מחיר וניתוח של מניית ווטרסטון פיננשל (WSBF)
גרף ונתונים עיקריים
$0.04(0.2%)
$19.91
(0%)
$19.91
טווח יומי$19.83 - $20.16
טווח 52 שבועות$14.62 - $21.66
מחיר בסיס$19.87
מחזור יומי40.99K
מחזור ממוצע (3 ח׳)89.51K
טווח יומי$19.83 - $20.16
טווח 52 שבועות$14.62 - $21.66
מחיר בסיס$19.87
מחזור יומי40.99K
מחזור ממוצע (3 ח׳)89.51K
שווי שוק$357.20M
שווי פעילות$735.48M
סך המזומנים (דוח אחרון)$275.55M
סך החוב (דוח אחרון)$412.00M
מכפיל רווח11.6
בטא0.45
הדוח הבא27 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.19%
תיאור החברה
ווטרסטון פיננשל
ווטרסטון פיננשל פועלת כחברת החזקות בנקאית, כאשר עיקר פעילותה מתבצעת באמצעות החברה הבת שלה, ווטרסטון בנק אס אס בי. החברה מציעה מגוון רחב של שירותים פיננסיים ללקוחות בדרום מזרח ויסקונסין, ארצות הברית. פעילות החברה מאורגנת בשני מגזרים עיקריים, בנקאות קהילתית ובנקאות משכנתאות. חטיבת הבנקאות הקהילתית משר...
איך החברה מרוויחה כסף
ווטרסטון פיננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות, וכן מעמלות ממגוון שירותים בנקאיים. החברה מרוויחה ריבית באמצעות העמדת הלוואות ללקוחות בשיעורי ריבית גבוהים יותר משיעורי הריבית שהיא משלמת על פיקדונות. בנוסף, ווטרסטון פיננשל גובה עמלות עבור תחזוקת חשבונות, שירותי ביצוע עסקאות ומוצרים בנקאיים אחרים. החברה עשויה גם לעסוק בפעילויות השקעה ולהפיק הכנסות מתיק ההשקעות שלה. שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים אחרים וארגונים קהילתיים יכולות להרחיב את היצע השירותים ואת בסיס הלקוחות שלה, ובכך לתרום לצמיחת ההכנסות הכוללת.
ווטרסטון פיננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות, וכן מעמלות ממגוון שירותים בנקאיים. החברה מרוויחה ריבית באמצעות העמדת הלוואות ללקוחות בשיעורי ריבית גבוהים יותר משיעורי הריבית שהיא משלמת על פיקדונות. בנוסף, ווטרסטון פיננשל גובה עמלות עבור תחזוקת חשבונות, שירותי ביצוע עסקאות ומו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית ווטרסטון פיננשל
סנטימנט שורי
שיפור הרווחיות והתשואה על ההוןהרווח הנקי ושיעורי הרווחיות התאוששו באופן משמעותי לעומת התקופה החלשה בשנים 2023–2024, כאשר הרווח הנקי ב-12 החודשים האחרונים והתרחבות שיעורי הרווחיות מצביעים על כך שווטרסטון פיננשל מתרגמת את דינמיקת ההכנסות והעלויות לרווחים בני-קיימא. הדבר מחזק את יצירת ההון הפנימית ותומך בהשקעה מחדש ובחלוקות בטווח הבינוני.
יצירת מזומנים חזקה בתקופה האחרונהתזרים המזומנים התפעולי ותזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים, הקרובים לרווח הנקי, מצביעים על איכות רווחים גבוהה ועל היכולת להמיר רווחים למזומן זמין לשימוש. תזרים מזומנים חופשי יציב תומך במימון העמדת הלוואות, בגמישות בחלוקת דיבידנד או בביצוע רכישה עצמית, ובשיפור המאזן, ובכך מחזק את החוסן הפיננסי ברבעונים הקרובים.
תמיכת בעלי המניות בממשל התאגידיאישור רחב מצד בעלי המניות לדירקטורים, לאשרור מינוי רואה החשבון ולהצבעת say-on-pay מצביע על המשכיות בממשל התאגידי ועל אמון המשקיעים בהנהלה ובפיקוח. ממשל תאגידי יציב מפחית את סיכון הביצוע ומסייע בשמירה על עקביות אסטרטגית לאורך תכנון רב-רבעוני והחלטות הקצאת הון.
סנטימנט דובי
ירידה מהותית בהכנסות ב-12 החודשים האחרוניםהתכווצות חדה של כ-21.7% בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים מאותתת על ירידה בהיקף יצירת ההלוואות או בפעילות העמלות, ומגבילה את בסיס ההכנסות העליון שמניע את הכנסות הריבית נטו ואת ההכנסות שאינן מריבית. לחץ מתמשך על ההכנסות מגביל את התאוששות המרווחים ומקשה על שימור השיפור ברווחים ללא שיפור מבני בביקוש.
מינוף גבוה בבנק אזורימינוף של כ-1.17x מגביר את הרגישות לזעזועי ריבית ואשראי ומגביל את הגמישות ההונית. עבור בנק אזורי, יחס חוב להון גבוה מהממוצע מגביל את היכולת לספוג הפסדים, לקדם צמיחה אורגנית או לבצע רכישות הזדמנותיות ללא גיוס הון, ולכן מהלכים אסטרטגיים נעשים יקרים יותר.
תזרימי מזומנים תנודתיים היסטוריתתנודות בולטות משנה לשנה, כולל תזרים מזומנים שלילי בשנת 2023, מפחיתות את יכולת החיזוי של המימון ותכנון ההון. התנודתיות מקשה על ההפרשות, תכנון הדיבידנד וקצב צמיחת ההלוואות, ומגדילה את סיכון הביצוע אם תנאי השוק או האשראי יידרדרו במהלך הרבעונים הקרובים.
שיפור הרווחיות והתשואה על ההוןהרווח הנקי ושיעורי הרווחיות התאוששו באופן משמעותי לעומת התקופה החלשה בשנים 2023–2024, כאשר הרווח הנקי ב-12 החודשים האחרונים והתרחבות שיעורי הרווחיות מצביעים על כך שווטרסטון פיננשל מתרגמת את דינמיקת ההכנסות והעלויות לרווחים בני-קיימא. הדבר מחזק את יצירת ההון הפנימית ותומך בהשקעה מחדש ובחלוקות בטווח הבינוני.
חדשות ווטרסטון פיננשל
ווטרסון פייננשל (WSBF) הודיעו כי הדירקטוריון שלהם אישר לחברה לרכוש מחדש עד 2 מיליון מניות נוספות מן המניות הרגילות המונפקות שלה, במסגרת תוכנית הרכישה העצמית הקיימת
לפני האישור החדש, נותרו 148,285 מניות שניתן היה לרכוש מחדש במסגרת התוכנית הקיימת. לאחר הוספת הכמות החדשה שאושרה, סך של 2,148,285 מניות הזמינות לרכישה מחדש מהווה כ-11.9% מהמניות הרגילות המונפקות
ווטרסטון פיננשל מרחיבה את תוכנית רכישת המניות ב־2 מיליון מניות
ווטרסטון פיננשל (WSBF) הודיעה כי דירקטוריון החברה אישר רכישה חוזרת של עד 2 מיליון מניות נוספות ממניות החברה הרגילות הנסחרות, במסגרת תוכנית הרכישה החוזרת הקיימת שלה. לפני אישור זה, נותרו 148,285 מניות שניתן היה לרכוש במסגרת התוכנית הקיימת. יחד עם המניות שאושרו היום, סך של 2,148,285 המניות הזמינות לרכישה חוזרת
ווטרסטון פיננשל מעלה דיבידנד רבעוני ב-13.3% ל-17 סנט למניה
דירקטוריון ווטרסטון פיננשל (WSBF) הכריז על דיבידנד רבעוני רגיל במזומן בגובה 17 סנט למניית רגילה, עלייה של 13.3% לעומת הדיבידנד הרבעוני הקודם. העלאת הדיבידנד תחול החל מהדיבידנד שישולם ב-1 במאי לבעלי מניות שיהיו רשומים בסוף יום המסחר ב-8 באפריל. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות
ווטרסטון פייננשל מדווחת על רווחים חזקים ברבעון השלישי
עיקרי הדברים: תוצאות Q3 2025 חזקות: רווח נקי 7.9 מיליון דולר (0.45 דולר למניה) מול 4.7 מיליון דולר (0.26 דולר) אשתקד; תשואה על נכסים ממוצעים 1.42% ותשואה על הון ממוצע 9.14%; הערך בספרים למניה עלה ב-0.61 דולר; דיבידנד של 0.15 דולר ורכישה חוזרת של כ-270 אלף מניות. תרומת המגזרים: בבנקאות
Waterstone Financial ממנה יושבת ראש חדשה לוועדת הביקורת
Waterstone Financial ( (WSBF) ) פרסמה הודעה. ב-21 באוקטובר 2025, מייקל הנסן הודיע על התפטרותו מתפקיד יושב ראש ועדת הביקורת של Waterstone Financial, שתיכנס לתוקף מיד, ועל פרישתו מהדירקטוריון עד סוף השנה. עזיבתו לא נבעה ממחלוקות עם החברה. לורה פיוטרובסקי, המנכ״לית והנשיאה של Cavendish Vernal, מונתה ליושבת הראש החדשה של