מחיר וניתוח של מניית סאמיט בנק (SBKO)

גרף ונתונים עיקריים

$0.27(1.19%)

$23.20

המידע מוצג בעיכוב: 14:44

טווח יומי$23.2 - $23.2

טווח 52 שבועות$14.90 - $23.10

מחיר בסיס$22.93

מחזור יומי200.00

מחזור ממוצע (3 ח׳)3.77K

טווח יומי$23.2 - $23.2

טווח 52 שבועות$14.90 - $23.10

מחיר בסיס$22.93

מחזור יומי200.00

מחזור ממוצע (3 ח׳)3.77K

שווי שוק$181.25M

שווי פעילות$72.98

סך המזומנים (דוח אחרון)$177.68M

סך החוב (דוח אחרון)$18.53M

מכפיל רווח10.7

בטא0.11

הדוח הבא21 באוק׳ 2026

צפי רווח למניהN/A

תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A

תשואת דיבידנדN/A

תיאור החברה

סאמיט בנק

סאמיט בנק, יחד עם החברות הבנות שלו, עוסק בבנקאות מסחרית, מימון, מתן הלוואות נדל״ן ושירותים נוספים במחוזות ליין, דשוטס, מולטנומאה וושינגטון במדינת אורגון. סאמיט בנק מקבל מגוון מוצרי פיקדון, תעודות פיקדון וחשבונות שוק כספי, ומציע מוצרי הלוואות, לרבות נדל״ן מסחרי, נדל״ן רב משפחתי, הלוואות מסחריות ותעשי...

איך החברה מרוויחה כסף

סאמיט בנק מייצר הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות הניתנות ללקוחות, המהוות חלק משמעותי מרווחיו. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות מעמלות ומחיובי שירות הקשורים למוצרים ולשירותים בנקאיים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ועמלות על תשלומים מאוחרים. סאמיט בנק נהנה גם מהכנסה מהשקעות הנגזרת מתיק ניירות הערך ומכשירים פיננסיים אחרים. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם מוסדות פיננסיים ועסקים אחרים עשויים להרחיב את היצע המוצרים שלו ולתרום לצמיחת ההכנסות.

סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סאמיט בנק

סנטימנט שורי

מינוף שמרנייחס חוב להון נמוך מהותית (~0.19) והון שנבנה באופן עקבי מספקים חוסן הוני עמיד. המינוף השמרני הזה מפחית את לחצי המימון מחדש והריבית, שומר על יכולת ההעמדה של אשראי בתקופות של ירידה בפעילות, ותומך בגמישות רגולטורית ובגישה ארוכת טווח לאשראי.

יצירת מזומנים חזקהתזרים מזומנים תפעולי גבוה ב-2025 ויחס המרה של תזרים מזומנים חופשי לרווח נקי הקרוב ל-1.0 מצביעים על איכות רווחים אמיתית ועל מימון פנימי לצמיחת האשראי, לצורכי הון או לחלוקות. המרה אמינה של מזומנים תומכת בהשקעות אסטרטגיות וממתנת זעזועי אשראי או מימון לאורך זמן.

שיפור בהכנסות וברווחיותמומנטום מחודש בצמיחת ההכנסות ושיעור רווח נקי נאה ברמה של אמצע העשרה משקפים שיפור בביצועי הליבה של הפעילות הבנקאית והתאוששות בהכנסות מעמלות ובמרווחים. צמיחה מתמשכת בהכנסות, לצד מרווחים בריאים, תומכת בשיפור בתשואה על ההון בטווח הבינוני, בהשקעה מחדש ממקורות פנימיים ובמיצוב התחרותי בשווקים המקומיים.

סנטימנט דובי

תנודתיות במרווחיםתנודות בולטות במרווחים לאורך השנים מצביעות על חשיפה מבנית לתנועות בריבית, לשינויים בתמהיל הנכסים וההתחייבויות, או לשינויים בתמהיל העמלות. שונות מתמשכת במרווחים מקשה על החיזוי ועלולה לפגוע ביציבות התשואה לטווח הארוך, תוך הגבלת הקצאת ההון והפחתת יכולת החיזוי עבור בעלי המניות.

חוסר עקביות בתזרים המזומניםתנודות משנה לשנה בתזרים המזומנים מפעילות שוטפת ובתזרים המזומנים החופשי מחלישות את הביטחון ביכולת למימון פנימי עקבי. יצירת מזומנים לא עקבית עלולה לכפות הסתמכות על מימון חיצוני או להאט את צמיחת ההלוואות בשנים חלשות, ובכך להגדיל את סיכון הביצוע ואת סיכון הנזילות לאורך אופק של כמה רבעונים.

רגישות הרווחים למחזוריותהתלות בהכנסות מריבית נטו ובתוצאות האשראי הופכת את הרווחים לפגיעים לשינויים בריבית וללחצי אשראי. מחזוריות זו עלולה להרחיב פערי ביצועים מול מתחרים גדולים יותר, לפגוע בהתאוששות עקבית של התשואה על ההון, ולהעלות את סיכון הירידה אם התנאים הכלכליים האזוריים ייחלשו.