ניתוח באמצעות AI של סאצ'ם קפיטל (SACH)
סאצ'ם קפיטל (SACH)
- דירוג:
- 47ניטרלי
- מחיר יעד:
- $0.98(▲9.55% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.09.2026
הציון נלחץ מטה בעיקר בשל ביצועים פיננסיים חלשים, ירידה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, הפסדים נקיים ותזרים מזומנים תפעולי וחופשי שלילי, אשר עולים במשקלם על התמונה הטכנית התומכת ועל תשואת הדיבידנד הגבוהה. הכרזות על דיבידנד הן גורם חיובי, אך הנתונים היסודיים האחרונים מצביעים על רמת סיכון גבוהה יותר סביב הקיימות והיציבות.
גורמים חיוביים
מודל הלוואות מגובות נכסים
ההלוואות של סאצ'ם קפיטל מובטחות בנדל"ן, מה שמקנה לנכסי הליבה שלה בטוחה מוחשית ומסגרת חיתום מוגדרת. המיקוד שלה בלווים בתקופות מעבר ובלווים הקשורים לבנייה מכוון גם לצורכי מימון ייעודיים, בעוד שיכולות העמדת אשראי, שירות וטיפול בהסדרים תומכות בשליטה לאורך מחזור חיי ההלוואה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סאצ'ם קפיטל (SACH)
- שווי שוק
- $39.72M
- תשואת דיבידנד
- 20%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 154.31K
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 0.44
- צמיחת הכנסות
- 69.76%
- צמיחת רווח למניה
- 71.12%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 27
- מגזר
- נדל"ן
- עוצמת המגזר
- 53
- תעשייה
- REIT - Mortgage
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סאצ'ם קפיטל פועלת כישות מימון נדלן מתמחה החברה מאתרת מחייבת מממנת נותנת שירותים ומנהלת תיק של הלוואות לטווח קצר כולן מובטחות בשעבודי משכנתה בדרגה ראשונה על נכסי נדלן הממוקמים בעיקר בצפון מזרח ארצות הברית ובפלורידה היא מספקת הון לאנשי מקצוע בתחום הנדלן ולבעלי נכסים ומאפשרת להם לממן רכישה שיפוץ פיתוח או השבחה של מיזמים למגורים או מסחר סאצ'ם קפיטל בחרה להיות ממוסה כקרן השקעות בנדלן REIT מה שמקנה לה פטור ממסי הכנסה פדרליים בתנאי שתחלק לפחות 90 מהכנסתה החייבת במס השנתית לבעלי המניות שלה החברה נוסדה בברנפורד קונטיקט בשנת 2010 ומטה החברה נמצא שם
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הפרופיל הפיננסי של סאצ'ם קפיטל נעשה שברירי יותר בתקופה האחרונה: 12 החודשים האחרונים מראים התכווצות בהכנסות, חזרה להפסדים נקיים, ותזרים מזומנים שלילי מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי שלילי. בעוד ששנת 2025 שיקפה התאוששות חלקית מההפסד החד של 2024, התוצאות האחרונות מצביעות על לחץ מחודש ועל ביצועים לא עקביים. המאזן מציג תמונה מעורבת — היסטוריה של מינוף לצד היחלשות בתשואות, והשינוי ב-12 החודשים האחרונים ברמות החוב המדווחות בולט כפריט מרכזי שמשקיעים היו רוצים ליישב כדי להעריך את הסיכון והיציבות הבסיסיים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
LOAN
SEVN
CHMISACH
GPMT
LFTמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 בספטמבר 2026