ניתוח באמצעות AI של טלאדוק (TDOC)
טלאדוק (NYSE:TDOC)
- דירוג:
- 52ניטרלי
- מחיר יעד:
- $5.50(▼13.11% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.09.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל הפסדים מתמשכים ומסלול הכנסות חלש, המחוזקים על ידי מומנטום מחיר דובי. גורמים מאזנים כוללים תזרים מזומנים חופשי חיובי וחזק ושיפור במשמעת התפעולית, כאשר שיחת התוצאות מצביעה על התקדמות במרווחים במגזר הטיפול המשולב, אך גם על סיכון ביצוע מתמשך ולחץ על ההכנסות הנובע מהמעבר של BetterHelp.
גורמים חיוביים
שינוי אסטרטגי לעבר תחום הביטוח
הקצאה מחדש של משאבי המוצר, ההנדסה והתפעול לטובת הרחבת הכיסוי של מטפלים שבהסדר מגדילה את השוק הפוטנציאלי לביקורים במסגרת ביטוח, ומפחיתה את התלות בפרסום לשירותים בתשלום פרטי — ובכך מורידה את עלויות גיוס הלקוחות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת טלאדוק (TDOC)
- שווי שוק
- $1.08B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 3.41M
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 1.69
- צמיחת הכנסות
- -2.08%
- צמיחת רווח למניה
- 16.88%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 5,124
- מגזר
- בריאות
- עוצמת המגזר
- 45
- תעשייה
- Medical - Healthcare Information Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
טלאדוק הלת מציעה שירותים רפואיים מרחוק ליחידים, הן בארצות הברית והן בזירה הבינלאומית. מגוון הפתרונות שלה מכסה קשת רחבה של צרכים בריאותיים, ממצבים שגרתיים וחריפים ועד מחלות מורכבות וארוכות טווח, כגון סוכרת, יתר לחץ דם, מחלת כליות כרונית, סרטן, אי ספיקת לב, ובעיות שונות בתחום בריאות הנפש. החברה מספקת תוכניות רבות, ובהן רפואה ראשונית ורפואה מתמחה באופן וירטואלי, ניהול מחלות כרוניות, שירותי חוות דעת שנייה ממומחים, תמיכה בבריאות הנפש, וכן הצעות ליבה של פלטפורמה ושירותים. היא משרתת בסיס לקוחות מגוון, הכולל תאגידים, ספקי ביטוח בריאות, בתי חולים ומערכות בריאות, חברות שירותים פיננסיים, ומטופלים פרטיים. המותגים טלאדוק, ליבונגו, ובטרהלפ פועלים תחתיה. החברה נוסדה בשנת 2002, ופעלה כטלאדוק עד לשינוי שמה באוגוסט 2018. מטה החברה נמצא בפרצ׳ייס, ניו יורק.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
TDOC מציגה פרופיל פיננסי מעורב: שיעורי רווח גולמי גבוהים ותזרים מזומנים חופשי חיובי באופן עקבי תומכים בתמונה הכוללת, וההפסדים הצטמצמו באופן מהותי לעומת התקופה בשנים 2022–2024. הגורמים המעיקים העיקריים הם המשך ההפסדים הנקיים והרווחיות התפעולית השלילית, לצד מגמת הכנסות חלשה, שמגבילים את הביטחון ביכולת להשיג כושר רווחיות יציב לאורך זמן. המינוף במאזן נראה בר ניהול, אך עד שההכנסות יתייצבו והרווחיות תהפוך לחיובית באופן עקבי, איכות הדוחות הכספיים מתוארת בצורה המדויקת ביותר כמשתפרת, אך עדיין לא בריאה במלואה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
DOCS
HNGE
OMDA
AMWLTDOCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 בספטמבר 2026