ניתוח באמצעות AI של נשיונל בנק הולדינגס (NBHC)
נשיונל בנק הולדינגס (NYSE:NBHC)
- דירוג:
- 64ניטרלי
- מחיר יעד:
- $42.00(▲1.67% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 02.10.2026
NBHC מקבלת ציון בטווח הביניים: רווחיות בסיסית יציבה ומאזן יציב בדרך כלל מקוזזים על ידי האטה במומנטום הפיננסי בתקופה האחרונה ויצירת מזומנים חלשה יותר. התמונה הטכנית חלשה באופן בולט, עם מחיר הנמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים, MACD שלילי ו-RSI נמוך מאוד, בעוד שהתמחור והדיבידנד תומכים בפרופיל. שיחת התוצאות הייתה חיובית באופן כללי, עם תחזיות הנהלה בטוחות, אך אירוע האשראי שנחשף לאחרונה מגדיל באופן מהותי את הסיכון בטווח הקרוב ומקזז חלק מאותה אופטימיות.
גורמים חיוביים
רכישה חוזרת של מניות
אישור הדירקטוריון לקיבולת נוספת לרכישה חוזרת של מניות מאותת על ביטחון בגמישות ההונית ועשוי לתמוך בערך למניה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת נשיונל בנק הולדינגס (NBHC)
- שווי שוק
- $1.68B
- תשואת דיבידנד
- 2.94%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 473.25K
- מכפיל רווח (P/E)
- 14.8
- בטא (שנתי)
- 0.76
- צמיחת הכנסות
- 8.27%
- צמיחת רווח למניה
- -23.33%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,276
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
נשיונל בנק הולדינגס משמשת כחברת האם של אן בי אייץ בנק ומספקת מגוון מקיף של מוצרים בנקאיים ושירותים פיננסיים לעסקים מסחריים ולצרכנים פרטיים ברחבי ארצות הברית החברה מציעה חשבונות פיקדון שונים כולל חשבונות עובר ושב חיסכון ושוק כספים לצד פיקדונות לזמן קצוב בריבית קבועה ובמועד פירעון קבוע תיק ההלוואות שלה נרחב וכולל הלוואות מסחריות ותעשייתיות למטרות כגון הון חוזר מימון ציוד מימון מלווים ומגזרים מתמחים כמו מזון וחקלאות ממשל וארגונים ללא כוונת רווח נשיונל בנק הולדינגס מממנת גם נדלן מסחרי בבעלות המשתמש ובלא בעלות המשתמש וכוללת סוגי נכסים מגוונים כמו בנייני משרדים מחסנים מגורים רב משפחתיים מתחמי אירוח ושטחי קמעונאות בנוסף היא מספקת הלוואות של מנהל העסקים הקטנים SBA לתמיכה ביצרנים מפיצים וספקי שירותים וכן הלוואות כלליות לזמן קצוב קווי אשראי הלוואות המובטחות בנדלן משכנתאות למגורים והלוואות צרכניות מעבר לשירותי הפיקדונות וההלוואות המרכזיים שלה נשיונל בנק הולדינגס מספקת מגוון פתרונות לניהול מזומנים אלה כוללים בנקאות דיגיטלית באינטרנט ובמובייל כרטיסי אשראי מסחריים העברות בנקאיות שירותי מסלקה אוטומטית ACH תשלום חשבונות אלקטרוני שירותי לוקבוקס קליטת פיקדונות מרחוק סליקת סוחרים שירותי כספת מזומנים תשלומים מבוקרים וכלים למניעת הונאה החברה מציעה גם שירותים נלווים כמו התאמת חשבונות גבייה חשבונות רכישה חוזרת חשבונות יתרת אפס וחשבונות סוויפ נכון ל 20 בינואר 2022 נשיונל בנק הולדינגס פעלה באמצעות רשת של 81 מרכזים בנקאיים בקולורדו באזור קנזס סיטי רבתי בניו מקסיקו ביוטה ובטקסס ובנוסף באמצעות 121 כספומטים החברה נוסדה במקור בשנת 2009 בשם אן בי אייץ הולדינגס ובמרץ 2012 אימצה באופן רשמי את שמה הנוכחי נשיונל בנק הולדינגס המטה התאגידי שלה ממוקם בגרינווד וילג קולורדו
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, NBHC מצטייר כבנק אזורי רווחי עם מאזן יציב באופן כללי, אך התוצאות האחרונות מצביעות על האטה במומנטום. ההכנסות עברו לירידה קלה ב-12 החודשים האחרונים, שיעורי הרווחיות והרווח הנקי נמוכים מרמות השיא של 2023–2024, ותזרים המזומנים נחלש לעומת שני הדוחות השנתיים האחרונים. הנקודות החיוביות המרכזיות הן רווחיות שעדיין נותרה בריאה, מינוף סביר, ותזרים מזומנים חופשי שנותר תואם היטב לרווח הנקי; הנקודות המרכזיות למעקב הן ההתכווצות האחרונה בהכנסות, התשואות הנמוכות יותר על ההון, והעלייה במינוף בהשוואה לשנת 2025.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
GABC
EFSC
QCRH
BY
FSUNNBHCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 2 באוקטובר 2026