מחיר וניתוח של מניית קפיטול פדרל פייננשל (CFFN)
גרף ונתונים עיקריים
<$0.01(0.13%)
$7.79
בסגירה:
$0.03(0.39%)
$7.82
טרום מסחר: 11:53
טווח יומי$7.68 - $7.8
טווח 52 שבועות$5.51 - $7.97
מחיר בסיס$7.78
מחזור יומי718.75K
מחזור ממוצע (3 ח׳)912.57K
טווח יומי$7.68 - $7.8
טווח 52 שבועות$5.51 - $7.97
מחיר בסיס$7.78
מחזור יומי718.75K
מחזור ממוצע (3 ח׳)912.57K
שווי שוק$986.27M
שווי פעילות$2.68B
סך המזומנים (דוח אחרון)$16.27M
סך החוב (דוח אחרון)$1.71B
מכפיל רווח11.2
בטא0.83
הדוח הבא29 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.17
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד4.73%
תיאור החברה
קפיטול פדרל פייננשל
קפיטול פדרל פייננשל פועלת כחברת החזקות עבור קפיטול פדרל סייבינגס בנק, המספק מגוון מוצרי ושירותי בנקאות קמעונאית בארצות הברית. החברה מקבלת מגוון פיקדונות, כולל חשבונות חיסכון, חשבונות פיקדון שוק הכסף, חשבונות עו״ש נושאי ריבית וחשבונות עו״ש ללא ריבית, וכן פיקדונות לזמן קצוב. החברה מספקת גם מגוון מוצרי...
איך החברה מרוויחה כסף
קפיטול פדרל פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מתיק ההלוואות שלה, הכולל בעיקר משכנתאות, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות. הריבית המתקבלת על הלוואות אלה מהווה מקור הכנסה משמעותי עבור החברה. בנוסף, קפיטול פדרל פייננשל מפיקה הכנסות מעמלות הקשורות לשירותים הבנקאיים שלה, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ועמלות שירות. החברה נהנית גם משיעור מרווח הריבית הנקי, שהוא ההפרש בין הריבית שהיא מרוויחה על הלוואות לבין הריבית שהיא משלמת על פיקדונות. נוסף על כך, קפיטול פדרל פייננשל עשויה לעסוק בפעילויות השקעה, התורמות לרווחיות הכוללת שלה. שותפויות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה יכולות לחזק את נוכחותה בשוק ואת בסיס הלקוחות שלה, ובכך לתמוך בהגדלת מקורות ההכנסה שלה.
קפיטול פדרל פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מתיק ההלוואות שלה, הכולל בעיקר משכנתאות, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות. הריבית המתקבלת על הלוואות אלה מהווה מקור הכנסה משמעותי עבור החברה. בנוסף, קפיטול פדרל פייננשל מפיקה הכנסות מעמלות הקשורות לשירותים הבנקאיים שלה, כגון עמלות תחזוקת חשבון, ע...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קפיטול פדרל פייננשל
סנטימנט שורי
התאוששות במרווח וברווחיותהתרחבות מתמשכת של הכנסות ריבית נטו והמרווח לאורך שבעה רבעונים רצופים בונה בסיס יציב יותר לרווחיות הליבה, המונע על ידי ניהול התשואות בתיק האשראי ובתיק ניירות הערך. מגמה זו תומכת ברווחיות מתמשכת גם אם צמיחת האשראי מתמתנת, ובכך מצמצמת את התלות ברווחים תנודתיים שאינם מריבית.
צמיחה בהלוואות מסחריות ובהפקדות מסחריותצמיחה מהירה בהלוואות ובהפקדות מסחריות משקפת שינוי אסטרטגי לכיוון פעילות בנקאות מסחרית מלאה, המרחיבה את מגוון מקורות המימון ומפחיתה את הריכוזיות בתחום האשראי לדיור. מערכות יחסים מסחריות בעלות מרווח גבוה יותר והפקדות "דביקות" מחזקות את חוסן המאזן לטווח הארוך ואת היכולת ליצירת הכנסות מעמלות חוזרות.
שיפור המינוף ויצירת המזומניםיחס חוב להון נמוך יותר יחד עם התחזקות תזרים המזומנים החופשי מגדילים את הגמישות הפיננסית למימון צמיחה, תשלום דיבידנדים ורכישה חוזרת של מניות. שיפור ההמרה של מזומנים לכ-91% מהרווח הנקי מעיד על איכות רווחים גבוהה יותר ועל יכולת חזקה יותר לתמוך בהחזרי הון לאורך זמן.
סנטימנט דובי
מנוף מאזני שיורילמרות השיפור, מינוף מהותי מותיר את קפיטול פדרל פייננשל חשופה יותר ללחצי אשראי ושוק לעומת בנקים בעלי מינוף נמוך יותר. צמיחת בסיס ההון הייתה מתונה, ולכן מרווחי ההון עלולים להצטמצם במחזורים שליליים, באופן שעלול להגביל את הגמישות בפעילות האשראי ואת היקף החזרת ההון האגרסיבית.
תנודתיות ברווחיותתנודות היסטוריות מהפסד בשנת 2023 לחזרה לרווחיות בשלב מאוחר יותר מצביעות על רגישות מחזורית של הרווחים. תנודתיות זו עלולה לפגוע בתכנון לטווח ארוך, להפוך את מדיניות הדיבידנד והרכישות החוזרות לפחות צפויה, ולהעיד כי הרווחים תלויים במידה רבה בדינמיקת הריבית ומחזורי האשראי.
המרת תזרים מזומנים תפעולי בלתי אחידהיצירת תזרים מזומנים תפעולי לסירוגין וכיסוי שנתי חלש בעבר מעידים כי המרת המזומנים עלולה להציג תנודתיות מהותית. חוסר היציבות הזה מסבך הקצאת הון ברת־קיימא, מגביר את התלות בשוקי ההון בתקופות לחץ, ומפחית את מידת הוודאות של תשואות לבעלי המניות.
התאוששות במרווח וברווחיותהתרחבות מתמשכת של הכנסות ריבית נטו והמרווח לאורך שבעה רבעונים רצופים בונה בסיס יציב יותר לרווחיות הליבה, המונע על ידי ניהול התשואות בתיק האשראי ובתיק ניירות הערך. מגמה זו תומכת ברווחיות מתמשכת גם אם צמיחת האשראי מתמתנת, ובכך מצמצמת את התלות ברווחים תנודתיים שאינם מריבית.
חדשות קפיטול פדרל פייננשל
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה על Capitol Federal (CFFN) ל-8.50 דולר מ-8 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג Buy לאחר תוצאות הרבעון
בפירמה מציינים כי הבנק ממשיך לגוון יותר לכיוון אשראי מסחרי (הלוואות לעסקים). יחד עם מנוף נוסף בעלויות המימון (יתרונות מעלויות מימון נמוכות יותר או יעילות יותר), הדבר סייע ל-Capitol Federal
פייפר סנדלר העלה את מחיר היעד של קפיטול פדרל פייננשל ל-8.50 דולר מ-8 דולר
פייפר סנדלר העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית קפיטול פדרל פייננשל (CFFN) ל-8.50 דולר מ-8 דולר, וממשיכה להעניק למניה דירוג קנייה (משקל יתר) לאחר תוצאות הרבעון. הפירמה מציינת כי הבנק ממשיך לגוון יותר לכיוון מתן אשראי מסחרי. בנוסף, ניצול נוסף של יתרון בעלות המימון סייע להביא לרבעון השביעי ברציפות
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד למניית קפיטול פדרל פייננשל ל-8 דולר מ-7.50 דולר
האנליסט דיימון דלמונטה מ-Keefe Bruyette העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית קפיטול פדרל פייננשל (CFFN) ל-8 דולר מ-7.50 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג החזק (תשואת שוק) – החזק. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שוברות שוק. נסו עכשיו >> צפו במניות החמות של
קפיטול פדרל מדווחת על רווח למניה ברבעון השני של 16 סנט, ללא שינוי מהרבעון הקודם
מדווחת על שווי נכסי מוחשי למניה (tangible book value per share) ברבעון השני של 7.96 דולר ליום 31 במרץ, לעומת 7.95 דולר ברבעון הקודם. ג'ון ב' דייקוס, יו"ר ומנכ"ל, הצהיר: “ככל שאנו מתקדמים במהלך שנת הכספים, אנו רואים בבירור את היתרונות שבאספקת אותה חוויית לקוח איכותית, תוך המשך הרחבת היכולות
Keefe Bruyette מעלה את מחיר היעד של Capitol Federal ל-7.50 דולר מ-6.50 דולר
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד עבור Capitol Federal (CFFN) ל-7.50 דולר מ-6.50 דולר, וממשיכה להעניק למניה דירוג החזק (Market Perform). פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שגורמות לתנודות בשוק. נסו עכשיו >> ראו את המניות בעלות הביצועים הטובים ביותר היום ב-TipRanks >> קראו עוד
Capitol Federal Financial מדווחת על רווח רבעוני למניה של 16 סנט לעומת 12 סנט בשנה שעברה
מדווחת על ערך נכסי מוחשי למניה (tangible book value per share) של 7.95 דולר. מדווחת על הפרשה להפסדי אשראי ברבעון הראשון (Q1) בסך 1.1 מיליון דולר. מרווח הריבית הנקי (net interest margin) עלה ב-33 נקודות בסיס ל-2.19% לעומת שנה שעברה. “אנו ממוקדים במחויבות שלנו לייצר ערך ארוך טווח לבעלי המניות,
קפיטול פדרל מודיעים על דיבידנד מיוחד של 4 סנט למניה.Capitol Federal Financial (CFFN), חברת האם של Capitol Federal Savings Bank, הצהירה כי דירקטוריון החברה הכריז על דיבידנד מיוחד במזומן של 4 סנט למניה על כל מניות CFFN הרגילות
הדיבידנד ישולם ב-23 בינואר 2026 לבעלי המניות הרשומים בסיום יום העסקים של ה-9 בינואר 2026.החברה דיווחה גם כי בין ה-1 באוקטובר 2025 ל-16 בדצמבר 2025, היא רכשה מחדש 1,577,853 מניות