מחיר וניתוח של מניית פיפלס פייננשל (PFBX)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$21.25
בסגירה:
טווח יומי$21.25 - $21.25
טווח 52 שבועות$19.58 - $22.54
מחיר בסיס$21.25
מחזור יומי71.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)613.00
טווח יומי$21.25 - $21.25
טווח 52 שבועות$19.58 - $22.54
מחיר בסיס$21.25
מחזור יומי71.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)613.00
שווי שוק$98.14M
שווי פעילות$40.74M
סך המזומנים (דוח אחרון)$380.93M
סך החוב (דוח אחרון)$0.00
מכפיל רווח24.2
בטא0.07
הדוח הבא29 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.76%
תיאור החברה
פיפלס פייננשל
פיפלס פייננשל פועלת כחברת אחזקות בנקאית עבור הבנק The Peoples Bank, המספק שירותים בנקאיים, פיננסיים ושירותי נאמנות לגופים ממשלתיים, ליחידים ולעסקים קטנים ומסחריים במיסיסיפי. החברה מקבלת פיקדונות שונים, כגון חשבונות עו״ש נושאי ריבית ובלתי נושאי ריבית, חשבונות חיסכון, תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישי...
איך החברה מרוויחה כסף
פיפלס פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות מתיק ההלוואות שלה ומניירות ערך להשקעה. החברה מייצרת כסף באמצעות הצעת מגוון מוצרי הלוואה, כולל הלוואות מסחריות, הלוואות למגורים והלוואות צרכניות, כאשר הריבית המשולמת על ידי הלוויים מהווה חלק משמעותי מהכנסותיה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, מעמלות עבור שירותים בנקאיים כגון תחזוקת חשבון עו"ש, משיכות יתר והעברות בנקאיות, וכן מרווחים ממכירת ניירות ערך להשקעה. הביצועים הפיננסיים של Peoples Bank מושפעים גם מהמיקוד האסטרטגי שלו בשימור יחסים חזקים עם לקוחות ובניהול סיכונים שקול, המסייעים לייצוב והגדלת הרווחים שלו.
פיפלס פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות מתיק ההלוואות שלה ומניירות ערך להשקעה. החברה מייצרת כסף באמצעות הצעת מגוון מוצרי הלוואה, כולל הלוואות מסחריות, הלוואות למגורים והלוואות צרכניות, כאשר הריבית המשולמת על ידי הלוויים מהווה חלק משמעותי מהכנסותיה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבי...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פיפלס פייננשל
סנטימנט שורי
מאזן שמרניפרופיל חוב כמעט אפסי ובסיס הון יציב (כ-101 מיליון דולר) מפחיתים באופן מהותי את הסיכון הפיננסי, ומקנים לפיפלס פייננשל גמישות לספיגת הפסדי אשראי, מימון פעילות האשראי או רכישות עצמיות, ושמירה על יחסים רגולטוריים. גישה שמרנית זו תומכת בחוסן לאורך מחזורי עסקים שונים.
ייצור מזומנים יציבתזרים המזומנים החופשי כמעט תואם את הרווח הנקי ותזרים המזומנים מפעילות (~4.6 מיליון דולר ב־TTM) חיובי, דבר המצביע על כך שהרווחים מגובים במזומנים, ותומכים בצרכי הון חוזרים, ביכולת חלוקת דיבידנד ובהעמדת הלוואות חדשות. המרה אמינה של רווח למזומן מחזקת את העצמאות במימון.
רציפות בממשל תאגידיתמיכת בעלי המניות בדירקטוריון המכהן, באישור רואה החשבון ובהסכמי התגמול לנושאי משרה מצמצמת את אי־הוודאות בממשל התאגידי ואת סיכון התחלופה. רציפות זו תומכת ביישום יציב של האסטרטגיה, בפיקוח עקבי ובמערכות יחסים חלקות יותר עם הרגולטורים ועם רואי החשבון.
סנטימנט דובי
חולשה בשורת ההכנסותירידה מתמשכת בהכנסות במונחי TTM מעידה על היחלשות בצמיחת האשראי, בהכנסות מעמלות או בשתיהן. לאורך מספר רבעונים מצב זה שוחק את פוטנציאל הצמיחה של הבנק, יוצר לחץ על אפשרויות ההשקעה מחדש ומקשה על הרחבת המרווחים או כיסוי העלויות הקבועות ללא השבת תנופת החיתום או הגיוסי הפיקדונות.
תשואה נמוכה ויורדת על ההון (ROE)תשואה על ההון של פחות מ-5%, הנמצאת במגמת ירידה בהשוואה לשנים חזקות יותר, משקפת רווחיות מוגבלת ביחס להון. תשואה על ההון נמוכה ומתמשכת מגבילה את היכולת של פיפלס פייננשל לייצר ערך לבעלי המניות, עלולה להגביל את צמיחת הרווחים הבלתי מחולקים ומפחיתה את הגמישות להשקעות אסטרטגיות.
דפוס תזרים מזומנים תנודתי רב-שנתילמרות שהמרת המזומנים כיום טובה, תזרים המזומנים החופשי הבלתי אחיד בין השנים מגביר את אי הוודאות בכל הנוגע להקצאת הון, להפרשות ולצפיות לגבי דיבידנדים. תנודתיות זו מסבכת את תהליך התכנון ומעלה את הסיכון לחוסרי מימון בתנאי שוק קשים.
מאזן שמרניפרופיל חוב כמעט אפסי ובסיס הון יציב (כ-101 מיליון דולר) מפחיתים באופן מהותי את הסיכון הפיננסי, ומקנים לפיפלס פייננשל גמישות לספיגת הפסדי אשראי, מימון פעילות האשראי או רכישות עצמיות, ושמירה על יחסים רגולטוריים. גישה שמרנית זו תומכת בחוסן לאורך מחזורי עסקים שונים.