ניתוח באמצעות AI של קפיטול פדרל פייננשל (CFFN)
קפיטול פדרל פייננשל (NASDAQ:CFFN)
- דירוג:
- 66ניטרלי
- מחיר יעד:
- $9.00(▲3.93% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 28.10.2026
CFFN מקבלת ציון של אטרקטיביות מתונה, המונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, לרבות התאוששות ברווחיות והמרה חזקה של תזרים מזומנים חופשי, וכן מתמחור תומך, עם P/E של כ-13.1 ותשואת דיבידנד של כ-4.45%. מנגד, הציון מוגבל בשל איתותים לתנודתיות במאזן וברווחים, וכן רקע טכני מעורב, עם MACD שלילי במעט ועוצמת מגמה מתונה בלבד, למרות עדכונים תאגידיים חיוביים מהעת האחרונה, כולל רכישות עצמיות ושיפור במדדי הריבית נטו.
גורמים חיוביים
צמיחה חוזרת במרווח
צמיחה חוזרת בהכנסות מריבית נטו ובמרווח מצביעה על כך שהשיפור האחרון נמשך על פני כמה רבעונים, ולא משקף תקופת דיווח אחת בלבד. הדבר תומך ברווחיות ליבה חזקה יותר של הפעילות הבנקאית ומצביע על כך שהביצוע האסטרטגי מתורגם ליכולת יצירת רווחים עמידה יותר לאורך זמן.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קפיטול פדרל פייננשל (CFFN)
- שווי שוק
- $1.06B
- תשואת דיבידנד
- 4.39%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.10M
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.2
- בטא (שנתי)
- 0.75
- צמיחת הכנסות
- 6.02%
- צמיחת רווח למניה
- 31.70%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 641
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קפיטול פדרל פייננשל פועלת כחברת האם של קפיטול פדרל סייבינגס בנק ומציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות קמעונאית הבנק מספק מוצרי פיקדונות מגוונים לרבות חשבונות חיסכון חשבונות שוק כספי חשבונות עובר ושב נושאי ריבית וחשבונות עובר ושב רגילים וכן תעודות פיקדון תיק ההלוואות שלו רחב אף הוא וכולל משכנתאות למגורים בני 1 עד 4 יחידות דיור נדלן מסחרי הלוואות מסחריות ותעשייתיות והלוואות לבנייה בנוסף זמינות אפשרויות אשראי צרכני כגון הלוואות הון עצמי לדיור וקווי אשראי הלוואות לשיפור הבית הלוואות לרכב והלוואות המובטחות בפיקדונות חיסכון מעבר לכך המוסד מספק שירותי בנקאות מודרניים באמצעות פלטפורמות סלולר טלפון ואינטרנט לצד שירותי תשלום חשבונות ומפעיל מרכז שיחות ללקוחות הוא גם עוסק בהשקעות אסטרטגיות בניירות ערך הנוכחות הפיזית של הבנק כוללת 54 סניפים 45 מסורתיים ו 9 סניפים בתוך חנויות הפרוסים על פני תשעה מחוזות בקנזס ושניים במיזורי אזורי השירות המרכזיים כוללים את המטרופולינים של טופיקה ויציטה לורנס מנהטן אמפוריה וסלינה בקנזס וכן חלק מאזור המטרופולין הרחב של קנזס סיטי קפיטול פדרל פייננשל נוסדה בשנת 1893 ומשרדה הראשי נמצא בטופיקה קנזס
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הנתונים הכספיים של CFFN מציגים התאוששות ברורה: צמיחה חזקה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, חזרה לרווחיות, והמרה טובה של תזרים מזומנים חופשי לאחר הירידה החדה בשנת 2023. המינוף המאזני השתפר, אך עדיין מהווה נקודת מעקב, והתנודתיות הרב-שנתית ברווחים ובתזרים המזומנים מפחיתה את ציון האיכות הכולל בהשוואה לבנקים אזוריים יציבים יותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
TSBK
NECB
HBCPCFFN
KRNY
WSBFמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 28 באוקטובר 2026