מחיר וניתוח של מניית קלווין בי טיילור בנקשיירס (TYCB)
גרף ונתונים עיקריים
$0.44(0.76%)
$58.05
בסגירה:
טווח יומי$58.05 - $58.05
טווח 52 שבועות$50.01 - $67.18
מחיר בסיס$57.61
מחזור יומי100.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)47.00
טווח יומי$58.05 - $58.05
טווח 52 שבועות$50.01 - $67.18
מחיר בסיס$57.61
מחזור יומי100.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)47.00
שווי שוק$167.95M
שווי פעילות$142.35
סך המזומנים (דוח אחרון)$184.33M
סך החוב (דוח אחרון)$0.00
מכפיל רווח10.1
בטא-0.07
הדוח הבא03 באוג׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.65%
תיאור החברה
קלווין בי טיילור בנקשיירס
קלווין בי טיילור בנקשיירס משמשת כחברת האם של חברת הבנקאות קלווין בי טיילור בנקינג, ומתמחה במתן מגוון מוצרים ושירותים בתחום הבנקאות המסחרית. המוסד מציע מגוון סוגי חשבונות פיקדון, כולל חשבונות עו״ש, חשבונות שוק כסף וחשבונות חיסכון, וכן חשבונות פרישה אישיים IRA ותעודות פיקדון CD. תיק האשראי שלו כולל הל...
איך החברה מרוויחה כסף
קלווין בי טיילור בנקשיירס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות הניתנות ליחידים ולעסקים. הבנק מרוויח גם מריבית על ניירות ערך להשקעה, ומעמלות שירות על חשבונות פיקדון. בנוסף, הכנסות שאינן מריבית, כגון עמלות משירותי ניהול עושר ושירותי ייעוץ פיננסי, תורמות לרווחי החברה. רווחיות הבנק נתמכת ביכולתו למשוך פיקדונות בעלות נמוכה יותר מהריבית שהוא מרוויח על פעילות ההלוואה וההשקעה שלו.
קלווין בי טיילור בנקשיירס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות הניתנות ליחידים ולעסקים. הבנק מרוויח גם מריבית על ניירות ערך להשקעה, ומעמלות שירות על חשבונות פיקדון. בנוסף, הכנסות שאינן מריבית, כגון עמלות משירותי ניהול עושר ושירותי ייעוץ פיננסי, תורמות לרווחי החברה. רווחיות הבנק נתמ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קלווין בי טיילור בנקשיירס
סנטימנט שורי
רווחיות חזקהשולי הרווח התפעולי ושולי הרווח הנקי הגבוהים שנשמרים לאורך זמן מצביעים על כך שהחברה מייצרת מרווחים והכנסות מעמלות בריאים ביחס למתחרות. חוזקה זו בשיעורי הרווחיות תומכת בכושר יצירת רווחים יציב לאורך זמן וביכולת לספוג עלויות אשראי או להשקיע בצמיחה, ובכך תומכת בתשואה יציבה על ההון בטווח הבינוני.
מאזן ללא חובמבנה הון ללא חוב מעניק לבנק גמישות פיננסית, מפחית עלויות מימון קבועות ומצמצם את סיכון המימון מחדש. גישה שמרנית זו מחזקת את החוסן בתקופות של ירידה, ומאפשרת לרווחים נצברים ולפיקדונות לממן צמיחה ללא לחץ מצד נושים חיצוניים.
ייצור מזומנים בריאתזרים מזומנים עקבי מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי תומכים במימון פנימי להלוואות, לדיבידנדים ולצרכי הון. צמיחה חזקה בתזרים המזומנים החופשי מגדילה את הגמישות בהקצאת המאזן ותומכת ביחסי ההון, תוך הפחתת התלות במימון חיצוני תנודתי בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
קנה מידה מוגבל / ריכוזיות אזוריתכבנק קהילתי קטן, הצמיחה והפיזור מוגבלים בשל הגיאוגרפיה וקנה המידה. קנה מידה מוגבל עלול להגביר סיכוני מימון וריכוזיות אשראי, ולהפחית את כוח התמחור בהשוואה לבנקים גדולים יותר, כך שהעמידות ארוכת הטווח של ההכנסות ותיק ההלוואות תלויה יותר בתנאים הכלכליים המקומיים.
נרמול מרווחיםהתכווצות לעומת שיאי המרווחים הקודמים מצביעה על חזרה לרמות המקובלות בענף, ייתכן בשל לחץ תחרותי או שינוי בדינמיקת הריבית. נרמול מתמשך של המרווחים עלול להגביל את הרווחיות העתידית ולצמצם את התשואה על ההון, אלא אם יקוזז באמצעות היקפים גבוהים יותר או תמהיל משופר של הכנסות מעמלות.
מגמת הכנסות לא אחידהירידות לסירוגין בהכנסות מצביעות על רגישות לביקוש מחזורי להלוואות או לשונות בהכנסות מעמלות, ומקשות על התכנון ועל התחזיות. ביצועים לא אחידים מתמשכים בשורת ההכנסות העליונה עלולים להגביל צמיחת רווחים צפויה ולחייב את ההנהלה לגוון את מקורות ההכנסה או לנהל באופן פעיל את תמהיל האשראי.
רווחיות חזקהשולי הרווח התפעולי ושולי הרווח הנקי הגבוהים שנשמרים לאורך זמן מצביעים על כך שהחברה מייצרת מרווחים והכנסות מעמלות בריאים ביחס למתחרות. חוזקה זו בשיעורי הרווחיות תומכת בכושר יצירת רווחים יציב לאורך זמן וביכולת לספוג עלויות אשראי או להשקיע בצמיחה, ובכך תומכת בתשואה יציבה על ההון בטווח הבינוני.
