ניתוח באמצעות AI של טימברלנד (TSBK)
טימברלנד (NASDAQ:TSBK)
- דירוג:
- 79תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $52.00(▲12.63% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 15.10.2026
TSBK מקבלת ציון גבוה בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים שיעורי רווחיות בריאים, מינוף שמרני והמרת מזומנים חזקה, וכן בזכות תמחור תומך, עם P/E של כ-11.2 ותשואת דיבידנד של כ-2.5%. האינדיקטורים הטכניים חיוביים בדרך כלל, עם מחיר שמעל ממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD חיובי, אם כי רמת סטוכסטי גבוהה מצביעה על מומנטום חלש יותר בטווח הקרוב. עדכון תאגידי חיובי מהתקופה האחרונה, הכולל צמיחה ברווחים, העלאת דיבידנד ורכישה עצמית, מוסיף תמיכה, ומקוזז חלקית על ידי הסיכון הפונדמנטלי המרכזי של התכווצות בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה והמרת רווחים למזומנים
שיעורי רווח נקי ורווח תפעולי גבוהים מצביעים על כלכלה בנקאית יעילה, בעוד שתזרים המזומנים החופשי, הקרוב לרווח הנקי, מראה כי הרווחים מומרִים למזומנים. שילוב זה תומך במימון פנימי, בחוסן לאורך מחזורי אשראי רגילים ובתשואות בנות-קיימא לבעלי המניות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת טימברלנד (TSBK)
- שווי שוק
- $351.23M
- תשואת דיבידנד
- 2.55%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 27.96K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.2
- בטא (שנתי)
- 0.49
- צמיחת הכנסות
- 6.41%
- צמיחת רווח למניה
- 17.50%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 271
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
טימברלנד פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור טימברלנד בנק, המספק מגוון שירותי בנקאות קהילתית בוושינגטון. היא מציעה מגוון מוצרי פיקדונות, לרבות פיקדונות שוק כספי, חשבונות עובר ושב, חשבונות חיסכון רגילים, וכן תעודות פיקדון. החברה מספקת גם הלוואות לדיור עבור משפחה אחת עד ארבע משפחות, הלוואות לדיור רב משפחתי, הלוואות לנדלן מסחרי והלוואות קרקע, וכן מוצרי אשראי לבנייה, כגון בנייה בהתאמה אישית ובנייה בידי בעל הנכס, בנייה ספקולטיבית עבור משפחה אחת עד ארבע משפחות, בנייה מסחרית, בנייה לדיור רב משפחתי ופיתוח קרקע. בנוסף, היא מציעה הלוואות צרכניות, הכוללות קווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור והלוואות משכנתה מדרגה שנייה, הלוואות לרכב, הלוואות לסירות, הלוואות לאופנועים, הלוואות לרכב פנאי, הלוואות כנגד חשבונות חיסכון והלוואות ללא בטוחה, וכן הלוואות לעסקים מסחריים. החברה נוסדה בשנת 1915 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בהוקיאם, וושינגטון.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
טימברלנד מציגה פרופיל פיננסי חזק בדרך כלל: רווחיות טובה, מינוף שמרני ותזרים מזומנים שעוקב באופן כללי אחר הרווחים. סימן הסיכון המרכזי הוא ההתכווצות האחרונה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, ונרמול שיעורי הרווחיות לעומת תקופות השיא המוקדמות יותר. אם ההכנסות יתייצבו, המינוף הנמוך והתשואות היציבות של החברה מספקים בסיס איתן; אם החולשה תימשך, הרווחיות עלולה להישאר תחת לחץ למרות המאזן החזק.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
TSBK
COSO
FRST
ISBA
PKBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026