מחיר וניתוח של מניית Bogota Financial (BSBK)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.07(-0.77%)
$8.99
בסגירה:
$0.02(0.23%)
$9.01
מסחר מאוחר: יונ 03 20:10
טווח יומי$8.96 - $9.14
טווח 52 שבועות$6.95 - $9.50
מחיר בסיס$9.06
מחזור יומי35.60K
מחזור ממוצע (3 ח׳)6.26K
טווח יומי$8.96 - $9.14
טווח 52 שבועות$6.95 - $9.50
מחיר בסיס$9.06
מחזור יומי35.60K
מחזור ממוצע (3 ח׳)6.26K
שווי שוק$116.46M
שווי פעילות$221.70M
סך המזומנים (דוח אחרון)$13.09M
סך החוב (דוח אחרון)$126.81M
מכפיל רווח55.3
בטא0.14
הדוח הבא05 באוג׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
Bogota Financial
בוגוטה פייננשל פועלת כחברת אחזקות בנקאית עבור בוגוטה סייבינגס בנק, המספקת מוצרים ושירותים בנקאיים בארצות הברית. היא מציעה חשבונות פיקדון, כולל חשבונות עו"ש, חשבונות חיסכון, חשבונות שוק כספי וחשבונות תעודות פיקדון. החברה מספקת גם הלוואות לנדל"ן למגורים בנות יחידה אחת עד ארבע יחידות, והלוואות לנדל"ן מ...
איך החברה מרוויחה כסף
Bogota Financial מייצרת הכנסות ממספר מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומוצרים אשראי, כולל הלוואות אישיות, משכנתאות ומימון לעסקים. בנוסף להכנסות הריבית, החברה גובה עמלות עבור שירותי ייעוץ השקעות, ניהול נכסים ומכירת פוליסות ביטוח. עמלות עסקה משירותי כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב תורמות גם הן להכנסות החברה. בנוסף, שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים אחרים ותאגידים מאפשרות ל-Bogota Financial להרחיב את היצע המוצרים ואת בסיס הלקוחות שלה, ובכך לחזק את פוטנציאל ההכנסות הכולל שלה.
Bogota Financial מייצרת הכנסות ממספר מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומוצרים אשראי, כולל הלוואות אישיות, משכנתאות ומימון לעסקים. בנוסף להכנסות הריבית, החברה גובה עמלות עבור שירותי ייעוץ השקעות, ניהול נכסים ומכירת פוליסות ביטוח. עמלות עסקה משירותי כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב תורמות גם הן להכנסות...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Bogota Financial
סנטימנט שורי
מודל עסקי: הכנסות מריבית נטו והכנסות מעמלותBogota Financial מפעילה מודל מסורתי של בנק קהילתי המבוסס על הכנסות מריבית נטו המשלימות בהכנסות מעמלות. מודל זה יוצר תזרים מזומנים מחזורי באופן מובנה מהלוואות ומפיקדונות, מיישר קו בין התמריצים לבין פעילות הליבה של מתן אשראי וגיוס פיקדונות ותומך ביצירת הכנסות יציבה לאורך זמן, בניגוד לעסקים שאינם מחזוריים.
שיפור המינוף וחוסן המאזןצמצום מינוף מהותי בתקופות האחרונות הפחית את הסיכון הפיננסי ושיפר את הגמישות ההונית. יחס חוב להון נמוך יותר תומך ביכולת הרגולטורית וביכולת האשראי, מעניק יותר מרחב לספוג הפסדי אשראי או לממן צמיחה אורגנית, ומחזק את המותג של Bogota Financial טרם אינטגרציה או הרחבות בפעילות ההלוואות.
מיזוג אסטרטגי מגדיל את היקף הפעילות ותורם לרווחיותמיזוג GSL שהוכרז הוא שינוי מבני: הוא מעלה באופן משמעותי את היקף הפעילות לכ־1 מיליארד דולר, צפוי לתרום לרווח למניה ולשווי המאזני המוחשי, ומבטיח המשכיות ניהולית (מנכ"ל GSL יתמנה לסגן נשיא בכיר ומנהל תפעול ראשי). גידול היקף הפעילות עשוי לשפר לאורך זמן את מגוון מקורות המימון, את כלכליות הסניפים ואת אפשרויות המכירה הצולבת.
סנטימנט דובי
תשואת הון נמוכה ותנודתיתתשואת הון (ROE) נמוכה באופן עקבי והוכחות לשנת הפסד בעבר מעידות על תשואת הון חלשה ועל יכולת מוגבלת לייצר הון פנימי. תשואת הון נמוכה מגבילה את יכולתו של Bogota Financial להגדיל את ההון באופן אורגני, מגבירה את הרגישות להפרשות או ללחץ כלכלי, ומפעילה לחץ על תשואות בעלי המניות בטווח הארוך בהיעדר שיפור מבני במרווח.
מגמת הכנסות מדשדשת או בירידהמגמת הכנסות קטנה אך שלילית ומרווחים צנועים מצביעים על מומנטום מוגבל בשורת ההכנסות ועל יכולת מוגבלת לשיפור הרווחיות. בטווח של מספר רבעונים, הכנסות מדשדשות מקשות על הרחבת המרווחים ועל התאוששות התשואה על ההון, ומגבירות את התלות בשליטה בעלויות או בצמיחה לא אורגנית כדי להעלות את התשואות באופן בר־קיימא.
ייצור מזומנים בלתי אחיד בין השניםתזרים מזומנים תפעולי וחופשי לא עקביים מפחיתים את היכולת לצפות מראש הקצאת הון, דיבידנדים ויכולת ספיגת הפסדי אשראי. התנודתיות — תזרים מזומנים שלילי בשנת 2024 ותזרים חריג בהיקפו בשנת 2025 — מסבכת את תהליך הנרמול ומגבירה את חוסר הוודאות בתכנון השקעות או עלויות אינטגרציה מהמיזוג.
מודל עסקי: הכנסות מריבית נטו והכנסות מעמלותBogota Financial מפעילה מודל מסורתי של בנק קהילתי המבוסס על הכנסות מריבית נטו המשלימות בהכנסות מעמלות. מודל זה יוצר תזרים מזומנים מחזורי באופן מובנה מהלוואות ומפיקדונות, מיישר קו בין התמריצים לבין פעילות הליבה של מתן אשראי וגיוס פיקדונות ותומך ביצירת הכנסות יציבה לאורך זמן, בניגוד לעסקים שאינם מחזוריים.
חדשות Bogota Financial
בנק Bogota Savings ובנק GSL Savings יתמזגו
Bogota Financial (BSBK), חברת האחזקות של בנק Bogota Savings ושל בנק GSL Savings, הודיעה על חתימת הסכם מיזוג שלפיו GSL יתמזג אל תוך Bogota. המיזוג צפוי להגדיל את הנכסים המאוחדים של Bogota Financial מכ-877.2 מיליון דולר ליום 31 במרץ לכ-1 מיליארד דולר. במועד כניסת המיזוג לתוקף, פרנק ג'יאנקולה, נשיא ומנכ"ל
Bogota Financial מדווחת על רווח למניה (EPS) של 5 סנט ברבעון השלישי לעומת (7-) סנט בשנה שעברה
קווין פייס, נשיא ומנכ"ל, אמר: “תוצאות השנה משקפות את החוזק של האסטרטגיה שלנו ושל הביצוע הממוקד של הצוות שלנו. לאחר ניווט בתקופה מאתגרת, עשינו צעדים משמעותיים בחזרה לרווחיות, עם רווח נקי לשנת 2025 של 2.1 מיליון דולר, לעומת הפסד של 2.2 מיליון דולר בשנה הקודמת. עם מאזן חזק ויציב יותר