דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של מיין סטריט פייננשל סרביסז (MSWV)

MSWV

מיין סטריט פייננשל סרביסז (OTHER OTC:MSWV)

דירוג:
73תשואת יתר
מחיר יעד:
$31.00(▲10.32% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
29.10.2026

הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים בשנת 2025, עם שולי רווח טובים יותר, ROE גבוה יותר ורווחים הנתמכים במזומנים, ובתמיכת תמחור סביר עם P/E של 10.689 ותשואה של 2.15%. האינדיקטורים הטכניים מצביעים על עוצמת מגמה גבוהה, אך רמות מומנטום גבוהות מאוד של קניית יתר, עם RSI של 88.6 ו-Stoch של 92.2, ממתנות את התחזית בשל סיכון מוגבר להיפוך בטווח הקצר.

רווחים הנתמכים במזומן

תזרים מזומנים חופשי התואם באופן הדוק את הרווח הנקי המדווח מצביע על כך שהרווחים האחרונים נתמכים בדרך כלל ביצירת מזומנים, ולא נובעים בעיקרם משיקולים חשבונאיים. הדבר משפר את איכות הרווחים ומעניק למיין סטריט פייננשל סרביסז יותר משאבים שנוצרו באופן פנימי לצורכי הון ולפעילות השוטפת.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת מיין סטריט פייננשל סרביסז (MSWV)

שווי שוק
$219.64M
תשואת דיבידנד
2.57%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
5.33K
מכפיל רווח (P/E)
9.8
בטא (שנתי)
0.27
צמיחת הכנסות
12.44%
צמיחת רווח למניה
48.11%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
110
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

מיין סטריט פייננשל סרביסז פועלת כחברת החזקות אם עבור מיין סטריט בנק, שבאמצעותו היא מספקת מגוון מקיף של שירותים בנקאיים ופיננסיים. ההיצע המרכזי שלה כולל חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון בסיסיים, לצד תיק מגוון של פתרונות אשראי. אלה כוללים הלוואות מסחריות, הלוואות נדלן, הלוואות בתשלומים, הלוואות צרכניות והלוואות לדיור, וכן מסגרות אשראי אישיות. מעבר לכך, המוסד מספק גם מגוון שירותים נוספים, כגון העברות בנקאיות, שירותי כספומט, חשבונות שוק כספי לעסקים, בנקאות אינטרנטית, כספות מאובטחות, חשבונות ייעודיים לארגונים ללא כוונת רווח, וכן שירותי תעודות פיקדון. החברה משרתת קהל לקוחות רחב, הכולל עסקים, בעלי מקצוע ולקוחות פרטיים. החברה נוסדה בשנת 2001 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בוילינג, וירגיניה המערבית.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

מיין סטריט פייננשל סרביסז מציגה התאוששות חזקה ב-2025: צמיחה מהירה יותר בהכנסות, שיעורי רווחיות גבוהים משמעותית, שיפור בתשואה על ההון העצמי, ויצירת מזומנים חזקה יותר. פרופיל החברה נראה חיובי כאשר תנאי הפעילות נוחים, אך התוצאות הציגו תנודתיות משמעותית (בייחוד הירידה ב-2024) וכן תנודה גדולה במינוף משנה לשנה, מה שמגביר את אי-הוודאות בהשוואה לזכיינויות של בנקים אזוריים יציבות יותר.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות92.11M87.24M64.49M38.11M22.78M21.57M
רווח גולמי57.22M52.84M36.83M25.19M20.07M18.44M
EBITDA25.82M24.44M7.78M10.42M7.50M7.41M
רווח נקי20.36M16.75M4.70M7.83M5.56M5.42M
מאזן
סך הנכסים1.55B1.50B1.41B809.95M603.79M607.43M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר58.90M61.62M54.42M20.88M33.12M69.14M
סך החוב20.04M22.44M117.44M47.00M19.59M22.19M
סך ההתחייבויות1.42B1.37B1.30B756.98M555.68M558.48M
הון בעלי המניות137.92M128.72M110.64M52.97M48.10M48.95M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.0018.77M7.20M6.75M3.21M2.46M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.0019.37M7.51M6.93M4.63M5.46M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.00-75.96M-16.45M-67.80M-34.62M-66.14M
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.0063.79M42.49M67.95M-6.03M91.66M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
SBFGSBFG
77תשואת יתר
MSWVMSWV
73תשואת יתר
RBKBRBKB
71תשואת יתר
BSBKBSBK
58ניטרלי
SRBKSRBK
54ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אס בי פייננשל גרופ77תשואת יתר$192.94M11.5311.57%2.42%9.01%26.10%
מיין סטריט פייננשל סרביסז73תשואת יתר$219.64M9.7916.62%2.57%12.44%48.11%
ריינבק בנקורפ71תשואת יתר$202.17M14.696.49%—9.53%103.97%
Bogota Financial58ניטרלי$116.51M42.661.34%—21.45%—
SR Bancorp54ניטרלי$134.47M36.842.02%1.10%9.63%37.01%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
27.9911.8973.82%
30.8912.5668.51%
12.935.7880.74%
9.130.434.94%
18.794.2028.80%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 29 באוקטובר 2026