דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של ריינבק בנקורפ (RBKB)

RBKB

ריינבק בנקורפ (NASDAQ:RBKB)

דירוג:
71תשואת יתר
מחיר יעד:
$14.00(▲7.32% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
19.08.2026

הציון הכולל משקף שיפור ביציבות הפיננסית, עם מינוף נמוך יותר, רווחיות חיובית ותזרים מזומנים חופשי חזק יותר, כגורמי התמיכה המרכזיים, אך הוא מתמתן בשל הירידה החדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ושולי הרווח התפעולי הבינוניים בלבד. הניתוח הטכני מוסיף רקע תומך, עם מחיר שמעל לממוצעים הנעים המרכזיים ו-MACD חיובי, בעוד שהתמחור הוא מתון על בסיס ה-P/E שסופק וללא תמיכה מתשואת דיבידנד. אירועים תאגידיים מהווים רוח גבית חיובית, בשל השלמת ההמרה והצעדים הנלווים במבנה ההון.

עמדת הון חזקה יותר

מינוף נמוך בהרבה והון יציב עד צומח משפרים את חוסנה של ריינבק בנקורפ מול לחצי אשראי או מימון. הדבר מספק גמישות רבה יותר במאזן לצורך מתן הלוואות ופעילות שוטפת במהלך הרבעונים הקרובים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ריינבק בנקורפ (RBKB)

שווי שוק
$202.33M
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
82.22K
מכפיל רווח (P/E)
14.7
בטא (שנתי)
0.13
צמיחת הכנסות
9.53%
צמיחת רווח למניה
103.97%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
158
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

ריינבק בנקורפ פועלת כחברת החזקות עבור ריינבק בנק, המתמקד במתן מגוון מלא של שירותי בנקאות ושירותים פיננסיים לצרכנים פרטיים וללקוחות עסקיים ברחבי אזור עמק ההדסון במדינת ניו יורק החברה מציעה מוצרים פיננסיים הכוללים סוגים שונים של חשבונות פיקדון, מימון רכב ומגוון רחב של הלוואות נדלן תיק האשראי הנרחב שלה כולל נדלן מסחרי, לרבות נכסים רב משפחתיים, בנייה ופיתוח קרקעות, וכן הלוואות עסקיות ומשכנתאות לנכסי מגורים בני 1 עד 4 יחידות דיור נוסף על כך, ריינבק בנקורפ מספקת שירותי ברוקראז וייעוץ פיננסי, לצד ביטוח חיים ומוצרי השקעה, ללקוחותיה נכון ל 31 בדצמבר 2021 החברה פעלה באמצעות 15 סניפים ו 2 משרדי נציגות במחוזות דאצס, אלסטר, אורנג ואלבני היא גם מפעילה כספומט בטיבולי, ניו יורק החברה נוסדה בשנת 1860, ומשרדה הראשי ממוקם בפוקיפסי, ניו יורק ריינבק בנקורפ פועלת תחת חברת האם שלה, ריינבק בנקורפ MHC

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

ריינבק בנקורפ מציגה פרופיל פיננסי בריא יותר מכפי שהיה במהלך ההאטה של 2024: הרווחיות התאוששה, המינוף ירד באופן משמעותי, ויצירת המזומנים נשמרת, לצד צמיחה חזקה לאחרונה בתזרים המזומנים החופשי. הנקודה המרכזית למעקב היא ההתכווצות החדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, לצד שולי רווח תפעוליים מתונים בלבד, שעשויים להפעיל לחץ על יציבות הרווחים אם ההכנסות לא יתייצבו.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות60.59M75.85M54.26M66.39M54.53M51.11M
רווח גולמי36.59M51.71M25.91M42.00M46.36M50.49M
EBITDA7.65M14.04M-9.51M7.11M10.55M16.65M
רווח נקי9.86M10.05M-8.62M4.40M7.00M11.56M
מאזן
סך הנכסים1.47B1.30B1.26B1.31B1.34B1.28B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר192.34M122.03M147.24M159.05M240.47M299.73M
סך החוב10.31M30.31M74.93M133.22M62.88M23.20M
סך ההתחייבויות1.33B1.16B1.13B1.20B1.23B1.16B
הון בעלי המניות139.60M136.85M121.83M113.69M108.13M125.97M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי14.06M10.89M7.68M6.47M13.66M5.88M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת14.11M11.74M8.47M7.05M14.80M7.65M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה11.50M21.16M74.75M14.70M-123.61M-135.73M
תזרים מזומנים מפעילות מימון189.33M31.60M-67.86M-31.01M68.11M106.69M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
SBFGSBFG
77תשואת יתר
RBKBRBKB
71תשואת יתר
FNWDFNWD
70תשואת יתר
EBMTEBMT
58ניטרלי
FGBIFGBI
54ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אס בי פייננשל גרופ77תשואת יתר$196.32M11.3911.57%2.42%9.01%26.10%
ריינבק בנקורפ71תשואת יתר$202.33M14.746.49%—9.53%103.97%
פינוורד בנקורפ70תשואת יתר$192.38M24.394.50%1.08%-0.28%-6.38%
איגל בנקורפ מונטנה58ניטרלי$172.61M10.717.98%2.48%1.58%13.99%
פירסט גארנטי בנשרס54ניטרלי$170.88M9.399.18%0.84%-2.49%—
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
12.975.8281.50%
21.095.1632.42%
30.5212.3267.65%
10.524.3570.36%
43.659.6728.44%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 19 באוגוסט 2026