ניתוח באמצעות AI של אפס אס בנקורפ (FSBW)
אפס אס בנקורפ (NASDAQ:FSBW)
- דירוג:
- 63ניטרלי
- מחיר יעד:
- $45.00(▲5.02% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 24.08.2026
FSBW מקבלת ציון של אטרקטיביות מתונה, בהובלת מכפיל רווח נמוך ופעולות תומכות של החזרת הון לבעלי המניות, דיבידנד ורכישות עצמיות, לצד מומנטום אסטרטגי חיובי הנובע מהרכישה שהושלמה. מנגד, מגמות פיננסיות מעורבות, במיוחד הירידה הבולטת בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים והמינוף הגבוה יותר, וכן רקע טכני ניטרלי עד חלש עם מומנטום מוגבל, מקזזים גורמים חיוביים אלה.
גורמים חיוביים
התרחבות אזורית
הרכישה מרחיבה את הפריסה של אפס אס בנקורפ באזור הפסיפיק נורת'ווסט, את בסיס הלקוחות ואת רשת הבנקאות מבוססת-הקשר שלה. היקף אזורי גדול יותר יכול לתמוך ביצירת הלוואות מגוונת ובגיוס פיקדונות במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אפס אס בנקורפ (FSBW)
- שווי שוק
- $350.49M
- תשואת דיבידנד
- 3.12%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 29.05K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.0
- בטא (שנתי)
- 0.65
- צמיחת הכנסות
- 5.99%
- צמיחת רווח למניה
- 3.20%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 593
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אפס אס בנקורפ פועלת כחברת החזקה עבור בנק פירסט סקיוריטי אוף וושינגטון, ומספקת מגוון מקיף של שירותים בנקאיים ופיננסיים. שירותים אלה מיועדים למשפחות, לעסקים מקומיים ואזוריים, ולמגזרי תעשייה ייעודיים. החברה פועלת באמצעות שתי חטיבות עיקריות מסחר ובנקאות צרכנית, והלוואות לדיור. תיק הפיקדונות שלה כולל חשבונות עובר ושב, שוק כספי וחיסכון, לצד תעודות פיקדון. בתחום האשראי, אפס אס בנקורפ מספקת מגוון אפשרויות, כגון משכנתאות בדרגה ראשונה ושנייה לבתי מגורים של משפחה אחת עד ארבע משפחות, הלוואות הון עצמי לדיור, הלוואות עסקיות מסחריות ללא משכנתה, מימון נדלן מסחרי ובנייה ופיתוח, וכן מגוון הלוואות צרכניות, לרבות קווי אשראי אישיים, כרטיסי אשראי, הלוואות רכב, הלוואות ישירות לשיפור הבית, הלוואות המובטחות בפיקדון, והלוואות לרכב פנאי. נכון ליום 31 12 2021, החברה הפעילה 21 סניפי בנק בשירות מלא ו 10 משרדי הפקת הלוואות לדיור, הממוקמים באופן אסטרטגי בקהילות פרבריות ברחבי אזור פיוגט סאונד רבתי, לרבות מחוזות סנוהומיש, קינג, פירס, גפרסון, קיטסאפ, קלאלאם, גרייס הארבור, תורסטון ולואיס, וכן משרד נוסף להפקת הלוואות המשרת את שוק טריי סיטיז. החברה נוסדה בשנת 1936 ומשרדיה הראשיים ממוקמים במאונטלייק טראס, וושינגטון
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות הכספיים של אפס אס בנקורפ משקפים בנק אזורי רווחי, עם רווח נקי יציב ותשואה על ההון ברמות שבין חד-ספרתיות גבוהות לאמצע העשרה, אך המגמה בטווח הקרוב מעורבת. תוצאות 12 החודשים האחרונים מציגות התכווצות ניכרת בהכנסות ושחיקה בשולי הרווח, בעוד שהמינוף עלה לעומת שנת 2025, מה שמגדיל את הסיכון. תזרים המזומנים נותר חיובי באופן מובהק, אך תזרים המזומנים החופשי ירד והמרת המזומנים נחלשה, כך ששיפור במומנטום ההכנסות ומשמעת מאזנית הם הגורמים המרכזיים שישפיעו בהמשך.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PLBC
PCB
FNLC
CZNC
CBANFSBWמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 24 באוגוסט 2026