ניתוח באמצעות AI של צ'רי היל מורטג' אינבסטמנט (CHMI)
צ'רי היל מורטג' אינבסטמנט (NYSE:CHMI)
- דירוג:
- 59ניטרלי
- מחיר יעד:
- $3.00(▲2.39% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 09.09.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל איכות פיננסית מעורבת — שיפור ברווחיות ובתזרים המזומנים ב-12 החודשים האחרונים, אך ירידה בהכנסות ותוצאות תנודתיות היסטורית, לצד שונות במינוף. גורמים מאזנים כוללים מגמת מחיר בונה וחדשות חיוביות בנושא מיזוג, בעוד שהתמחור נתמך על ידי תשואת דיבידנד גבוהה מאוד למרות מכפיל רווח בטווח הביניים.
גורמים חיוביים
התאוששות אחרונה ברווחיות
שיעור הרווח הנקי ב-12 החודשים האחרונים של כ-28% ורווח נקי נאה מצביעים על התאוששות משמעותית אחרונה ברווחיות. אם מגמה זו תישמר, בסיס רווחים זה יכול לתמוך בניהול התיק ובהקצאת ההון, אם כי תוצאות המונעות מהשקעות נותרות חשופות לתנאי שוק המשכנתאות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת צ'רי היל מורטג' אינבסטמנט (CHMI)
- שווי שוק
- $93.85M
- תשואת דיבידנד
- 17.7%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 202.59K
- מכפיל רווח (P/E)
- 14.0
- בטא (שנתי)
- 0.60
- צמיחת הכנסות
- -13.80%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 14
- מגזר
- נדל"ן
- עוצמת המגזר
- 53
- תעשייה
- REIT - Mortgage
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
צ'רי היל מורטג' אינבסטמנט היא ישות פיננסית המתמחה בנדלן למגורים ומתמקדת ברכישה השקעה ופיקוח על נכסים המגובים בהלוואות לדיור ברחבי ארצות הברית החברה מבנה את פעילותה במסגרת חטיבות נפרדות הכוללות השקעות בניירות ערך מגובי משכנתאות למגורים השקעות בנכסים הקשורים לשירות משכנתאות ומגזר כל היתר היא מנהלת באופן פעיל תיק מגוון המורכב הן מניירות ערך מגובי משכנתאות למגורים והן מנכסים הקשורים לשירות משכנתאות לצורכי מס הכנסה פדרלי צ'רי היל מורטג' אינבסטמנט מחזיקה במעמד של קרן השקעות בנדלן מעמד זה פוטר בדרך כלל את החברה ממסי הכנסה פדרליים על תאגידים בכפוף לכך שתחלק לפחות 90 מרווחיה החייבים במס למשקיעיה החברה נוסדה בשנת 2012 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בפרמינגדייל ניו ג'רזי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, CHMI מציגה התאוששות משמעותית ברווחיות ב-12 החודשים האחרונים, עם רווחים ותזרים מזומנים חיוביים, אך הפרופיל הפיננסי מוגבל על ידי ירידה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, תוצאות תנודתיות היסטורית ואיתותי מינוף מעורבים, כולל תמונה שנתית אחרונה ממונפת מאוד. התמונה נראית משתפרת בטווח הקרוב, אך עדיין כוללת סיכון מחזורי וסיכון מימוני מוגברים, האופייניים לקרנות ריט למשכנתאות, ולכן קיימות היא הנקודה המרכזית למעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
LOANCHMI
SACH
GPMT
ACR
LFTמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 9 בספטמבר 2026