מחיר וניתוח של מניית אס בי פייננשל גרופ (SBFG)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.20(-0.66%)
$29.34
(0%)
$29.34
טווח יומי$28.76 - $29.48
טווח 52 שבועות$18.16 - $32.93
מחיר בסיס$29.53
מחזור יומי10.68K
מחזור ממוצע (3 ח׳)13.55K
טווח יומי$28.76 - $29.48
טווח 52 שבועות$18.16 - $32.93
מחיר בסיס$29.53
מחזור יומי10.68K
מחזור ממוצע (3 ח׳)13.55K
שווי שוק$184.65M
שווי פעילות$78.33M
סך המזומנים (דוח אחרון)$317.18M
סך החוב (דוח אחרון)$59.30M
מכפיל רווח11.0
בטא0.33
הדוח הבא22 באוק׳ 2026
צפי רווח למניה0.62
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.42%
תיאור החברה
אס בי פייננשל גרופ
אס בי פייננשל גרופ שמקום מושבה בדפאיינס אוהיו נוסדה בשנת 1983 ומותגה מחדש מרורבן פייננשל קורפ באפריל 2013 החברה מספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאות מסחרית וניהול עושר ללקוחות פרטיים ועסקיים ברחבי אוהיו אינדיאנה ומישיגן שירותי הבנקאות שלה כוללים מגוון מכשירי פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חיסכון חשבונות...
איך החברה מרוויחה כסף
אס בי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, החברה מרוויחה הכנסות ריבית מפעילות הבנקאות שלה, הכוללת הלוואות, משכנתאות ומוצרי אשראי. עמלות שירות מתחזוקת חשבונות, מעיבוד עסקאות, ומשירותי ייעוץ פיננסי תורמות גם הן באופן משמעותי להכנסותיה. בנוסף, אס בי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות משירותי ניהול נכסים והשקעות, וגובה דמי ניהול המבוססים על הנכסים המנוהלים. חטיבת הביטוח גובה פרמיות ממבוטחים, מה שמוסיף נדבך נוסף למודל ההכנסות שלה. שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים אחרים והסכמי הפניה משפרים את היצע השירותים ומרחיבים את בסיס הלקוחות, ובכך מניעים עוד יותר את צמיחת ההכנסות.
אס בי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, החברה מרוויחה הכנסות ריבית מפעילות הבנקאות שלה, הכוללת הלוואות, משכנתאות ומוצרי אשראי. עמלות שירות מתחזוקת חשבונות, מעיבוד עסקאות, ומשירותי ייעוץ פיננסי תורמות גם הן באופן משמעותי להכנסותיה. בנוסף, אס בי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית אס בי פייננשל גרופ
סנטימנט שורי
צמיחה מתמשכת בהלוואות ובפיקדונותצמיחה רחבה הן בהלוואות והן בפיקדונות מצביעה על המשך גיוס לקוחות והתרחבות המאזן בכל פעילות הבנקאות של אס בי פייננשל גרופ. תשעה רבעונים רצופים של צמיחה רבעונית בהלוואות ועלייה בפיקדונות תומכים בהכנסות ריבית נטו חוזרות, בעוד שיחס הלוואות לפיקדונות של 85.5% משמר מרחב להעמדת אשראי באופן ממושמע.
יצירת מזומנים חזקהיצירת המזומנים עוקבת מקרוב אחר הרווחים והואצה באופן מהותי, מה שמעניק לאס בי פייננשל גרופ יכולת מימון פנימית לצמיחת האשראי, לשימור הון ולחלוקות לבעלי המניות. אף שהתוצאות השנתיות היו תנודתיות, תזרים מזומנים תפעולי חזק ב-12 החודשים האחרונים והכיסוי מספקים כרית ביטחון משמעותית לצורכי ההון השוטפים של בנק אזורי.
שיפור באיכות הנכסים ובהוןרמה נמוכה מאוד של נכסים שאינם נושאים הכנסה, שיפור בפיגורים וכיסוי מהותי של ההפרשות מפחיתים את נטל האשראי המיידי על הרווחים. בשילוב עם הון עצמי גבוה יותר והון רגולטורי איתן, מדדים אלה מחזקים את יכולתה של אס בי פייננשל גרופ לספוג הפסדים, תוך המשך תמיכה בלקוחות וחתירה לצמיחה מדודה במאזן.
סנטימנט דובי
לחץ על מרווח הריבית נטושחיקת המרווח מגבילה באופן ישיר את המרווח שמניע את הכנסות הליבה הבנקאיות של אס בי פייננשל גרופ, במיוחד כאשר התחרות על מקורות המימון מגבילה את הגמישות בתמחור. ההנהלה צופה התייצבות, אך המרווח הנוכחי הנמוך והסביבה התחרותית עלולים למתן את צמיחת הרווחים גם אם ההלוואות והפיקדונות ימשיכו להתרחב.
רגישות היקף הפעילות בבנקאות משכנתאותירידה בהיקף העמדת המשכנתאות וירידה בהכנסות מבנקאות משכנתאות מחלישות מקור הכנסות מעמלות המשלים את הכנסות הריבית נטו. מאחר שתחזית ההיקף של ההנהלה משתנה באופן מהותי בהתאם לשיעורי הריבית, פעילות זו עשויה להמשיך להיות תורמת לא יציבה במהלך כמה מהרבעונים הקרובים, ובכך להגביל את מהימנות הצמיחה בהכנסות שאינן מריבית.
סיכון לתחלופת פיקדונות מוסדייםיציאת הפיקדונות הצפויה יוצרת אתגר בניהול המימון, אף שההנהלה אינה צופה השפעה מהותית על הרווחים. החלפת היתרות המוסדיות עשויה לדרוש מימון יקר יותר או יציב פחות, ובכך להגדיל את עלויות הפיקדונות ולהוסיף לחץ על תכנון הנזילות ועל מרווח הריבית נטו.
צמיחה מתמשכת בהלוואות ובפיקדונותצמיחה רחבה הן בהלוואות והן בפיקדונות מצביעה על המשך גיוס לקוחות והתרחבות המאזן בכל פעילות הבנקאות של אס בי פייננשל גרופ. תשעה רבעונים רצופים של צמיחה רבעונית בהלוואות ועלייה בפיקדונות תומכים בהכנסות ריבית נטו חוזרות, בעוד שיחס הלוואות לפיקדונות של 85.5% משמר מרחב להעמדת אשראי באופן ממושמע.
חדשות אס בי פייננשל גרופ
SB Financial מדווחת ברבעון הרביעי על רווח למניה מתואם של 65 סנט לעומת 52 סנט בשנה שעברה
מדווחת על הכנסות ברבעון הרביעי בסך 16.42 מיליון דולר לעומת 15.45 מיליון דולר בשנה שעברה. מדווחת על שווי נכסי מוחשי למניה ברבעון הרביעי של 18.00 דולר. “הרווח הנקי ברבעון הרביעי היה 3.9 מיליון דולר, עלייה של 7.8 אחוזים לעומת הרבעון המקביל אשתקד, כאשר רווח ה-GAAP למניה (DEPS) עמד על 0.63
SB Financial Group מודיעה על דיבידנד רבעוני מוגדל
עיקרי הדברים SB Financial Group הכריזה על דיבידנד רבעוני במזומן של $0.155 למניה רגילה; תשלום ב-28 בנובמבר 2025; תאריך קובע: 14 בנובמבר 2025 — עלייה של 7% משנה קודמת. סנטימנט חיובי למניה: המלצת האנליסט העדכנית היא קנייה עם מחיר יעד $22.00; Spark מדרגת "תשואת יתר"; והסיגנל הטכני הוא קנייה. פורסמה