מחיר וניתוח של מניית קפיטול פדרל פייננשל (CFFN)
גרף ונתונים עיקריים
>-$0.01(-0.12%)
$8.59
בסגירה:
(0%)
$8.59
מסחר מאוחר: יול 22 20:50
טווח יומי$8.51 - $8.65
טווח 52 שבועות$5.71 - $8.84
מחיר בסיס$8.6
מחזור יומי967.89K
מחזור ממוצע (3 ח׳)912.57K
טווח יומי$8.51 - $8.65
טווח 52 שבועות$5.71 - $8.84
מחיר בסיס$8.6
מחזור יומי967.89K
מחזור ממוצע (3 ח׳)912.57K
שווי שוק$1.09B
שווי פעילות$2.59K
סך המזומנים (דוח אחרון)$1.14B
סך החוב (דוח אחרון)$1.71B
מכפיל רווח14.3
בטא0.78
הדוח הבא29 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.17
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד4.73%
תיאור החברה
קפיטול פדרל פייננשל
קפיטול פדרל פייננשל פועלת כחברת האם של קפיטול פדרל סייבינגס בנק ומציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות קמעונאית הבנק מספק מוצרי פיקדונות מגוונים לרבות חשבונות חיסכון חשבונות שוק כספי חשבונות עובר ושב נושאי ריבית וחשבונות עובר ושב רגילים וכן תעודות פיקדון תיק ההלוואות שלו רחב גם הוא וכולל משכנתאות למגורי...
איך החברה מרוויחה כסף
קפיטול פדרל פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מתיק ההלוואות שלה, הכולל בעיקר משכנתאות, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות. הריבית המתקבלת על הלוואות אלה מהווה מקור הכנסה משמעותי עבור החברה. בנוסף, קפיטול פדרל פייננשל מפיקה הכנסות מעמלות הקשורות לשירותים הבנקאיים שלה, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ועמלות שירות. החברה נהנית גם משיעור מרווח הריבית הנקי, שהוא ההפרש בין הריבית שהיא מרוויחה על הלוואות לבין הריבית שהיא משלמת על פיקדונות. נוסף על כך, קפיטול פדרל פייננשל עשויה לעסוק בפעילויות השקעה, התורמות לרווחיות הכוללת שלה. שותפויות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה יכולות לחזק את נוכחותה בשוק ואת בסיס הלקוחות שלה, ובכך לתמוך בהגדלת מקורות ההכנסה שלה.
קפיטול פדרל פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מתיק ההלוואות שלה, הכולל בעיקר משכנתאות, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות. הריבית המתקבלת על הלוואות אלה מהווה מקור הכנסה משמעותי עבור החברה. בנוסף, קפיטול פדרל פייננשל מפיקה הכנסות מעמלות הקשורות לשירותים הבנקאיים שלה, כגון עמלות תחזוקת חשבון, ע...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קפיטול פדרל פייננשל
סנטימנט שורי
התרחבות המרווחהתרחבות מתמשכת של מרווח הריבית נטו לאורך שבעה רבעונים, ומרווח ב-12 החודשים האחרונים הקרוב ל-17.9%, מחזקות את מנוע הרווחים המרכזי. שיפור מתמשך במרווח תומך ברגישות של הכנסות הריבית נטו לצמיחת המאזן, תומך בתשואה על ההון ובמזומנים חוזרים הזמינים לדיבידנדים ולהשקעה מחדש בחודשים הקרובים.
חיזוק תזרים המזומנים החופשיעלייה בתזרים המזומנים החופשי (~66.6 מיליון דולר ב-12 החודשים האחרונים), המכסה כ-91% מהרווח הנקי, משפרת את הגמישות הפיננסית. יצירת מזומנים עקבית תומכת בהמשך תשלומי דיבידנדים, רכישות חוזרות של מניות והשקעה ביכולות דיגיטליות וביכולות ניהול האוצר, תוך מתן כרית ביטחון להפרשות או להקצאת הון אופורטוניסטית במהלך כמה מהרבעונים הקרובים.
צמיחה מסחרית ויוזמות דיגיטליותמעבר אסטרטגי לעבר בנקאות מסחרית בשירות מלא ויוזמות טכנולוגיות בתחומי ניהול מזומנים, קליטת לקוחות, כרטיסים וניהול עושר מגוון את מקורות ההכנסות והמימון. צמיחה חזקה בהלוואות מסחריות ובפיקדונות מחזקת את יציבות ההתחייבויות ויוצרת הזדמנויות חוזרות להכנסות מעמלות, תוך הפחתת התלות במחזורי המשכנתאות לאורך זמן.
סנטימנט דובי
תנודתיות ברווחיותתנודות היסטוריות, מהפסד ב-2023 ועד התאוששות לאחר מכן, מצביעות על כך שהרווחים הם מחזוריים ורגישים לשינויים באשראי, בריבית ובמרווחים. תנודתיות זו משמעותה שהרווחים והחזרי ההון עשויים להיות לא אחידים, מה שמפחית את יכולת החיזוי של דיבידנדים ורכישות עצמיות ומגדיל את התלות בביצועי ההנהלה לצורך שמירה על השיפור.
מינוף גבוהלמרות שהמינוף ירד, יחס חוב להון של כ-1.66x מותיר את קפיטול פדרל פייננשל חשוף יותר להפסדי אשראי או ללחצי שוק בהשוואה למתחרים בעלי מינוף נמוך יותר. מינוף מתמשך מגביל את הגמישות ההונית, ומעלה את הסיכון שהתפתחויות שליליות באשראי או בריבית עלולות לכפות מדיניות אשראי שמרנית יותר או צעדים הוניים.
ריכוזיות בהכנסות מריבית / חשיפה למשכנתאותמודל עסקי המרוכז בהכנסות מריבית נטו ובהלוואות לדיור למגורים מותיר את הרווחים רגישים למחזורי ריבית, לסיכון פירעון מוקדם ולמגמות בשוק הדיור. אף שיוזמות בתחום המסחרי ועמלות נמצאות בצמיחה, תמהיל ההכנסות הנוכחי עדיין יוצר סיכון ללחץ על המרווחים אם הביקוש להלוואות או התשואות ייחלשו.
התרחבות המרווחהתרחבות מתמשכת של מרווח הריבית נטו לאורך שבעה רבעונים, ומרווח ב-12 החודשים האחרונים הקרוב ל-17.9%, מחזקות את מנוע הרווחים המרכזי. שיפור מתמשך במרווח תומך ברגישות של הכנסות הריבית נטו לצמיחת המאזן, תומך בתשואה על ההון ובמזומנים חוזרים הזמינים לדיבידנדים ולהשקעה מחדש בחודשים הקרובים.
חדשות קפיטול פדרל פייננשל
בנצ'מרק החל בהמלצה של קנייה על קפיטול פדרל פייננשל
כפי שדווח קודם לכן, בנצ'מרק החל לסקר את קפיטול פדרל פייננשל (CFFN) בהמלצת קנייה ובמחיר יעד של 10 דולר למחיר היעד. קפיטול פדרל פייננשל, שפעלה היסטורית במודל של בנק חיסכון עם שיעור גבוה של משכנתאות למגורים, בעיקר במדינת הבית שלה קנזס ובמדינה השכנה מיזורי, הרחיבה את הנוכחות שלה בבנקאות המסחרית
קפיטול פדרל פייננשל החל בהמלצה של קנייה ב-Benchmark
אנליסט Benchmark אנדרו ליש החל לסקר את קפיטול פדרל פייננשל (CFFN) בהמלצת קנייה ובמחיר יעד של 10 דולר מחיר היעד פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת שמניעות את השוק. נסו עכשיו>> ראו את המניות החמות של בעלי העניין ב-TipRanks >>
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה על Capitol Federal (CFFN) ל-8.50 דולר מ-8 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג Buy לאחר תוצאות הרבעון
בפירמה מציינים כי הבנק ממשיך לגוון יותר לכיוון אשראי מסחרי (הלוואות לעסקים). יחד עם מנוף נוסף בעלויות המימון (יתרונות מעלויות מימון נמוכות יותר או יעילות יותר), הדבר סייע ל-Capitol Federal
פייפר סנדלר העלה את מחיר היעד של קפיטול פדרל פייננשל ל-8.50 דולר מ-8 דולר
פייפר סנדלר העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית קפיטול פדרל פייננשל (CFFN) ל-8.50 דולר מ-8 דולר, וממשיכה להעניק למניה דירוג קנייה (משקל יתר) לאחר תוצאות הרבעון. הפירמה מציינת כי הבנק ממשיך לגוון יותר לכיוון מתן אשראי מסחרי. בנוסף, ניצול נוסף של יתרון בעלות המימון סייע להביא לרבעון השביעי ברציפות
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד למניית קפיטול פדרל פייננשל ל-8 דולר מ-7.50 דולר
האנליסט דיימון דלמונטה מ-Keefe Bruyette העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית קפיטול פדרל פייננשל (CFFN) ל-8 דולר מ-7.50 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג החזק (תשואת שוק) – החזק. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שוברות שוק. נסו עכשיו >> צפו במניות החמות של
קפיטול פדרל מדווחת על רווח למניה ברבעון השני של 16 סנט, ללא שינוי מהרבעון הקודם
מדווחת על שווי נכסי מוחשי למניה (tangible book value per share) ברבעון השני של 7.96 דולר ליום 31 במרץ, לעומת 7.95 דולר ברבעון הקודם. ג'ון ב' דייקוס, יו"ר ומנכ"ל, הצהיר: “ככל שאנו מתקדמים במהלך שנת הכספים, אנו רואים בבירור את היתרונות שבאספקת אותה חוויית לקוח איכותית, תוך המשך הרחבת היכולות
Keefe Bruyette מעלה את מחיר היעד של Capitol Federal ל-7.50 דולר מ-6.50 דולר
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד עבור Capitol Federal (CFFN) ל-7.50 דולר מ-6.50 דולר, וממשיכה להעניק למניה דירוג החזק (Market Perform). פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שגורמות לתנודות בשוק. נסו עכשיו >> ראו את המניות בעלות הביצועים הטובים ביותר היום ב-TipRanks >> קראו עוד