ניתוח באמצעות AI של סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה (CZBT)
סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה (OTHER OTC:CZBT)
- דירוג:
- 81תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $48.00(▲10.60% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 02.11.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, עם האצה בהכנסות, רווחיות גבוהה ומינוף שמרני. גם התמחור מהווה גורם חיובי מובהק, עם מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד טובה. האינדיקטורים הטכניים תומכים, כאשר המחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים וערך ה-MACD חיובי, אם כי איתותי קניית יתר, עם RSI ו-Stoch גבוהים, ממתנים מעט את הדירוג הכולל.
גורמים חיוביים
האצה בהכנסות
האצה מהותית בהכנסות, שמגיעה לשיאה בצמיחה של כ-46.5% בשנת 2025, מאותתת על התרחבות בת-קיימא בפעילות הליבה הבנקאית (הלוואות, עמלות). צמיחה מתמשכת בשורה העליונה מגדילה את כושר יצירת הכנסות הריבית נטו, תומכת ביתרונות לגודל בפעילות, ומבססת את חוסן הרווחים לטווח הארוך.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה (CZBT)
- שווי שוק
- $90.92M
- תשואת דיבידנד
- 2.9%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.71K
- מכפיל רווח (P/E)
- 8.6
- בטא (שנתי)
- 0.07
- צמיחת הכנסות
- 9.86%
- צמיחת רווח למניה
- 17.19%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 108
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה פועלת כחברת האחזקות האם של סיטיזנס בנק אנד טראסט קומפני ומספקת מגוון מקיף של מוצרי בנקאות מסחרית ושירותים פיננסיים לעסקים וללקוחות פרטיים ברחבי ארצות הברית החברה מציעה מגוון חשבונות פיקדון כגון חשבונות עו ש חשבונות חיסכון תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים וכן מספקת אפשרויות לכרטיסי אשראי המוסד מעניק גם מגוון הלוואות מסחריות הכוללות משכנתאות לנדלן מסחרי מימון בנייה הלוואות להון חוזר לעסקים קטנים קווי אשראי לעסקים קטנים הלוואות בערבות SBA והלוואות לנכסי השקעה ללקוחות פרטיים סיטיזנס בנק אנד טראסט קומפני מציעה פתרונות אשראי אישיים כגון הלוואות לרכב הלוואות חתימה הלוואות לסירות והלוואות אחרות לרכוש אישי בנוסף החברה מתמחה במימון נדלן נרחב הכולל קווי אשראי כנגד הון עצמי בדירה משכנתאות בריבית קבועה ומשתנה תוכניות הלוואה רגילות וגדולות יוזמות לרוכשי דירה ראשונה הלוואות לשיפוץ הבית הלוואות גישור מימון לבניית בית חדש והלוואות לבנייה מסחרית תחום זה כולל גם מימון לבתים שניים או נכסי נופש לנכסי השקעה ולפרויקטים מסחריים תעשייתיים ובנייני דירות מעבר לפעילות הבנקאית המרכזית החברה מספקת שירותי סליקה לסוחרים וכן שירותי השקעות וברוקראז פעילותה מתמקדת בעיקר בווירג'יניה והיא משרתת את המחוזות נוטווי אמיליה פרינס אדוארד ברונסוויק בקינגהם שארלוט צ'סטרפילד קמברלנד דינווידי לוננבורג מקלנבורג ופוהטן וכן את הערים קולוניאל הייטס ריצ'מונד ופיטרסבורג החברה נוסדה בשנת 1873 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בבלקסטון וירג'יניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
CZBT מציגה ביצועים תפעוליים חזקים, עם האצה בהכנסות ורווחיות גבוהה באופן עקבי, הנתמכות על ידי רמת מינוף שמרנית יחסית. התשואה על ההון נותרת ברמה בריאה, אם כי נמוכה מרמות השיא, ויצירת המזומנים בדרך כלל תואמת היטב את הרווחים. הסיכונים העיקריים העולים מהנתונים שסופקו הם נרמול מתון של המרווחים מאז 2022 ומסלול מעט לא אחיד של תזרים המזומנים משנה לשנה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CZBT
BOTJ
FUSB
UBCP
SSBI
FNWBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026