דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של שיקגו אטלנטיק ריל אסטייט פייננס (REFI)

REFI

שיקגו אטלנטיק ריל אסטייט פייננס (NASDAQ:REFI)

דירוג:
67ניטרלי
מחיר יעד:
$11.00(▲1.85% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
21.10.2026

REFI מקבלת את הציון הגבוה ביותר בהערכת השווי, על רקע P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה מאוד, ובעלת מאזן יציב בדרך כלל עם שיעורי רווחיות חזקים, התומכים בדירוג הכולל. מנגד, הציון מוגבל בשל מגמה חלשה יותר לאחרונה בהכנסות ובהמרת הרווח למזומנים, מגמה טכנית רכה ביחס לממוצעים הנעים לטווח ארוך יותר, וכן סיכונים משיחות הוועידה על התוצאות, כולל עלייה במינוף, נזילות מוגבלת, ואי-ודאות לגבי כיסוי הדיבידנד וביצוע העסקאות.

רווחיות חזקה ויעילות הונית

שולי רווח נקי גבוהים באופן עקבי (כ-52% ב-12 החודשים האחרונים) ותשואה חיובית על ההון (כ-10%) מצביעים על כך שהעסק ממיר תשואה לתשואות לבעלי המניות ביעילות. הדבר משקף מרווח ריבית נקי חוזר וחיתום ממושמע, התומכים ביכולת יצירת הרווחים לטווח הארוך למרות תנאי אשראי מחזוריים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת שיקגו אטלנטיק ריל אסטייט פייננס (REFI)

שווי שוק
$224.70M
תשואת דיבידנד
18.49%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
224.41K
מכפיל רווח (P/E)
6.5
בטא (שנתי)
0.54
צמיחת הכנסות
-2.58%
צמיחת רווח למניה
-25.73%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
―
מגזר
נדל"ן
עוצמת המגזר
53
תעשייה
REIT - Mortgage

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

שיקגו אטלנטיק ריל אסטייט פייננס פועלת כמיזם למימון נדלן מסחרי ברחבי ארצות הברית פעילותה העיקרית כוללת פיתוח ארגון והעמדת הון במכשירי חוב מובטחים שונים ובפרט הלוואות משכנתה בדרגה ראשונה המובטחות בנכסים מסחריים תחום מיקוד מסוים של החברה הוא העמדת הלוואות בעדיפות בכירה למפעילים שאושרו על ידי המדינה ולבעלי נכסים בענף הקנאביס החוקי שיקגו אטלנטיק ריל אסטייט פייננס בחרה להיות ממוסה כקרן השקעות בנדלן מה שמאפשר לה להימנע ממס הכנסה פדרלי על חברות בכפוף לחלוקה של לפחות 90 מרווחיה החייבים במס למשקיעיה החברה נוסדה בשנת 2021 ומשרדיה הראשיים בשיקגו אילינוי

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

REFI מציגה רווחיות חזקה ברמת הכותרת ופרופיל מינוף שמרני בדרך כלל ביחס לענף שלה, התומכים בבסיס יסודי יציב. מנגד, מקור הדאגה המרכזי הוא המגמה: ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים ירדו בחדות, וכיסוי הרווחים באמצעות תזרים מזומנים חלש יותר מאשר בשנים קודמות, ושני אלה יחד מצביעים על ביצועים פחות צפויים בטווח הקרוב, למרות שיעורי רווחיות בריאים והון מספק.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות60.14M63.10M54.78M57.33M48.86M14.47M
רווח גולמי54.88M54.82M54.78M57.33M48.86M14.24M
EBITDA24.90M36.01M0.000.00563.46M101.15K
רווח נקי29.41M36.01M37.05M38.71M32.29M12.66M
מאזן
סך הנכסים461.70M424.92M435.15M359.23M343.27M278.17M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר13.35M14.95M26.40M7.90M5.72M80.25M
סך החוב140.50M98.43M104.10M66.00M58.00M0.00
סך ההתחייבויות160.05M117.10M126.19M87.37M79.24M14.09M
הון בעלי המניות301.65M307.81M308.96M271.85M264.03M264.08M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי26.92M28.79M23.16M28.42M17.01M6.67M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת26.92M28.79M23.16M28.42M17.01M6.67M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-28.13M8.74M-39.30M-1.93M-125.24M-145.22M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-21.00M-48.98M34.64M-24.31M33.71M218.80M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (65)
REFIREFI
67ניטרלי
NREFNREF
62ניטרלי
SEVNSEVN
61ניטרלי
MITTMITT
61ניטרלי
AOMRAOMR
55ניטרלי
ACREACRE
48ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
שיקגו אטלנטיק ריל אסטייט פייננס67ניטרלי$224.70M6.539.62%18.49%-2.58%-25.73%
נקספוינט ריל אסטייט פייננס62ניטרלי$285.55M4.4518.36%11.91%1.61%14.36%
סבן הילס ריאלטי טרסט61ניטרלי$137.53M9.153.78%14.13%-2.38%-35.43%
AG מורטג' אינבסטמנט טראסט61ניטרלי$166.33M7.197.95%12.72%17.78%-15.05%
Angel Oak Mortgage55ניטרלי$163.90M9.117.31%14.55%25.55%-50.15%
ארס קומर्शיאל ריל אסטייט48ניטרלי$182.53M-43.69-0.88%12.93%28.95%76.08%
*מגזר65ניטרלי$2.17B12.193.79%4.94%3.15%1.96%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
9.08-2.08-18.64%
3.29-0.75-18.64%
6.13-2.64-30.13%
5.32-1.01-16.02%
15.503.6430.67%
7.20-0.81-10.15%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026