מחיר וניתוח של מניית סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה (CZBT)
גרף ונתונים עיקריים
$0.73(1.69%)
$43.99
טווח יומי$42.07 - $43.99
טווח 52 שבועות$31.00 - $44.00
מחיר בסיס$43.26
מחזור יומי590.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.69K
טווח יומי$42.07 - $43.99
טווח 52 שבועות$31.00 - $44.00
מחיר בסיס$43.26
מחזור יומי590.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.69K
שווי שוק$92.50M
שווי פעילות$80.44
סך המזומנים (דוח אחרון)$8.60M
סך החוב (דוח אחרון)$5.42M
מכפיל רווח8.7
בטא0.07
הדוח הבא15 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.9%
תיאור החברה
סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה
סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה פועלת כחברת החזקות אם עבור סיטיזנס בנק אנד טראסט קומפני ומספקת מגוון מקיף של מוצרי בנקאות מסחרית ושירותים פיננסיים לעסקים וללקוחות פרטיים ברחבי ארצות הברית החברה מציעה מגוון חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חיסכון תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים וכן מציעה אפשרויו...
איך החברה מרוויחה כסף
סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומעמלות הקשורות לשירותי הבנקאות שלה. הבנק גובה ריבית מסוגים שונים של הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, הלוואות אישיות ומשכנתאות, אשר נושאות בדרך כלל שיעורי ריבית גבוהים יותר מהשיעורים שהוא משלם על פיקדונות. בנוסף, החברה גובה עמלות משירותים כגון תחזוקת חשבונות, משיכות־יתר ושירותי טיפול בעסקאות. שירותי השקעות וניהול עושר תורמים גם הם להכנסות באמצעות דמי ניהול ועמלות. נוסף על כך, שותפויות עם ספקי שירותים פיננסיים ועסקים מקומיים משפרות את היצע המוצרים שלה, ועשויות להגדיל את גיוס ושימור הלקוחות, ובכך לתרום לרווחיות הכוללת.
סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומעמלות הקשורות לשירותי הבנקאות שלה. הבנק גובה ריבית מסוגים שונים של הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, הלוואות אישיות ומשכנתאות, אשר נושאות בדרך כלל שיעורי ריבית גבוהים יותר מהשיעורים שהוא משלם על פיקדונות. בנוסף, החברה גובה עמלות ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה
סנטימנט שורי
האצה בהכנסותהאצה מהותית בהכנסות, שמגיעה לשיאה בצמיחה של כ-46.5% בשנת 2025, מאותתת על התרחבות בת-קיימא בפעילות הליבה הבנקאית (הלוואות, עמלות). צמיחה מתמשכת בשורה העליונה מגדילה את כושר יצירת הכנסות הריבית נטו, תומכת ביתרונות לגודל בפעילות, ומבססת את חוסן הרווחים לטווח הארוך.
מינוף שמרני ובסיס הוןיחס חוב להון נמוך מאוד (~0.10) והון עצמי לבעלי המניות שנמצא בצמיחה מספקים חוסן למאזן, יכולת גבוהה יותר לספיגת הפסדים ויכולת לתמוך באשראי ובפיקדונות. מבנה הון שמרני זה מחזק את היציבות לטווח הארוך ואת הגמישות לצמיחה אורגנית או למהלכים אסטרטגיים.
רווחיות חזקה המגובה במזומניםשיעור המרה גבוה של תזרים מזומנים חופשי (כ-92%–98%) מצביע על כך שהרווחים המדווחים מגובים ברובם במזומנים, ותומך בדיבידנדים בני-קיימא, בהשקעה מחדש פנימית ובמימון הלוואות. המרה אמינה למזומנים היא אינדיקטור עמיד לאיכות הרווחים ולגמישות פיננסית.
סנטימנט דובי
נרמול המרווחים לעומת השיאים של 2022התכווצות בהשוואה לשיאי המרווחים של 2022 מצביעה על כך שהרווחים רגישים לשינויים במרווח הריבית נטו ובעלויות המימון. אם המרווחים יצטמצמו או שעלויות הפיקדונות יעלו, יהיה מאתגר לשמר את רמות המרווח הקודמות, דבר שיפעיל לחץ על הרווחיות לטווח הארוך בהיעדר גידול מקזז בהיקפים או שיפורי יעילות.
פרופיל תזרים מזומנים תנודתי ויחסי כיסוי נמוכיםלמרות ששיעור ההמרה גבוה בממוצע, תנודתיות משנה לשנה ויחסי כיסוי נמוכים באופן מתמשך יוצרים אי-ודאות בנוגע למזומנים הזמינים לשימושים לפי שיקול דעת. שונות זו עלולה להגביל הקצאת הון צפויה, את קיימות הדיבידנד ואת המרווחים להגנה מפני לחץ מחזורי.
התשואה על ההון התייצבה לאחר השיאים של 2022ירידה בתשואה על ההון ביחס לשיאים של 2022 מצביעה על כך שצמיחת ההון והתרחבות המאזן דיללו את רמות התשואה ההיסטוריות. כדי להחזיר תשואות גבוהות יותר לבעלי המניות, סיטיזנס בנקורפ אוף וירג'יניה נדרשת either לשפר את המרווחים או להגדיל את ההכנסה בקצב מהיר יותר מההון, דבר שעשוי להיות קשה בסביבת בנקאות עם מרווחים נמוכים.
האצה בהכנסותהאצה מהותית בהכנסות, שמגיעה לשיאה בצמיחה של כ-46.5% בשנת 2025, מאותתת על התרחבות בת-קיימא בפעילות הליבה הבנקאית (הלוואות, עמלות). צמיחה מתמשכת בשורה העליונה מגדילה את כושר יצירת הכנסות הריבית נטו, תומכת ביתרונות לגודל בפעילות, ומבססת את חוסן הרווחים לטווח הארוך.