ניתוח באמצעות AI של פיפלס פייננשל (PFBX)
פיפלס פייננשל (OTHER OTC:PFBX)
- דירוג:
- 61ניטרלי
- מחיר יעד:
- $24.00(▼0.99% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 04.11.2026
הציון מונע בעיקר על ידי יסודות יציבים, לרבות מינוף נמוך ויצירת מזומנים חיובית, אך מתמתן בשל היחלשות המומנטום האחרון בהכנסות וברווחים. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה מתונה, כאשר המחיר נמצא מעל ממוצעים מרכזיים לטווח הארוך יותר וקריאות המומנטום ניטרליות. התמחור הוא הגורם המרכזי המכביד על הציון, בשל P/E גבוה לצד תשואת דיבידנד מתונה בלבד.
גורמים חיוביים
מינוף נמוך
רמת החוב המדווחת הנמוכה מצמצמת את סיכון כושר הפירעון ואת נטל הריבית, ומעניקה לבנק גמישות רבה יותר לספוג לחצי אשראי או מימון ולתמוך בהעמדת אשראי. הון עצמי יציב עד גבוה במידה מתונה מחזק עוד יותר את מצבו הפיננסי השמרני.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פיפלס פייננשל (PFBX)
- שווי שוק
- $110.82M
- תשואת דיבידנד
- 1.59%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 303.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 26.7
- בטא (שנתי)
- 0.15
- צמיחת הכנסות
- -8.85%
- צמיחת רווח למניה
- -11.60%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 131
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פיפלס פייננשל פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור דה פיפלס בנק ומספקת מגוון מקיף של שירותי בנקאות פיננסים ונאמנות השירותים ניתנים ליחידים לגופים ממשלתיים ולעסקים קטנים ומסחריים ברחבי מיסיסיפי תיק הפיקדונות שלה כולל חשבונות עובר ושב נושאי ריבית ושאינם נושאי ריבית חשבונות חיסכון תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים שונים החברה מעניקה מגוון רחב של פתרונות אשראי הכוללים הלוואות עסקיות מסחריות נדלן בנייה אישיות והלוואות בתשלומים בנוסף היא מנהלת נאמנויות אישיות סוכנויות ושירותי עיזבון כגון נאמנויות בחיים ונאמנויות על פי צוואה תפקידי מנהל עיזבון אפוטרופסות ושמירת נכסים עבור לקוחותיה התאגידיים החברה מספקת חשבונות פרישה אישיים בניהול עצמי לצד ניהול נאמנות חשבונות העברת מניות וחשבונות סוכנות לתשלום אגרות חוב שירותים נוספים כוללים השכרת כספות העברות בנקאיות שירותי הפקדה לילית שירותי גבייה ניהול מזומנים ובנקאות באינטרנט נכון ל 31 בדצמבר 2021 החברה הפעילה 17 סניפים במחוזות הריסון הנקוק גקסון וסטון הרשת שלה כללה גם 28 כספומטים הממוקמים בסניפיה ובאתרים שונים מחוץ לסניפים או באתרים שאינם בבעלותה החברה נוסדה בשנת 1896 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בבילוקסי מיסיסיפי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פיפלס פייננשל מציגה בסיס פיננסי חזק יחסית, במיוחד בזכות מאזן במינוף נמוך ויצירת מזומנים חיובית באופן עקבי, אך התמונה התפעולית מעורבת. נקודות המעקב המרכזיות הן ההתכווצות האחרונה בהכנסות וההתמתנות החדה ברווחים מהשיא של 2024 לשנת 2025 ול-12 החודשים האחרונים, אשר מצביעות על היחלשות במומנטום ועל רווחיות שעשויה להיות פחות יציבה לאורך זמן. באופן כללי, הנתונים הבסיסיים נראים יציבים, אך מגמות הביצועים בטווח הקרוב חלשות יותר בהשוואה לשנים קודמות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AUBN
LSBKPFBX
PBHCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 4 בנובמבר 2026