מחיר וניתוח של מניית אס בי פייננשל גרופ (SBFG)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.38(-1.73%)
$21.60
בסגירה:
(0%)
$21.60
מסחר מאוחר: מאי 29 21:40
טווח יומי$21.5 - $22.4
טווח 52 שבועות$17.10 - $23.93
מחיר בסיס$21.98
מחזור יומי21.32K
מחזור ממוצע (3 ח׳)14.14K
טווח יומי$21.5 - $22.4
טווח 52 שבועות$17.10 - $23.93
מחיר בסיס$21.98
מחזור יומי21.32K
מחזור ממוצע (3 ח׳)14.14K
שווי שוק$135.54M
שווי פעילות$63.97M
סך המזומנים (דוח אחרון)$154.98M
סך החוב (דוח אחרון)$56.68M
מכפיל רווח8.4
בטא0.27
הדוח הבא27 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.69
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.69%
תיאור החברה
אס בי פייננשל גרופ
אס בי פייננשל גרופ מספקת מגוון שירותי בנקאות מסחרית וניהול עושר ללקוחות פרטיים ותאגידיים, בעיקר באוהיו, אינדיאנה ומישיגן. החברה מציעה חשבונות עו"ש, חיסכון וחשבונות שוק כספי, וכן פיקדונות לתקופות קצובות, והלוואות מסחריות, צרכניות, חקלאיות ומשכנתאות למגורים. החברה מספקת גם שירותי כספומט, נאמנות אישית ...
איך החברה מרוויחה כסף
אס בי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, החברה מרוויחה הכנסות ריבית מפעילות הבנקאות שלה, הכוללת הלוואות, משכנתאות ומוצרי אשראי. עמלות שירות מתחזוקת חשבונות, מעיבוד עסקאות, ומשירותי ייעוץ פיננסי תורמות גם הן באופן משמעותי להכנסותיה. בנוסף, אס בי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות משירותי ניהול נכסים והשקעות, וגובה דמי ניהול המבוססים על הנכסים המנוהלים. חטיבת הביטוח גובה פרמיות ממבוטחים, מה שמוסיף נדבך נוסף למודל ההכנסות שלה. שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים אחרים והסכמי הפניה משפרים את היצע השירותים ומרחיבים את בסיס הלקוחות, ובכך מניעים עוד יותר את צמיחת ההכנסות.
אס בי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, החברה מרוויחה הכנסות ריבית מפעילות הבנקאות שלה, הכוללת הלוואות, משכנתאות ומוצרי אשראי. עמלות שירות מתחזוקת חשבונות, מעיבוד עסקאות, ומשירותי ייעוץ פיננסי תורמות גם הן באופן משמעותי להכנסותיה. בנוסף, אס בי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית אס בי פייננשל גרופ
סנטימנט שורי
שיפור רווחיות ורווחים עקבייםרווחיות מתמשכת — 61 רבעונים רצופים של רווחיות — יחד עם עלייה בשיעורי הרווח (שיעור רווח נקי ב-12 החודשים האחרונים כ-17.2%) ותשואה גבוהה יותר על ההון (כ-11.6%) מחזקות את חוסן הרווחים המתמשך. בסיס הרווחים היציב הזה תומך בהשקעה חוזרת, במדיניות הדיבידנד ובביצוע האסטרטגי לאורך מחזורי עסקים.
מאזן חזק יותר ומינוף נמוך יותרהפחתה מהותית במינוף ועלייה בערך ההון המוחשי מחזקות את יכולת ספיגת ההפסדים ואת הגמישות הרגולטורית. יחס הון משופר וצמיחת ההון העצמי תומכים ביכולת לצמיחת תיק האשראי, מאפשרים חלוקת הון מדודה, ומפחיתים את הפגיעוּת לזעזועי מימון בטווח הבינוני.
פיזור מקורות ההכנסות באמצעות משכנתאות, עמלות ורכישותגידול בהכנסות שאינן מריבית (משכנתאות, ניהול עושר, SBA, שירותי טייטל) ושילוב פעילות Marblehead מרחיבים את תמהיל ההכנסות מעבר להכנסות מריבית נטו. הפיזור מפחית מחזוריות ברווחים, תומך בצמיחת הכנסות מעמלות ומחזק את ערך הזיכיון של הבנק הקהילתי במהלך הרבעונים הקרובים.
סנטימנט דובי
תנודתיות ביצירת תזרים מזומניםתנודתיות משמעותית בתזרים המזומנים החופשי מחלישה את היכולת של אס בי פייננשל גרופ לממן באופן עקבי רכישות עצמיות של מניות, רכישות או לספוג זעזועים. המרה בלתי סדירה של רווחים למזומנים מסבכת את תהליך תכנון ההון ומגבירה את התלות בהחלטות ניהול ההון לצורך שמירה על דיבידנדים ועל קצב גידול מאוזן במאזן.
יחס יעילות גבוה מגביל את מנוף התפעוליחס יעילות גבוה מצביע על כך שהוצאות תפעוליות צורכות חלק גדול מההכנסות, ובכך מגבילות את יכולת הרחבת המרווחים במקרה של האטה בהכנסות. שמירה עקבית על משמעת הוצאות תהיה נדרשת כדי לתרגם צמיחה בהכנסות לשיפור בר-קיימא ברווחיות, בהשוואה למתחרות בעלות היקף פעילות גדול יותר.
תנודתיות במשכנתאות, לחצים על פיקדונות ומגבלות הוןהיקפי המשכנתאות המשתנים, העלייה האפשרית בעלויות הפיקדונות והשיחה הקרובה של חוב המשנה מצמצמים את מרחב הפעולה של אס בי פייננשל גרופ בהקצאת ההון. לחצי המימון וההון המבניים הללו עלולים להגביל צמיחה אורגנית בתיק האשראי, להעלות את עלויות המימון ולהכריח את אס בי פייננשל גרופ לבצע פשרות בין צמיחה, דיבידנדים ורכישות עצמיות.
שיפור רווחיות ורווחים עקבייםרווחיות מתמשכת — 61 רבעונים רצופים של רווחיות — יחד עם עלייה בשיעורי הרווח (שיעור רווח נקי ב-12 החודשים האחרונים כ-17.2%) ותשואה גבוהה יותר על ההון (כ-11.6%) מחזקות את חוסן הרווחים המתמשך. בסיס הרווחים היציב הזה תומך בהשקעה חוזרת, במדיניות הדיבידנד ובביצוע האסטרטגי לאורך מחזורי עסקים.
חדשות אס בי פייננשל גרופ
SB Financial מדווחת ברבעון הרביעי על רווח למניה מתואם של 65 סנט לעומת 52 סנט בשנה שעברה
מדווחת על הכנסות ברבעון הרביעי בסך 16.42 מיליון דולר לעומת 15.45 מיליון דולר בשנה שעברה. מדווחת על שווי נכסי מוחשי למניה ברבעון הרביעי של 18.00 דולר. “הרווח הנקי ברבעון הרביעי היה 3.9 מיליון דולר, עלייה של 7.8 אחוזים לעומת הרבעון המקביל אשתקד, כאשר רווח ה-GAAP למניה (DEPS) עמד על 0.63
SB Financial Group מודיעה על דיבידנד רבעוני מוגדל
עיקרי הדברים SB Financial Group הכריזה על דיבידנד רבעוני במזומן של $0.155 למניה רגילה; תשלום ב-28 בנובמבר 2025; תאריך קובע: 14 בנובמבר 2025 — עלייה של 7% משנה קודמת. סנטימנט חיובי למניה: המלצת האנליסט העדכנית היא קנייה עם מחיר יעד $22.00; Spark מדרגת "תשואת יתר"; והסיגנל הטכני הוא קנייה. פורסמה