מחיר וניתוח של מניית אפס אס בנקורפ (FSBW)
גרף ונתונים עיקריים
$0.80(2%)
$40.89
בסגירה:
(0%)
$40.89
מסחר מאוחר: יונ 05 20:15
טווח יומי$39.99 - $41.37
טווח 52 שבועות$36.66 - $44.22
מחיר בסיס$40.09
מחזור יומי21.97K
מחזור ממוצע (3 ח׳)16.67K
טווח יומי$39.99 - $41.37
טווח 52 שבועות$36.66 - $44.22
מחיר בסיס$40.09
מחזור יומי21.97K
מחזור ממוצע (3 ח׳)16.67K
שווי שוק$289.76M
שווי פעילות$511.98M
סך המזומנים (דוח אחרון)$12.42M
סך החוב (דוח אחרון)$222.55M
מכפיל רווח9.1
בטא0.71
הדוח הבא28 ביולי 2026
צפי רווח למניה1.08
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.17%
תיאור החברה
אפס אס בנקורפ
אפס אס בנקורפ פועלת כחברת אחזקות בנקאית עבור 1st Security Bank of Washington, המספקת שירותים בנקאיים ופיננסיים למשפחות מקומיות, לעסקים מקומיים ואזוריים, ולפלחי תעשייה ייעודיים. החברה פועלת בשני מגזרים, בנקאות מסחרית וצרכנית, והלוואות לדיור. היא מציעה מגוון מכשירי פיקדון, כולל חשבונות עו״ש, חשבונות פ...
איך החברה מרוויחה כסף
אפס אס בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על תיק ההלוואות שלה, הכולל הלוואות אישיות, מסחריות ומשכנתאות. החברה גם מייצרת הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות הקשורות לחשבונות פיקדון, ייזום משכנתאות ושירותים פיננסיים נוספים. בנוסף, אפס אס בנקורפ נהנית מתיק ניירות הערך של ההשקעות שלה, התורם להכנסות הריבית. התמקדות הבנק בבנקאות קהילתית מאפשרת לו לבנות קשרים חזקים עם לקוחות, המובילים לבסיס פיקדונות יציב ולעלות מימון נמוכה יותר. שותפויות אסטרטגיות עם עסקים מקומיים ויזמי נדל"ן גם מחזקות את יכולות ההלוואה שלו ואת רווחיותו הכוללת.
אפס אס בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על תיק ההלוואות שלה, הכולל הלוואות אישיות, מסחריות ומשכנתאות. החברה גם מייצרת הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות הקשורות לחשבונות פיקדון, ייזום משכנתאות ושירותים פיננסיים נוספים. בנוסף, אפס אס בנקורפ נהנית מתיק ניירות הערך של ההשקעות שלה, התורם ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית אפס אס בנקורפ
סנטימנט שורי
צמיחת הכנסות מתמשכתאפס אס בנקורפ מציגה התרחבות הכנסות רב־שנתית (2021–2025) עם צמיחת הכנסות מצטברת TTM חזקה במיוחד בשורה העליונה. תנופת הכנסות עקבית זו תומכת בכלכלה סקלבילית של הזיכיון, בקשרי לקוחות רחבים יותר ובאפשרויות מכירה צולבת בתחומי האשראי המסחרי, הצרכני והמשכנתאות, ובכך מחזקת את כושר יצירת הרווחים לטווח הביניים.
יצירת תזרים מזומנים עקביתתזרים המזומנים החופשי כיסה היסטורית את רוב הרווח הנקי, עם תזרים מזומנים מפעילות שוטפת בריא בשנת 2025 וב־TTM. יצירת תזרים מזומנים יציבה זו תומכת ביכולת של אפס אס בנקורפ לחלק דיבידנדים, לבצע רכישות עצמיות של מניות ולממן צמיחה אורגנית או מיזוגים ורכישות ללא הסתמכות מתמשכת על הנפקת הון, ובכך תומכת בגמישות הפיננסית.
המשכיות בהנהלהתוכנית הירושה המתוכננת של המנכ"ל שומרת על המשכיות: יורש פנימי בעל ותק וניסיון פיננסי ותפעולי ממושך מאחד את ההנהגה בחברת האחזקות ובבנק, בעוד המנכ"ל הפורש ממשיך לכהן בדירקטוריונים. הדבר מפחית את סיכון הביצוע בנוגע לאסטרטגיה, למדיניות ההון ולמיזוג יוזמות הצמיחה המתוכננות.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווחיםשחיקה מהותית ומתמשכת במרווחים מאז 2021–2022 גורמת לכך שהתרחבות ההכנסות מתורגמת בפחות יעילות לרווח הנקי. לחץ מתמשך על המרווחים או עליית עלויות התפעול עלולים להגביל את התשואה לטווח ארוך על הנכסים ואת יצירת ההון הפנימי, ולהפוך את הרווחיות לרגישה יותר למחזורי הריבית ולמידת היעילות בשליטה בעלויות.
פרופיל מינוף תנודתיתנודות חדות במינוף וביחס החוב להון מפחיתות את היכולת לחזות את מצב המאזן ומגדילות את סיכוני המימון וההון. מינוף משתנה עלול להגביל את הגמישות במתן אשראי, לסבך תוכניות להחזר הון (דיבידנדים/רכישה עצמית) ולהגביר את תנודתיות הרווחים בתקופות לחץ, ובכך להחליש את החוסן הפיננסי לטווח הארוך.
תנודתיות בתזרים המזומניםלמרות שתזרים המזומנים החופשי של אפס אס בנקורפ היה חזק היסטורית, תנודות חדות משנה לשנה וירידה בתזרים המזומנים החופשי המצטבר ב־TTM מפחיתות את האמינות של מקורות המימון הפנימיים. תנודתיות זו מקשה על תכנון ההון, עלולה ליצור לחץ על שמירה על תשואות עקביות לבעלי המניות, ומגבירה את התלות במקורות מימון חיצוניים עבור יוזמות אסטרטגיות.
צמיחת הכנסות מתמשכתאפס אס בנקורפ מציגה התרחבות הכנסות רב־שנתית (2021–2025) עם צמיחת הכנסות מצטברת TTM חזקה במיוחד בשורה העליונה. תנופת הכנסות עקבית זו תומכת בכלכלה סקלבילית של הזיכיון, בקשרי לקוחות רחבים יותר ובאפשרויות מכירה צולבת בתחומי האשראי המסחרי, הצרכני והמשכנתאות, ובכך מחזקת את כושר יצירת הרווחים לטווח הביניים.
חדשות אפס אס בנקורפ
FS Bancorp ממנים את מת’יו מולט למנכ”ל
. FS Bancorp (FSBW) מינו את מת’יו מולט למנכ”ל החברה, החל מה-1 ביוני. המינוי הוא חלק מתוכנית הירושה לתפקיד המנכ”ל, שהוכרזה בעבר ב־15 באוגוסט 2025. מולט כיהן כנשיא ומנכ”ל 1st
אפס אס בנקורפ ממנה את מת'יו מולט למנכ"ל
אפס אס בנקורפ (FSBW) מינתה את מת'יו מולט למנכ"ל החברה, החל מ־1 ביוני. המינוי הוא חלק מתוכנית הירושה למנכ"ל שהוכרזה בעבר ב־15 באוגוסט 2025. מאט מולט כיהן כנשיא ומנכ"ל בנק 1st Security וכנשיא החברה, והוא ימשיך למלא תפקידים אלה. אדמס, שפרש מתפקיד מנכ"ל החברה ב־31 במאי, ימשיך לכהן כדירקטור בחברה
אפס אס בנקורפ מדווחת על רווח למניה ברבעון הראשון של 1.02 דולר, לעומת ציפיות הקונצנזוס ל-1.01 דולר
מדווחת על שווי ספר מוחשי למניה ברבעון הראשון של 40.61 דולר. מדווחת על יחס הון CET1 ברבעון הראשון של 11.15%. “שווי הספר למניה הגיע לשיא מתואם פיצול של 42.42 דולר ברבעון הראשון של 2026, המשקף צמיחת רווחים מתמשכת וניהול הון ממושמע,” ציין ג'ו אדמס, מנכ"ל אפס אס בנקורפ (FSBW), בע"מ.
אפס אס בנקורפ מתמזגת עם פאסיפיק וסט בנקורפ בעסקה בהיקף 34.6 מיליון דולר
אפס אס בנקורפ (FSBW) ופאסיפיק וסט בנקורפ הודיעו על חתימה על הסכם מיזוג סופי ותוכנית מיזוג, שלפיהם פאסיפיק וסט תתמזג לתוך אפס אס בנקורפ בעסקת מניות ומזומן בשווי של כ-34.6 מיליון דולר. נכון ל-31 בדצמבר 2025, על בסיס פרו-פורמה מאוחד, לחברה הממוזגת יהיו נכסים בהיקף של כ-3.6 מיליארד דולר, הלוואות
חדשות מיזוגים ורכישות (M&A): אפס אס בנקורפ (FSBW) מחזקת נוכחות אזורית עם רכישת Pacific West Bancorp
הבנק האזורי אפס אס בנקורפ (FSBW) הודיע על הסכם לרכישת Pacific West Bancorp (PWBK) בעסקת מניות ומזומן בשווי של 34.6 מיליון דולר. הבנקים האזוריים בארה"ב מבצעים עסקאות אסטרטגיות, בין היתר בזכות ציפיות לסביבה רגולטורית פחות נוקשה תחת ממשל טראמפ. בנוסף, בנקים אזוריים מחזקים את מעמדם כדי להתחרות טוב יותר
אפס אס בנקורפ ו-Pacific West Bancorp יתמזגו
אפס אס בנקורפ (FSBW) ו-Pacific West Bancorp הודיעו על חתימה על הסכם מיזוג סופי ותוכנית מיזוג, שלפיהם Pacific West תתמזג לתוך אפס אס בנקורפ בעסקת מניות ומזומן בשווי מוערך של כ-34.6 מיליון דולר. נכון ל-31 בדצמבר 2025, על בסיס פרו-פורמה מאוחד, לחברה הממוזגת יהיו כ-3.6 מיליארד דולר נכסים, 3.0 מיליארד
DA Davidson הורידו את מחיר היעד של הפירמה על FS Bancorp (FSBW) ל-45 דולר מ-47 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה לאחר החמצת רווחים ברבעון הרביעי
מנקודת מבט של הכנסות, FS Bancorp סיימו את השנה בצורה חזקה, אם כי הוצאות גבוהות יותר קיזזו את החוזק הזה, אומר למשקיעים בהערת מחקר אנליסט DA Davidson. . . הפירמה
יעד מחיר למניית FS Bancorp הופחת ל-45 דולר מ-47 דולר על ידי DA Davidson
DA Davidson הורידה את מחיר היעד של הפירמה עבור FS Bancorp (FSBW) ל-45 דולר מ-47 דולר, וממשיכה להחזיק בדירוג ניטרלי (Neutral) למניה לאחר החמצת התחזיות בדוח הרבעון הרביעי. מנקודת המבט של ההכנסות, FS סיימה את השנה בצורה חזקה, אך ההוצאות קיזזו חלק מהתוצאות, כך אומר האנליסט למשקיעים בהערת מחקר. הפירמה
FS Bancorp מדווחים על רווח למניה (EPS) ברבעון הרביעי של 1.10 דולר, לעומת תחזית הקונצנזוס של וול סטריט שעמדה על 1.13 דולר
. . FS Bancorp מדווחים על ערך בספרים מוחשי למניה (tangible book value per share) ברבעון הרביעי של 39.65 דולר ועל יחס הון CET1 ברבעון הרביעי של 12.73%. יחס ההון