מחיר וניתוח של מניית בי.וי פייננשל (BVFL)

גרף ונתונים עיקריים

$0.73(3.77%)

$20.10

בסגירה: יונ 04 20:00

(0%)

$20.10

מסחר מאוחר: יונ 04 20:00

טווח יומי$19.5 - $20.1

טווח 52 שבועות$14.05 - $20.54

מחיר בסיס$19.37

מחזור יומי17.81K

מחזור ממוצע (3 ח׳)42.03K

טווח יומי$19.5 - $20.1

טווח 52 שבועות$14.05 - $20.54

מחיר בסיס$19.37

מחזור יומי17.81K

מחזור ממוצע (3 ח׳)42.03K

שווי שוק$171.27M

שווי פעילות$198.07M

סך המזומנים (דוח אחרון)$6.91M

סך החוב (דוח אחרון)$35.00M

מכפיל רווח13.0

בטא0.56

הדוח הבא16 ביולי 2026

צפי רווח למניהN/A

תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A

תשואת דיבידנדN/A

תיאור החברה

בי.וי פייננשל

בי.וי פייננשל משמשת כחברת האחזקה של BayVanguard Bank המספקת מגוון שירותים פיננסיים ליחידים ולעסקים במרילנד. החברה מציעה חשבונות עו״ש וחשבונות שוק כספים, חשבונות חיסכון ותעודות פיקדון. מוצרי ההלוואות שלה כוללים הלוואות נדל״ן, הלוואות הון עצמי לבית, הלוואות בנייה, הלוואות למגרשים, הלוואות רכב, הלוואות...

איך החברה מרוויחה כסף

בי.וי פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מדמי ניהול הנגבים עבור שירותי ההשקעות ופתרונות הייעוץ שלה. החברה מרוויחה אחוז מהנכסים המנוהלים (AUM), המעניקים לה זרם הכנסות יציב ככל שהלקוחות משקיעים את כספיהם באמצעות בי.וי פייננשל. בנוסף, בי.וי פייננשל עשויה לגבות דמי ביצוע המבוססים על התשואות המופקות עבור הלקוחות, ובכך נוצרת תמריץ לחברה למקסם את ביצועי ההשקעות. החברה נהנית גם מעמלות ודמי שירות הקשורים למוצרים פיננסיים הנמכרים ללקוחות. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם מוסדות פיננסיים וספקי טכנולוגיה מחזקים את היצע השירותים של בי.וי פייננשל ואת פריסתה בשוק, ותורמים לצמיחת ההכנסות הכוללת שלה.

סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית בי.וי פייננשל

סנטימנט שורי

מאזן שמרנימינוף נמוך (≈0.19x) מעניק לבי.וי פייננשל חוסן מתמשך בפני זעזועים במימון ומחזורים באשראי. מבנה הון שמרני שומר על מרווח רגולטורי, תומך בהמשך פעילות האשראי וניהול הנזילות, ומספק גמישות להקצאת הון להלוואות או לרכישה חוזרת של מניות ללא לחץ מימון מיידי.

שיעור רווח נקי ותשואה תפעולית גבוהיםשיעור רווח נקי של כ‑24% מצביע על כך שבי.וי פייננשל נהנית ממרווחים נאים ומהכנסות מעמלות לאחר הוצאות. שיעורי רווחיות יציבים תומכים ביצירת מזומנים, מאפשרים השקעה חוזרת בסניפים או בערוצים דיגיטליים, ומשמשים כרית ביטחון עבור בי.וי פייננשל מול שחיקה מתונה במרווח הריבית נטו או עלייה בעלות המימון בטווח הבינוני.

אישור תוכנית לרכישה חוזרת של מניות והמשך רציפות ניהולית בהנהלת החברהתוכנית לרכישה חוזרת של עד 10% מהמניות, שאושרה על ידי הפדרל ריזרב, משקפת ניהול הון ממושמע ומספקת כלי נוסף להחזרת הון כאשר הצמיחה הפנימית מוגבלת. בשילוב עם רציפות בהרכב הדירקטוריון, נוצרת מסגרת יציבה לשיפור תשואת בעלי המניות, המבליטה את המיקוד של ההנהלה בנושא הקצאת ההון.

סנטימנט דובי

התכווצות חדה בהכנסות ב־TTMירידה של כ־63%- בהכנסות ב־TTM מצביעה על אתגרים מבניים ביצירת הכנסות מריבית או מעמלות חדשות. חולשה מתמשכת בשורת ההכנסות מצמצמת את היקף הפעילות, מגבילה מכירות מוצרים נלוות, מקטינה את הכנסות הריבית נטו העתידיות, ומאלצת פשרות קשות יותר בין תמחור, צמיחת האשראי ושליטה בהוצאות בטווח הבינוני.

תזרים מזומנים חופשי תנודתיתנודות מהותיות בתזרים המזומנים החופשי פוגעות בתכנון דיבידנדים, רכישות עצמיות וצמיחת תיק האשראי. התנודתיות מגדילה את הסיכון במיחזור חוב ובהקצאת הון, עשויה לחייב שמירת הון בתקופות חלשות יותר, ומקטינה את הביטחון בכך שהרווחים הנוכחיים ימשיכו להתממש באופן יציב למזומנים הניתנים לחלוקה ברבעונים הקרובים.

תשואות הון עצמי מתונותתשואת הון עצמי חד-ספרתית בינונית לעומת הרמות החזקות יותר בעבר מעידה כי בי.וי פייננשל אינה מתרגמת במלואה את בסיס ההון שלה לרווחיות אטרקטיבית. תשואת הון עצמי מתונה באופן עקבי מפעילה לחץ על יצירת ערך לבעלי המניות בטווח הארוך ועלולה לאלץ הסתמכות על רכישות עצמיות במקום השקעה חוזרת אורגנית כדי לעמוד בציפיות התשואה של המשקיעים.

חדשות בי.וי פייננשל

BV Financial, Inc. מפרסמת תוצאות רבעון שלישי ותוכנית רכישה חוזרת של מניות

עיקרי הדברים: תוצאות רבעון יציבות עם שיפור מתואם: רווח נקי 3.7 מיליון דולר (מול 3.8 מיליון בשנה שעברה); רווח נקי מתואם 4.4 מיליון דולר; צמיחה מתונה בהלוואות נטו (1.2% ל-737.9 מיליון דולר) ובפיקדונות (1.9% ל-663.8 מיליון דולר); תשואה על נכסים ממוצעים 1.65% ותשואה על הון עצמי ממוצע 7.77%; שיפור באיכות

BVFL