מחיר וניתוח של מניית קפיטול פדרל פייננשל (CFFN)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.03(-0.35%)
$8.53
נתונים בזמן אמת
טווח יומי$8.42 - $8.61
טווח 52 שבועות$5.71 - $8.84
מחיר בסיס$8.56
מחזור יומי164.73K
מחזור ממוצע (3 ח׳)912.57K
טווח יומי$8.42 - $8.61
טווח 52 שבועות$5.71 - $8.84
מחיר בסיס$8.56
מחזור יומי164.73K
מחזור ממוצע (3 ח׳)912.57K
שווי שוק$1.09B
שווי פעילות$2.59K
סך המזומנים (דוח אחרון)$1.14B
סך החוב (דוח אחרון)$1.71B
מכפיל רווח14.3
בטא0.78
הדוח הבא29 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.17
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד4.73%
תיאור החברה
קפיטול פדרל פייננשל
קפיטול פדרל פייננשל פועלת כחברת האם של קפיטול פדרל סייבינגס בנק ומציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות קמעונאית הבנק מספק מוצרי פיקדונות מגוונים לרבות חשבונות חיסכון חשבונות שוק כספי חשבונות עובר ושב נושאי ריבית וחשבונות עובר ושב רגילים וכן תעודות פיקדון תיק ההלוואות שלו רחב גם הוא וכולל משכנתאות למגורי...
איך החברה מרוויחה כסף
קפיטול פדרל פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מתיק ההלוואות שלה, הכולל בעיקר משכנתאות, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות. הריבית המתקבלת על הלוואות אלה מהווה מקור הכנסה משמעותי עבור החברה. בנוסף, קפיטול פדרל פייננשל מפיקה הכנסות מעמלות הקשורות לשירותים הבנקאיים שלה, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ועמלות שירות. החברה נהנית גם משיעור מרווח הריבית הנקי, שהוא ההפרש בין הריבית שהיא מרוויחה על הלוואות לבין הריבית שהיא משלמת על פיקדונות. נוסף על כך, קפיטול פדרל פייננשל עשויה לעסוק בפעילויות השקעה, התורמות לרווחיות הכוללת שלה. שותפויות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה יכולות לחזק את נוכחותה בשוק ואת בסיס הלקוחות שלה, ובכך לתמוך בהגדלת מקורות ההכנסה שלה.
קפיטול פדרל פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מתיק ההלוואות שלה, הכולל בעיקר משכנתאות, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות. הריבית המתקבלת על הלוואות אלה מהווה מקור הכנסה משמעותי עבור החברה. בנוסף, קפיטול פדרל פייננשל מפיקה הכנסות מעמלות הקשורות לשירותים הבנקאיים שלה, כגון עמלות תחזוקת חשבון, ע...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קפיטול פדרל פייננשל
סנטימנט שורי
התרחבות מרווח הריבית נטוהתרחבות מתמשכת של המרווח לאורך שבעה רבעונים מאותתת על שיפור מבני בכלכלת פעילות ההלוואות המרכזית. מרווח ריבית נטו גבוה ויציב מחזק את הכנסות הריבית נטו החוזרות, משפר את עמידות הרווחים, ומגדיל את יכולתו של קפיטול פדרל פייננשל לספוג עלויות אשראי, תוך מימון דיבידנדים ורכישות עצמיות בטווח הבינוני.
צמיחה בהלוואות מסחריות ובפיקדונותמעבר אסטרטגי לבנקאות מסחרית בשירות מלא מגוון את ההכנסות ומפחית את התלות בריכוז במשכנתאות למגורים. צמיחה מהירה יותר בהלוואות מסחריות ובפיקדונות מחזקת את מקורות המימון המרכזיים, משפרת את עמידות תמהיל ההלוואות, ויכולה להגדיל לאורך זמן את הכנסות העמלות וההכנסות שאינן מריבית, תוך תמיכה בהכנסות ריבית נטו יציבות יותר.
שיפור יצירת תזרים המזומנים והחזרי ההוןתזרים מזומנים חופשי חיובי ומתחזק, התואם את הרווח הנקי, מספק מימון פנימי יציב לדיבידנדים ולרכישות עצמיות. יצירת מזומנים עקבית משפרת את הגמישות הפיננסית, תומכת בתשואות לבעלי המניות ומפחיתה את התלות במימון חיצוני לצורך הקצאת הון.
סנטימנט דובי
תנודתיות היסטורית ברווחיםשנים קודמות מציגות תנודות חדות, כולל הפסד ב-2023, דבר המצביע על כך שהרווחים מחזוריים ופחות צפויים. תנודתיות כזו מסבכת את תכנון ההון והופכת מדיניות מתמשכת של דיבידנדים או רכישה עצמית למסוכנת יותר בתקופות של לחץ אשראי או זעזועי ריבית, ובכך מגבילה את האמינות לטווח הארוך.
המינוף נותר משמעותילמרות שהמינוף נמצא במגמת ירידה, יחס חוב להון של כ-1.66x ממשיך להפוך את המאזן לרגיש יותר להפסדי אשראי וללחצי שוק בהשוואה לעמיתים עם מינוף נמוך יותר. מינוף גבוה מגביל את כריות ההון ומפחית את הגמישות לצמיחה אורגנית או לספיגת הפסדים גדולים.
ריכוזיות ההכנסות בהכנסות מריבית נטוהישענות כבדה על מרווח הריבית נטו הופכת את הרווחיות לרגישה לשינויים בריבית, לתמהיל ההלוואות/פיקדונות ולשחיקת מרווחים. גיוון מוגבל בהכנסות שאינן מריבית משמעו כי כריות העמלות צנועות, ולכן הישענות מבנית על הכנסות מריבית נטו מעלה את הסיכון לרווחים בטווח הבינוני.
התרחבות מרווח הריבית נטוהתרחבות מתמשכת של המרווח לאורך שבעה רבעונים מאותתת על שיפור מבני בכלכלת פעילות ההלוואות המרכזית. מרווח ריבית נטו גבוה ויציב מחזק את הכנסות הריבית נטו החוזרות, משפר את עמידות הרווחים, ומגדיל את יכולתו של קפיטול פדרל פייננשל לספוג עלויות אשראי, תוך מימון דיבידנדים ורכישות עצמיות בטווח הבינוני.
חדשות קפיטול פדרל פייננשל
בנצ'מרק החל בהמלצה של קנייה על קפיטול פדרל פייננשל
כפי שדווח קודם לכן, בנצ'מרק החל לסקר את קפיטול פדרל פייננשל (CFFN) בהמלצת קנייה ובמחיר יעד של 10 דולר למחיר היעד. קפיטול פדרל פייננשל, שפעלה היסטורית במודל של בנק חיסכון עם שיעור גבוה של משכנתאות למגורים, בעיקר במדינת הבית שלה קנזס ובמדינה השכנה מיזורי, הרחיבה את הנוכחות שלה בבנקאות המסחרית
קפיטול פדרל פייננשל החל בהמלצה של קנייה ב-Benchmark
אנליסט Benchmark אנדרו ליש החל לסקר את קפיטול פדרל פייננשל (CFFN) בהמלצת קנייה ובמחיר יעד של 10 דולר מחיר היעד פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת שמניעות את השוק. נסו עכשיו>> ראו את המניות החמות של בעלי העניין ב-TipRanks >>
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה על Capitol Federal (CFFN) ל-8.50 דולר מ-8 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג Buy לאחר תוצאות הרבעון
בפירמה מציינים כי הבנק ממשיך לגוון יותר לכיוון אשראי מסחרי (הלוואות לעסקים). יחד עם מנוף נוסף בעלויות המימון (יתרונות מעלויות מימון נמוכות יותר או יעילות יותר), הדבר סייע ל-Capitol Federal
פייפר סנדלר העלה את מחיר היעד של קפיטול פדרל פייננשל ל-8.50 דולר מ-8 דולר
פייפר סנדלר העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית קפיטול פדרל פייננשל (CFFN) ל-8.50 דולר מ-8 דולר, וממשיכה להעניק למניה דירוג קנייה (משקל יתר) לאחר תוצאות הרבעון. הפירמה מציינת כי הבנק ממשיך לגוון יותר לכיוון מתן אשראי מסחרי. בנוסף, ניצול נוסף של יתרון בעלות המימון סייע להביא לרבעון השביעי ברציפות
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד למניית קפיטול פדרל פייננשל ל-8 דולר מ-7.50 דולר
האנליסט דיימון דלמונטה מ-Keefe Bruyette העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית קפיטול פדרל פייננשל (CFFN) ל-8 דולר מ-7.50 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג החזק (תשואת שוק) – החזק. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שוברות שוק. נסו עכשיו >> צפו במניות החמות של
קפיטול פדרל מדווחת על רווח למניה ברבעון השני של 16 סנט, ללא שינוי מהרבעון הקודם
מדווחת על שווי נכסי מוחשי למניה (tangible book value per share) ברבעון השני של 7.96 דולר ליום 31 במרץ, לעומת 7.95 דולר ברבעון הקודם. ג'ון ב' דייקוס, יו"ר ומנכ"ל, הצהיר: “ככל שאנו מתקדמים במהלך שנת הכספים, אנו רואים בבירור את היתרונות שבאספקת אותה חוויית לקוח איכותית, תוך המשך הרחבת היכולות
Keefe Bruyette מעלה את מחיר היעד של Capitol Federal ל-7.50 דולר מ-6.50 דולר
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד עבור Capitol Federal (CFFN) ל-7.50 דולר מ-6.50 דולר, וממשיכה להעניק למניה דירוג החזק (Market Perform). פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שגורמות לתנודות בשוק. נסו עכשיו >> ראו את המניות בעלות הביצועים הטובים ביותר היום ב-TipRanks >> קראו עוד