מחיר וניתוח של מניית ווטרסטון פיננשל (WSBF)
גרף ונתונים עיקריים
$0.23(1.25%)
$18.56
בסגירה:
(0%)
$18.56
מסחר מאוחר: מאי 26 20:10
טווח יומי$18.38 - $18.7
טווח 52 שבועות$12.49 - $18.88
מחיר בסיס$18.33
מחזור יומי40.01K
מחזור ממוצע (3 ח׳)44.40K
טווח יומי$18.38 - $18.7
טווח 52 שבועות$12.49 - $18.88
מחיר בסיס$18.33
מחזור יומי40.01K
מחזור ממוצע (3 ח׳)44.40K
שווי שוק$330.91M
שווי פעילות$705.19M
סך המזומנים (דוח אחרון)$38.76M
סך החוב (דוח אחרון)$413.03M
מכפיל רווח13.1
בטא0.57
הדוח הבא28 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.59%
תיאור החברה
ווטרסטון פיננשל
ווטרסטון פיננשל פועלת כחברת אחזקות בנקאית עבור ווטרסטון בנק אשר מספק מגוון שירותים פיננסיים ללקוחות בדרום מזרח ויסקונסין בארצות הברית. החברה פועלת בשני מגזרים קהילת בנקאות ובנקאות משכנתאות. מגזר קהילת בנקאות מציע מוצרים ושירותים בנקאיים ללקוחות פרטיים ועסקיים כגון פתרונות פיקדון ועסקאות לרבות חשבונו...
איך החברה מרוויחה כסף
ווטרסטון פיננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות, וכן מעמלות ממגוון שירותים בנקאיים. החברה מרוויחה ריבית באמצעות העמדת הלוואות ללקוחות בשיעורי ריבית גבוהים יותר משיעורי הריבית שהיא משלמת על פיקדונות. בנוסף, ווטרסטון פיננשל גובה עמלות עבור תחזוקת חשבונות, שירותי ביצוע עסקאות ומוצרים בנקאיים אחרים. החברה עשויה גם לעסוק בפעילויות השקעה ולהפיק הכנסות מתיק ההשקעות שלה. שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים אחרים וארגונים קהילתיים יכולות להרחיב את היצע השירותים ואת בסיס הלקוחות שלה, ובכך לתרום לצמיחת ההכנסות הכוללת.
ווטרסטון פיננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות, וכן מעמלות ממגוון שירותים בנקאיים. החברה מרוויחה ריבית באמצעות העמדת הלוואות ללקוחות בשיעורי ריבית גבוהים יותר משיעורי הריבית שהיא משלמת על פיקדונות. בנוסף, ווטרסטון פיננשל גובה עמלות עבור תחזוקת חשבונות, שירותי ביצוע עסקאות ומו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית ווטרסטון פיננשל
סנטימנט שורי
התאוששות ברווחיותשיפור מתמשך בשולי הרווח וברווח הנקי ב-TTM מצביע על כך שהעסק מייצר רווחי ליבה בריאים יותר מפעילות האשראי ופעילות העמלות. רווחיות תפעולית חזקה יותר מעבה את יצירת ההון הפנימי ומשמשת חיץ להפסדים, ותומכת ביכולת האשראי וביציבות הזיכיון לטווח ארוך.
שיפור תשואה על ההון והון עצמי יציבעלייה בתשואה על ההון יחד עם בסיס הון יציב משקפת שימוש יעיל יותר בהון בעלי המניות. הדבר מחזק את יכולת הבנק להגדיל את תיק האשראי במסגרת מגבלות ההון הרגולטורי ולשמור על תוכניות דיבידנד או רכישה חוזרת של מניות, ללא צורך מיידי בהון חיצוני.
הרחבת תוכנית הרכישה העצמיתאישור נרחב לרכישה עצמית מעניק להנהלה כלי יציב להקצאת הון, להחזרת הון ולתמיכה ברווח למניה לאורך זמן. אם מהלך הרכישה העצמית מבוצע באופן שקול, הוא יכול לשפר את ערך בעלי המניות ולשקף ביטחון בחוסן המאזן, תוך שמירה על גמישות בפריסת ההון לצרכים אסטרטגיים.
סנטימנט דובי
תזרים מזומנים תפעולי שליליתזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים ותנודתיים, על אף רווחי חשבונאות חיוביים, מעידים על המרה חלשה של רווחים למזומנים מפעילות הליבה. מצב זה מגביל את המימון לצמיחת תיק ההלוואות, לרכישות עצמיות ולדיבידנדים, ומגדיל את התלות בפיקדונות או במימון סיטונאי בטווח הבינוני.
מינוף בינוני עד גבוהרמת מינוף מהותית עבור בנק אזורי מגדילה את הרגישות להפסדי אשראי ולשינויים בריבית, ומגבילה את הגמישות. רמות חוב משמעותיות הופכות את ניהול ההון ואת מרווח הביטחון הרגולטורי למשמעותיים יותר, ועלולות לרסן הרחבה אגרסיבית של המאזן בתקופות של לחץ.
הכנסות לא אחידות ותנודתיות בתזרים המזומניםצמיחת הכנסות בלתי עקבית ותזרימי מזומנים היסטוריים תנודתיים מפחיתים את יכולת החיזוי של הרווחים ושל צרכי ההון. תנודתיות זו מסבכת את התכנון להעמדת הלוואות, להפרשות ולתשואות לבעלי מניות, והופכת את החיזוי ארוך הטווח וניהול הסיכונים למורכבים יותר.
התאוששות ברווחיותשיפור מתמשך בשולי הרווח וברווח הנקי ב-TTM מצביע על כך שהעסק מייצר רווחי ליבה בריאים יותר מפעילות האשראי ופעילות העמלות. רווחיות תפעולית חזקה יותר מעבה את יצירת ההון הפנימי ומשמשת חיץ להפסדים, ותומכת ביכולת האשראי וביציבות הזיכיון לטווח ארוך.
חדשות ווטרסטון פיננשל
ווטרסון פייננשל (WSBF) הודיעו כי הדירקטוריון שלהם אישר לחברה לרכוש מחדש עד 2 מיליון מניות נוספות מן המניות הרגילות המונפקות שלה, במסגרת תוכנית הרכישה העצמית הקיימת
לפני האישור החדש, נותרו 148,285 מניות שניתן היה לרכוש מחדש במסגרת התוכנית הקיימת. לאחר הוספת הכמות החדשה שאושרה, סך של 2,148,285 מניות הזמינות לרכישה מחדש מהווה כ-11.9% מהמניות הרגילות המונפקות
ווטרסטון פיננשל מרחיבה את תוכנית רכישת המניות ב־2 מיליון מניות
ווטרסטון פיננשל (WSBF) הודיעה כי דירקטוריון החברה אישר רכישה חוזרת של עד 2 מיליון מניות נוספות ממניות החברה הרגילות הנסחרות, במסגרת תוכנית הרכישה החוזרת הקיימת שלה. לפני אישור זה, נותרו 148,285 מניות שניתן היה לרכוש במסגרת התוכנית הקיימת. יחד עם המניות שאושרו היום, סך של 2,148,285 המניות הזמינות לרכישה חוזרת
ווטרסטון פיננשל מעלה דיבידנד רבעוני ב-13.3% ל-17 סנט למניה
דירקטוריון ווטרסטון פיננשל (WSBF) הכריז על דיבידנד רבעוני רגיל במזומן בגובה 17 סנט למניית רגילה, עלייה של 13.3% לעומת הדיבידנד הרבעוני הקודם. העלאת הדיבידנד תחול החל מהדיבידנד שישולם ב-1 במאי לבעלי מניות שיהיו רשומים בסוף יום המסחר ב-8 באפריל. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות
ווטרסטון פייננשל מדווחת על רווחים חזקים ברבעון השלישי
עיקרי הדברים: תוצאות Q3 2025 חזקות: רווח נקי 7.9 מיליון דולר (0.45 דולר למניה) מול 4.7 מיליון דולר (0.26 דולר) אשתקד; תשואה על נכסים ממוצעים 1.42% ותשואה על הון ממוצע 9.14%; הערך בספרים למניה עלה ב-0.61 דולר; דיבידנד של 0.15 דולר ורכישה חוזרת של כ-270 אלף מניות. תרומת המגזרים: בבנקאות
Waterstone Financial ממנה יושבת ראש חדשה לוועדת הביקורת
Waterstone Financial ( (WSBF) ) פרסמה הודעה. ב-21 באוקטובר 2025, מייקל הנסן הודיע על התפטרותו מתפקיד יושב ראש ועדת הביקורת של Waterstone Financial, שתיכנס לתוקף מיד, ועל פרישתו מהדירקטוריון עד סוף השנה. עזיבתו לא נבעה ממחלוקות עם החברה. לורה פיוטרובסקי, המנכ״לית והנשיאה של Cavendish Vernal, מונתה ליושבת הראש החדשה של