרני
מאזן ללא חוב מפחית באופן מהותי את הסיכון הפיננסי ושומר על גמישות לנוכח תנאי אשראי וריבית משתנים. ההון העצמי הצומח מספק בסיס הון חזק יותר למתן הלוואות, סופג הפסדים פוטנציאליים ותומך בהמשך הפעילות ללא הסתמכות על מינוף.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קלווין בי טיילור בנקשיירס (TYCB)
- שווי שוק
- $155.05M
- תשואת דיבידנד
- 2.65%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 13.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.0
- בטא (שנתי)
- -0.03
- צמיחת הכנסות
- 10.34%
- צמיחת רווח למניה
- 5.75%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 116
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קלווין בי טיילור בנקשיירס פועלת כחברת האם של קלווין בי טיילור בנקינג קומפני ומתמחה במתן מגוון מוצרים ושירותים של בנקאות מסחרית החברה מציעה מגוון אפשרויות של חשבונות פיקדון לרבות חשבונות עובר ושב חשבונות שוק כספי וחשבונות חיסכון וכן חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון תיק ההלוואות שלה כולל הלוואות צרכניות המותאמות להוצאות אישיות משפחתיות או משק בית של יחידים כגון רכישת כלי רכב מכוניות משאיות וואנים רכישת בתים ניידים והוצאות אישיות כלליות בנוסף הבנק מספק מימון משכנתה מובטח כדי לסייע ליחידים ברכישה בבנייה או בשיפור של נכסי המגורים העיקריים או המשניים שלהם לעסקים הוא מעניק אשראי מסחרי מובטח ובלתי מובטח למגוון רחב של עסקים לרבות קמעונאים סיטונאים ספקי שירותים ויצרנים כדי לתמוך בצרכים המקצועיים והתפעוליים שלהם מעבר לשירותי הליבה הללו קלווין בי טיילור בנקינג קומפני משפרת את נוחות הלקוחות באמצעות כרטיסי חיוב גישה לכספומטים ופתרונות בנקאות דיגיטלית מקיפים הזמינים בערוצים מקוונים ניידים וטלפוניים החברה מפעילה רשת של 12 סניפי בנקאות הממוקמים באזור החוף המזרחי של חצי האי דלמרבה ובפרט משרתת את מחוז ווסטר מרילנד מחוז סאסקס דלאוור ומחוז אקומאק וירגיניה קלווין בי טיילור בנקשיירס נוסדה בשנת 1890 ומטה החברה נמצא בברלין מרילנד
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
TYCB מציגה פרופיל פיננסי של בנק אזורי באיכות גבוהה: רווחיות חזקה ויציבה, מאזן שמרני במיוחד ללא חוב, ובאופן כללי גם המרה טובה של הרווחים לתזרים מזומנים. הנקודות המרכזיות למעקב הן התנודתיות בצמיחת ההכנסות ובצמיחת תזרים המזומנים החופשי משנה לשנה, וכן שחיקה מסוימת בשיעורי הרווחיות ב-12 החודשים האחרונים לעומת התקופה השנתית הקודמת, גם כאשר הצמיחה נותרת חזקה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
TYCB
LARK
CFBK
MNSB
BVFLמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוגוסט 2026