מחיר וניתוח של מניית סאמיט בנק (SBKO)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$21.82
בסגירה:
טווח יומי$21.67 - $21.82
טווח 52 שבועות$13.76 - $22.57
מחיר בסיס$21.82
מחזור יומי10.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.77K
טווח יומי$21.67 - $21.82
טווח 52 שבועות$13.76 - $22.57
מחיר בסיס$21.82
מחזור יומי10.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.77K
שווי שוק$166.25M
שווי פעילות$3.68M
סך המזומנים (דוח אחרון)$0.00
סך החוב (דוח אחרון)$18.50M
מכפיל רווח10.7
בטא0.09
הדוח הבא22 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
סאמיט בנק
סאמיט בנק היא חברת אחזקות בנקאית של סאמיט בנק, המספקת שירותי בנקאות מסחרית, מימון, הלוואות נדלן ושירותים נוספים ללקוחות פרטיים ועסקיים בארצות הברית. החברה מקבלת מגוון מוצרי פיקדונות. היא מציעה גם מגוון מוצרי הלוואות, לרבות הלוואות הון עצמי לבית, הלוואות אישיות ומקצועיות, הגנה מפני משיכת יתר, קווי אש...
איך החברה מרוויחה כסף
סאמיט בנק מייצר הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות הניתנות ללקוחות, המהוות חלק משמעותי מרווחיו. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות מעמלות ומחיובי שירות הקשורים למוצרים ולשירותים בנקאיים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ועמלות על תשלומים מאוחרים. סאמיט בנק נהנה גם מהכנסה מהשקעות הנגזרת מתיק ניירות הערך ומכשירים פיננסיים אחרים. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם מוסדות פיננסיים ועסקים אחרים עשויים להרחיב את היצע המוצרים שלו ולתרום לצמיחת ההכנסות.
סאמיט בנק מייצר הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומשכנתאות הניתנות ללקוחות, המהוות חלק משמעותי מרווחיו. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות מעמלות ומחיובי שירות הקשורים למוצרים ולשירותים בנקאיים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ועמלות על תשלומים מאוחרים. סאמיט בנק נהנה גם מהכנסה מהשקעות הנגזרת מתי...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סאמיט בנק
סנטימנט שורי
מאזן מחוזקיחס חוב להון מהותית נמוך יותר (~0.19) והון שנבנה מחדש באופן עקבי מעניקים לַבנק סאמיט בנק חוסן הון יציב. הגישה השמרנית הזו תומכת בהמשך יכולת ההלוואה, מספקת חיץ בפני זעזועי אשראי ומפחיתה סיכון רגולטורי וסיכון מימון, ובכך מאפשרת יציבות תפעולית לאורך מספר חודשים.
ייצור מזומנים חזק בשנת 2025תזרים מזומנים מפעילות שוטפת ומזומנים חופשיים חזקים, הנמצאים בקיזוז מול הרווח הנקי, מעידים על איכות רווחים גבוהה ועל המרה אמיתית של רווח למזומן. בטווח של 2–6 חודשים, הדבר תומך ביכולת של סאמיט בנק לממן צמיחה בתיק ההלוואות, לספוג זעזועים ולשמור על ההון ללא הסתמכות על מימון חיצוני תנודתי.
שיפור בהכנסות ושיעורי רווחיות נאיםצמיחה מהותית בשורת ההכנסות עד 2025, יחד עם שיעורי EBIT ושיעורי רווח נקי בריאים, משקפת מומנטום משתפר של הזיכיון ותמהיל פעילות רווחי. צמיחה ברת קיימא בהכנסות עם שיעורי רווחיות נאים תומכת בכוח רווחים ארוך טווח וביצירת הון פנימית לאורך הרבעונים הקרובים.
סנטימנט דובי
תנודתיות בתזרים המזומניםשינויים מהותיים משנה לשנה בתזרים המזומנים מפעילות ובתזרים המזומנים החופשי מפחיתים את היכולת לחזות את מקורות המימון הפנימיים ואת פריסת ההון. עבור בנק אזורי, מצב זה מחליש את תהליך התכנון להתחייבויות אשראי, להפרשות ולדיבידנדים, ומגדיל את התלות בשמירה על כריות הון שמרניות לאורך מספר חודשי תחזית.
רווחיות נמוכה משיאי העברהתשואה על ההון והרווחיות (מרג'ינים) לא חזרו במלואן לרמות השיא הקודמות, מה שמגביל את פוטנציאל התשואה לטווח הארוך. רווחיות נמוכה באופן עקבי מגבילה את הצטברות הרווחים הבלתי מחולקים, את יכולת ספיגת הפסדי האשראי ואת היקף ההשקעה מחדש בצמיחה אסטרטגית, אלא אם יבוצעו שיפורים מבניים.
רגישות הרווחים למחזורי ריבית ואשראיהרגישות המתועדת של המרווחים למחזורי ריבית ואשראי מצביעה על כך שהרווחים וההפרשות של סאמיט בנק יתנודדו בהתאם לתנאים המאקרו-כלכליים. מחזוריות מבנית זו מסבכת את תהליכי התחזית, תכנון ההון ועלולה להפעיל לחץ על יציבות הרווחים בטווח הבינוני, בהיעדר פיזור חזק יותר או גידור.
מאזן מחוזקיחס חוב להון מהותית נמוך יותר (~0.19) והון שנבנה מחדש באופן עקבי מעניקים לַבנק סאמיט בנק חוסן הון יציב. הגישה השמרנית הזו תומכת בהמשך יכולת ההלוואה, מספקת חיץ בפני זעזועי אשראי ומפחיתה סיכון רגולטורי וסיכון מימון, ובכך מאפשרת יציבות תפעולית לאורך מספר חודשים.