מחיר וניתוח של מניית קיו סי אר הולדינגס (QCRH)
גרף ונתונים עיקריים
$1.50(1.54%)
$98.85
בסגירה:
(0%)
$98.85
מסחר מאוחר: יול 01 21:29
טווח יומי$95.22 - $99.43
טווח 52 שבועות$66.65 - $99.43
מחיר בסיס$97.35
מחזור יומי118.03K
מחזור ממוצע (3 ח׳)106.17K
טווח יומי$95.22 - $99.43
טווח 52 שבועות$66.65 - $99.43
מחיר בסיס$97.35
מחזור יומי118.03K
מחזור ממוצע (3 ח׳)106.17K
שווי שוק$1.63B
שווי פעילות$1.90B
סך המזומנים (דוח אחרון)$80.04M
סך החוב (דוח אחרון)$418.26M
מכפיל רווח12.3
בטא0.84
הדוח הבא22 ביולי 2026
צפי רווח למניה1.91
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.28%
תיאור החברה
קיו סי אר הולדינגס
קיו סי אר הולדינגס פועלת כחברת אחזקות רב בנקאית ומספקת מגוון רחב של שירותים פיננסיים. שירותים אלה כוללים בנקאות מסחרית וצרכנית, לצד שירותי נאמנות וניהול נכסים ייעודיים. החברה מציעה מגוון מוצרי פיקדונות, כגון חשבונות עו״ש נושאי ריבית וללא ריבית, פיקדונות לטווח קבוע ופיקדונות מתווכים. מעבר לשירותי הפי...
איך החברה מרוויחה כסף
קיו סי אר הולדינגס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית, מדמי שירות ומפעילויות בנקאיות אחרות. מקורות ההכנסה המרכזיים של החברה כוללים ריבית הנצברת על הלוואות עסקיות וצרכניות, עמלות ייזום משכנתאות, והכנסות משירותי ניהול עושר. בנוסף, קיו סי אר הולדינגס נהנית משותפויות אסטרטגיות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה, המרחיבות את בסיס הלקוחות שלה ומייצרות פעילות מפניית לקוחות. ההתמקדות של הבנק במעורבות קהילתית ובשירות מותאם אישית מסייעת בשימור לקוחות ובהנעת הצמיחה בפיקדונות ובהלוואות, ותורמת לרווחיות הכוללת שלו.
קיו סי אר הולדינגס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית, מדמי שירות ומפעילויות בנקאיות אחרות. מקורות ההכנסה המרכזיים של החברה כוללים ריבית הנצברת על הלוואות עסקיות וצרכניות, עמלות ייזום משכנתאות, והכנסות משירותי ניהול עושר. בנוסף, קיו סי אר הולדינגס נהנית משות...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קיו סי אר הולדינגס
סנטימנט שורי
מנוע צמיחה ניתן להרחבה בתחום LIHTC ושוקי ההוןצבר פרויקטים משמעותי ויעיל בהון בתחום LIHTC וגידול בהכנסות משוקי ההון מגוונים את ההכנסות שאינן מריבית ומשפרים את התשואה על ההון. עסקאות ניירות ערך מגובות נכסים משחררות הון לפי GAAP ויוצרות הכנסות מעמלות חוזרות, התומכות בצמיחה יציבה בהכנסות מעמלות ובחוסן המרווח ביחס להישענות על ריבית נטו בלבד.
רווחיות חזקה ויצירת מזומניםרווח נקי עקבי ומהותי ושולי רווח תפעולי בריאים תומכים ביצירת מזומנים פנימית יציבה. תזרים מזומנים תפעולי וחופשי חזק תומך בהשקעה מחדש, דיבידנדים ורכישות חוזרות נקודתיות, ובכך משפר גמישות הון וחוסן לאורך מחזורי אשראי בטווח של 2–6 חודשים.
שיפור מהותי במינוף ובבסיס ההוןירידה משמעותית במינוף ובסיס הון גדול יותר מחזקות באופן מהותי את כושר הפירעון ואת היכולת לספיגת הפסדים. מינוף נמוך יותר מגדיל את מרחב הפעולה האסטרטגי בתחום ההלוואות, החזרת ההון או רכישות, ומפחית את הפגיעוּת לזעזועים בריבית/אשראי בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
מתינות בשולי הריבית הנקייה ולחצי מרווחהתכווצות ותנודתיות בשולי הריבית הנקייה (NIM) משקפות רגישות מבנית לתזמון תמהיל ההלוואות ולתמחור מחדש של פיקדונות. תשואות נמוכות מתמשכות או צמיחת תיק הלוואות שמגיעה באיחור עלולות להגביל את ההכנסה התפעולית מריבית, ובכך לצמצם את יכולת יצירת הרווחים וצמיחת ההון של קיו סי אר הולדינגס בטווח הבינוני.
רעש במאזן וברווחים הנובע מעסקאותעסקאות חיתום נרחבות ומכירות הלוואות, אף שהן יעילות מבחינת הון, יוצרות תנודתיות חוזרת בנכסים נושאי ריבית, בהפרשות וברווח הנקי מריבית המדווח. פרופיל עסקאות כזה מקשה על ניתוח מגמות ויכול לגרום לתנודות מרבעון לרבעון ברווחים וביחסי ההון, שנמשכות כל עוד התוכנית נמצאת בהתרחבות.
מגבלות מינוף הון ונכסי מורשתלמרות שהמינוף השתפר, רמת החוב האבסולוטית והלחץ האחרון על יחסֵי הון רגולטוריים מצביעים על מרווח הון מוגבל. ירידות מתונות ביחסי סיכון־משוקלל מצמצמות את הגמישות לצמיחת תיק אשראי אגרסיבית או לרכישות עצמיות, ומחייבות המשך ניהול הון כדי לתמוך באסטרטגיה ארוכת הטווח.
מנוע צמיחה ניתן להרחבה בתחום LIHTC ושוקי ההוןצבר פרויקטים משמעותי ויעיל בהון בתחום LIHTC וגידול בהכנסות משוקי ההון מגוונים את ההכנסות שאינן מריבית ומשפרים את התשואה על ההון. עסקאות ניירות ערך מגובות נכסים משחררות הון לפי GAAP ויוצרות הכנסות מעמלות חוזרות, התומכות בצמיחה יציבה בהכנסות מעמלות ובחוסן המרווח ביחס להישענות על ריבית נטו בלבד.
חדשות קיו סי אר הולדינגס
Raymond James העלו את מחיר היעד על מניית QCR Holdings (QCRH) ל‑99 דולר מ‑98 דולר, וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג Buy, לפי דניאל טמאיו, אנליסט
. . בפירמה מציינים כי תוצאות הרבעון היו טובות. שליטה חזקה בהוצאות הובילה להפתעה חיובית ברמת ה‑EPS (רווח למניה) וברמת ה‑PPNR (רווח לפני הפרשה להפסדי אשראי ומסים), אף שההכנסות היו
ריימונד ג'יימס מעלה את מחיר היעד של קיו סי אר הולדינגס ל-99 דולר מ-98 דולר
האנליסט של ריימונד ג'יימס Daniel Tamayo העלה את מחיר היעד למניית קיו סי אר הולדינגס (QCRH) ל-99 דולר מ-98 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג קנייה (תשואת יתר). לדבריו, התוצאות הרבעוניות היו יציבות: שליטה חזקה בהוצאות הובילה להפתעה חיובית ברווח למניה (EPS) וב-PPNR, למרות הכנסות מעט חלשות יותר. במקביל, הצמיחה
מחיר היעד למניית קיו סי אר הולדינגס הופחת ל-107 דולר מ-108 דולר בפייפר סנדלר
האנליסט נתן רייס מפייפר סנדלר הפחית את מחיר היעד למניית קיו סי אר הולדינגס (QCRH) ל-107 דולר מ-108 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג קנייה (משקל יתר). לאחר כשבוע וחצי של עונת הדוחות לרבעון הראשון, התוצאות בכלל הכיסוי של הפירמה במידווסט היו חיוביות במידה רבה, עם הפתעה חציונית כלפי מעלה
QCR החזקות מדווחת על רווח מתואם למניה ברבעון הראשון של 1.99 דולר, לעומת צפי של 1.78 דולר
מדווחת על ערך מייצג למניה (tangible book value per share) ברבעון הראשון של 59.18 דולר. מדווחת על יחס הון CET1 ברבעון הראשון של 10.54%. מדווחת על מחיקות נטו (net charge-offs) ברבעון הראשון של 0.05%. “אנו מרוצים מאוד שסיפקנו רווח נקי רבעוני שיא לרבעון ראשון, המייצג תשואה על נכסים ממוצעים (ROAA)
QCR Holdings מעלה את הדיבידנד הרבעוני ל-10 סנט
חברת QCR Holdings (QCRH) הודיעה כי דירקטוריון החברה הכריז על דיבידנד במזומן של 10 סנט למניה, שישולם ב-3 באפריל לבעלי מניות שיהיו רשומים ביום 19 במרץ. דיבידנד זה מייצג עלייה לעומת הדיבידנד הרבעוני הקודם, שעמד על 6 סנט למניה. "החזרת ההון לבעלי המניות נותרה מרכיב חשוב באסטרטגיית יצירת הערך שלנו",
Piper Sandler העלו את מחיר היעד על המניה של QCR Holdings (QCRH) ל־108 דולר מ־105 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג קנייה (Buy)
הפירמה חוזרת ומדגישה ש־QCR היא הבחירה המועדפת שלה לשנה הזו, משום ש־Piper Sandler מצפים שהמניה תמשיך להכות את המדד ולהציג פוטנציאל עלייה ביחס לאמידות הרווח הנוכחיות. . . Piper Sandler
מחיר היעד למניית QCR Holdings הועלה ל־108 דולר מ־105 דולר בפייפר סנדלר
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד למניית QCR Holdings (QCRH) ל־108 דולר מ־105 דולר, ושומרת על המלצת קנייה (Overweight) למניה. הפירמה חוזרת ומדגישה כי QCR היא הבחירה המובילה שלה לשנה הנוכחית, שכן צפוי שתמשיך להכות את השוק ולייצר אפסייד ביחס להערכות, בין היתר בזכות תחזית לצמיחה אורגנית מעל הממוצע ובאיכות