מחיר וניתוח של מניית איגל בנקורפ מונטנה (EBMT)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.07(-0.32%)
$22.06
בסגירה:
(0%)
$22.06
מסחר מאוחר: מאי 14 20:10
טווח יומי$22 - $22.88
טווח 52 שבועות$15.10 - $23.95
מחיר בסיס$22.13
מחזור יומי31.43K
מחזור ממוצע (3 ח׳)20.33K
טווח יומי$22 - $22.88
טווח 52 שבועות$15.10 - $23.95
מחיר בסיס$22.13
מחזור יומי31.43K
מחזור ממוצע (3 ח׳)20.33K
שווי שוק$175.72M
שווי פעילות$233.98M
סך המזומנים (דוח אחרון)$294.31M
סך החוב (דוח אחרון)$71.15M
מכפיל רווח10.1
בטא0.64
הדוח הבא28 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.5
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.93%
תיאור החברה
איגל בנקורפ מונטנה
איגל בנקורפ מונטנה היא חברת אחזקות בנקאית עבור Opportunity Bank of Montana, המספקת מגוון מוצרי ושירותי בנקאות קמעונאית לעסקים קטנים וליחידים במונטנה. החברה מקבלת מגוון מוצרי פיקדון, כגון חשבונות עובר ושב, חסכון ושוק כסף, וכן חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון. החברה מעניקה גם הלוואות משכנתא למגורי ...
איך החברה מרוויחה כסף
איגל בנקורפ מונטנה מייצרת הכנסות בעיקר באמצעות הכנסות מריבית נטו, שהן ההפרש בין הריבית שהיא מרוויחה על הלוואות לבין הריבית שהיא משלמת על פיקדונות. החברה מציעה מגוון מוצרי הלוואות, כולל הלוואות צרכניות, הלוואות נדל"ן מסחרי ומשכנתאות למגורים, התורמים באופן משמעותי להכנסות הריבית שלה. בנוסף, איגל בנקורפ מונטנה מייצרת הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות הקשורות לחשבונות פיקדון, שירותי עסקאות ושירותים פיננסיים אחרים. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מחזקים further את בסיס הלקוחות והיצע השירותים שלה, ותורמים להכנסותיה הכוללות.
איגל בנקורפ מונטנה מייצרת הכנסות בעיקר באמצעות הכנסות מריבית נטו, שהן ההפרש בין הריבית שהיא מרוויחה על הלוואות לבין הריבית שהיא משלמת על פיקדונות. החברה מציעה מגוון מוצרי הלוואות, כולל הלוואות צרכניות, הלוואות נדל"ן מסחרי ומשכנתאות למגורים, התורמים באופן משמעותי להכנסות הריבית שלה. בנוסף, איגל בנקור...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית איגל בנקורפ מונטנה
סנטימנט שורי
מינוף נמוך יותר / חיזוק ההוןירידה מהותית ביחס החוב להון משפרת את חוסן המאזן לזעזועי אשראי וריבית, מגדילה את הגמישות הרגולטורית והאסטרטגית ותומכת בפעילות אשראי אורגנית ובפעילות מיזוגים ורכישות. מינוף נמוך יותר מפחית את הלחץ על מקורות המימון ומעניק להנהלה מרווח פעולה לפריסת ההון במהלך מספר הרבעונים הקרובים.
התאוששות ברווחיותשיעורי הרווחיות ותשואת ההון העצמי מתאוששים מהשפל של 2023–2024, דבר המצביע על שיפור בתפעול ובתמחור. המשך התרחבות שיעורי הרווחיות מעיד על תמהיל הלוואות טוב יותר ושליטה בעלויות, התומכים ביצירת רווחים יציבה, ביכולת להשקיע מחדש וברציפות חלוקת התמורות לבעלי המניות ברבעונים הקרובים.
איכות נכסים חזקה ומודל פעילות אזורירמת נכסים בעייתיים (NPAs) נמוכה מאוד וטביעת רגל אזורית ברורה מפחיתות תנודתיות אשראי ומאפשרות השגת נתח שוק ממוקדת. היסטוריה מוכחת של רכישות ממושמעות וניהול מנוסה של איגל בנקורפ מונטנה מעמיקים קשרים מקומיים ומגוון מקורות הכנסה, ותומכים בפוטנציאל לצמיחת תיק האשראי בקצב יציב בטווח הביניים.
סנטימנט דובי
תזרים מזומנים תנודתיתזרים מזומנים חופשי תנודתי וירידה שנתית בולטת מפחיתים את היכולת לחזות מחדש השקעה, דיבידנדים או חיזוק המאזן. תנודתיות מתמשכת בשיעור המרת המזומנים מגדילה את הסיכון לכך שהקצאת ההון תהיה מוגבלת בתקופות של לחץ, ותצמצם השקעות אסטרטגיות ותמיכה בשולי הרווח.
צמיחת הכנסות שטוחהצמיחה קפואה בשורת ההכנסות מרמזת שהבנק נדרש להסתמך על שיפור במרווח ועל רכישות כדי להגדיל את הרווח למניה. ללא צמיחה אורגנית יציבה בהכנסות, יהיה קשה יותר לשמור על רווחיות משופרת ולהחזיר את רמות התשואה שלפני 2021, במיוחד אם עלויות המימון או הוצאות האשראי יעלו.
סיכון במעבר הנהגה בתחום ההלוואותשינוי בצמרת ההנהלה המפקחת על תחום ההלוואות עלול לשנות את המשמעת החיתומית ואת אופן הביצוע של מתן האשראי. גם כאשר ממונה ממלא מקום מתוך הארגון ונשמרת המומחיות, המעבר מעלה סיכון ביצועי לטווח הבינוני עבור צמיחת תיק ההלוואות, איכות האשראי והטמעה של יוזמות אסטרטגיות בתחום ההלוואות בשווקים המקומיים התחרותיים.
מינוף נמוך יותר / חיזוק ההוןירידה מהותית ביחס החוב להון משפרת את חוסן המאזן לזעזועי אשראי וריבית, מגדילה את הגמישות הרגולטורית והאסטרטגית ותומכת בפעילות אשראי אורגנית ובפעילות מיזוגים ורכישות. מינוף נמוך יותר מפחית את הלחץ על מקורות המימון ומעניק להנהלה מרווח פעולה לפריסת ההון במהלך מספר הרבעונים הקרובים.
חדשות איגל בנקורפ מונטנה
DA Davidson העלו את מחיר היעד של הפירמה על Eagle Bancorp (EBMT) ל־24 דולר מ־22 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה
. . האנליסט מציין בסקירת מחקר כי העמלות החזקות של החברה ברבעון הראשון ושליטת העלויות האקטיבית סייעו לרווחים להיות גבוהים מהצפוי. הפירמה הוסיפו כי שולי הרווח הנקי מריבית (ההפרש בין
DA Davidson מעלה את מחיר היעד של איגל בנקורפ מונטנה ל-24 דולר מ-22 דולר
DA Davidson העלתה את מחיר היעד עבור איגל בנקורפ מונטנה (EBMT) ל-24 דולר מ-22 דולר, ושומרת על דירוג נייטרלי למניה. העמלות החזקות של החברה ברבעון הראשון ושליטה פעילה בעלויות תרמו לעלייה ברווחים, כך כותב האנליסט למשקיעים בסקירה. עוד הוסיפה הפירמה כי מרווחי הריבית נטו נמצאים במסלול לעלייה הדרגתית, אם כי
Eagle Bancorp מדווחת על רווח רבעוני (Q1) של 51 סנט למניה, לעומת צפי של 45 סנט
החברה מדווחת על הכנסות ברבעון הראשון (Q1) של 23.6 מיליון דולר, לעומת צפי אנליסטים של 18.81 מיליון דולר. החברה מדווחת על ערך ספר מוחשי למניה ברבעון הראשון של 19.48 דולר. “התוצאות של איגל ברבעון הראשון משקפות את החוזק המתמשך של הזיכיון שלנו ואת העמידות של הרווחים הליבתיים שלנו,” אמרה לורה
DA Davidson העלו את מחיר היעד של הפירמה על מניית Eagle Bancorp (EBMT) ל-23 דולר מ-21 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה, לאחר שהחברה פרסמה תוצאות רבעון רביעי מעל הציפיות
. . האנליסט, אנליסט Name, מציין בפני משקיעים במזכר מחקר כי עם עלייה בשולי הרווח נטו מריבית ברבעון הרביעי (ההפרש בין הריבית המתקבלת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות)
יעד המחיר למניית Eagle Bancorp הועלה ל-23 דולר מ-21 דולר על ידי DA Davidson
DA Davidson העלתה את יעד המחיר של הפירמה למניית Eagle Bancorp (EBMT) ל-23 דולר מ-21 דולר, ושומרת על דירוג Neutral (נייטרלי / החזק) למניה לאחר שביצועי הרבעון הרביעי עלו על הציפיות. עם העלייה בשולי הריבית הנקייה ובהכנסות מעמלות ברבעון הרביעי, לצד שיפור בהוצאות, Eagle Bancorp הציגה את הרבעון היעיל ביותר
Eagle Bancorp מדווחת על רווח רבעוני (Q4) של 60 סנט למניה, תחזית הקונצנזוס הייתה 48 סנט
שיעור המרווח הפיננסי (Net interest margin) עמד ברבעון הרביעי של 2025 על 4.08%, עלייה של 14 נקודות בסיס לעומת 3.94% ברבעון הקודם, ועלייה של 49 נקודות בסיס לעומת הרבעון הרביעי לפני שנה. הערך החשבונאי למניה (Book value per share) עלה ל-24.10 דולר ב-31 בדצמבר 2025, לעומת 21.77 דולר שנה קודם
Eagle Bancorp מדווחת על רווח למניה (EPS) של 46 סנט ברבעון השלישי; הקונצנזוס: 47 סנט
Highlights: - תוצאות רבעון שלישי: רווח למניה 46 סנט לעומת קונצנזוס 47 סנט; הכנסות 23.4 מיליון דולר לעומת קונצנזוס 18.19 מיליון דולר; מרווח ריבית נקי 3.94% (עלייה של 3 נ"ב רבעון על רבעון ו-60 נ"ב שנה על שנה); ועלייה בשווי בספרים ובשווי המוחשי למניה. - חוסן מאזני והמשך אסטרטגיה: יחס
Eagle Bancorp Montana פודה אגרות חוב נחותות
עיקרי הדבריםב-1 באוקטובר 2025, Eagle Bancorp Montana פדתה את כל אגרות החוב הנחותות בריבית קבועה-למשתנה 5.50% לפירעון ב-1 ביולי 2030, בסכום כולל של 15,000,000 דולר. הפדיון מומן ממשיכת 15,000,000 דולר ממסגרת האשראי הקיימת של החברה, לתקופה של שנתיים, בריבית משתנה הנמוכה מריבית הפריים, המובטחת בנכסי החברה וכפופה לאמות מידה פיננסיות.ההמלצה
מצגת ההנהלה של Eagle Bancorp Montana באוגוסט 2025
נקודות עיקריות - הנהלת החברה תציג בפני משקיעים מוסדיים בשבוע הרביעי של אוגוסט 2025; לחברה רקורד חזק של רכישות אסטרטגיות ואיכות אשראי מצוינת (נכסים בעייתיים 0.24% נכון ל-30 ביוני 2025), רווח נקי מצטבר של 6.5 מיליון דולר ב-2025, מרווח ריבית נקי 3.82% ותשואה על נכסים ממוצעים 0.62%. - ההמלצה האחרונה