ניתוח באמצעות AI של סאות' אטלנטיק בנקשיירס (SABK)
סאות' אטלנטיק בנקשיירס (OTHER OTC:SABK)
- דירוג:
- 66ניטרלי
- מחיר יעד:
- $27.00(▲10.66% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 02.11.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, עם רווחים ומרווחים חזקים יותר בשנת 2025, ומרמת תמחור חיובית במיוחד, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה מאוד. גורמים חיוביים אלה מתקזזים מול מינוף גבוה ועקביות לא אחידה בתזרים המזומנים, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים מצביעים על מומנטום חלש יותר בטווח הקרוב.
גורמים חיוביים
צמיחת הכנסות
האצה מחודשת ומתמשכת בהכנסות לכ-102.3 מיליון דולר ב-2025 מצביעה על ביקוש יציב לשירותי ההלוואות המסחריות והצרכניות של סאות' אטלנטיק בנקשיירס ולהכנסות מעמלות. מגמה יציבה בשורה העליונה תומכת בכושר ייצור הרווחים לטווח הארוך ומעניקה להנהלה גמישות להשקיע בסניפים ובערוצים דיגיטליים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סאות' אטלנטיק בנקשיירס (SABK)
- שווי שוק
- $185.46M
- תשואת דיבידנד
- 0.41%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.09K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.6
- בטא (שנתי)
- -0.04
- צמיחת הכנסות
- 5.13%
- צמיחת רווח למניה
- 31.32%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 175
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סאות' אטלנטיק בנקשיירס פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור סאות' אטלנטיק בנק, המספק מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים ליחידים ולעסקים קטנים בארצות הברית. החברה מציעה חשבונות עובר ושב, שוק כספים וחיסכון, וכן תעודות פיקדון, חשבונות פרישה אישיים וחשבונות חיסכון לבריאות. היא גם מספקת הלוואות אישיות, הלוואות רכב והלוואות פנאי, וכן מסגרות אשראי על בסיס הון עצמי לדיור וקווי אשראי לכיסוי יתרות חובה, ומוצרי אשראי מסחריים, וכן כרטיסי אשראי. בנוסף, החברה מספקת שירותי ניהול מזומנים ושירותי כרטיסי סוחר, שירותי הפקדה מרחוק ושירותי מסלקה אוטומטית, שירותי בנקאות מקוונת, סלולרית וטלפונית, המחאות אישיות ועסקיות, מוצרי ושירותי משכנתאות, וכן שירותי ניהול עושר. החברה מפעילה משרדים במירטל ביץ', קרוליינה פורסט, נורת' מירטל ביץ', מרלס אינלט, פאוליס איילנד, ג'ורג'טאון, מאונט פלזנט, צ'רלסטון, בלופטון, הילטון הד איילנד ובופורט, דרום קרוליינה. אטלנטיק בנקשיירס נוסדה בשנת 2007 ומשרדה הראשי ממוקם במירטל ביץ', דרום קרוליינה.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
SABK מציגה מסלול חיובי ב-2025, עם הכנסות ורווחים חזקים יותר ותשואות משתפרות, אך הפרופיל מתמתן בשל מינוף גבוה לעומת שנים מוקדמות יותר והיסטוריית תזרים מזומנים שלא הייתה עקבית לאורך המחזור. באופן כללי, הנתונים הבסיסיים נראים במגמת שיפור, כאשר הנקודות המרכזיות למעקב הן המינוף המאזני ועמידות יצירת המזומנים בתנאי פעילות שונים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
SBFG
RBKBSABK
EBMT
FGBIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026