מחיר וניתוח של מניית קיו סי אר הולדינגס (QCRH)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.39(-0.43%)
$91.07
בסגירה:
(0%)
$91.07
מסחר מאוחר: מאי 08 20:10
טווח יומי$90.71 - $92.26
טווח 52 שבועות$63.68 - $96.00
מחיר בסיס$91.46
מחזור יומי70.08K
מחזור ממוצע (3 ח׳)106.17K
טווח יומי$90.71 - $92.26
טווח 52 שבועות$63.68 - $96.00
מחיר בסיס$91.46
מחזור יומי70.08K
מחזור ממוצע (3 ח׳)106.17K
שווי שוק$1.52B
שווי פעילות$1.86B
סך המזומנים (דוח אחרון)$183.50M
סך החוב (דוח אחרון)$617.87M
מכפיל רווח10.7
בטא0.87
הדוח הבא29 ביולי 2026
צפי רווח למניה1.91
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.28%
תיאור החברה
קיו סי אר הולדינגס
קיו סי אר הולדינגס היא חברת החזקות רב בנקאית המספקת שירותי בנקאות מסחרית וצרכנית, וכן שירותי נאמנות וניהול נכסים. מוצרי הפיקדונות שלה כוללים פיקדונות עו״ש ללא ריבית, פיקדונות עו״ש נושאי ריבית, פיקדונות לזמן קצוב ופיקדונות מתווכים. החברה מספקת גם מגוון שירותי אשראי והשכרה מסחריים וקמעונאיים, וכן שירו...
איך החברה מרוויחה כסף
קיו סי אר הולדינגס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית, מדמי שירות ומפעילויות בנקאיות אחרות. מקורות ההכנסה המרכזיים של החברה כוללים ריבית הנצברת על הלוואות עסקיות וצרכניות, עמלות ייזום משכנתאות, והכנסות משירותי ניהול עושר. בנוסף, קיו סי אר הולדינגס נהנית משותפויות אסטרטגיות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה, המרחיבות את בסיס הלקוחות שלה ומייצרות פעילות מפניית לקוחות. ההתמקדות של הבנק במעורבות קהילתית ובשירות מותאם אישית מסייעת בשימור לקוחות ובהנעת הצמיחה בפיקדונות ובהלוואות, ותורמת לרווחיות הכוללת שלו.
קיו סי אר הולדינגס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית, מדמי שירות ומפעילויות בנקאיות אחרות. מקורות ההכנסה המרכזיים של החברה כוללים ריבית הנצברת על הלוואות עסקיות וצרכניות, עמלות ייזום משכנתאות, והכנסות משירותי ניהול עושר. בנוסף, קיו סי אר הולדינגס נהנית משות...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קיו סי אר הולדינגס
סנטימנט שורי
שיפור המינוף והחזרי ההון לבעלי המניותהפחתת מינוף משמעותית וצמיחת ההון העצמי מחזקות את בסיס ההון, מפחיתות את סיכון חדלות הפירעון ותומכות בדיבידנדים שוטפים וברכישה חוזרת אופורטוניסטית של מניות. שיפור המינוף מרחיב את מרווח הפעולה הרגולטורי ואת הגמישות האסטרטגית לצמיחה בתיק ההלוואות או למיזוגים ורכישות בטווח הבינוני.
צמיחת הכנסות מדמי ניהול באמצעות LIHTC ושווקי הוןפלטפורמת LIHTC משמעותית וחוזרת, יחד עם תחזית גבוהה יותר לשווקי ההון, יוצרות גיוון יציב של הכנסות לא מריבית. זרימות עבודה עתירות דמי ניהול בתחום ה-LIHTC ובתחום שווקי ההון מצמצמות את התלות בהכנסה מריבית נטו, מגדילות את ההכנסות תוך שימוש מוגבל בהון מאזני ומשפרות את יציבות ההכנסות בטווח של מספר רבעונים.
רווחיות שיא ותשואה חזקה על נכסים (ROA)רווחיות גבוהה ומתמשכת ותשואה על נכסים הגבוהה מזו של המתחרות מצביעות על כך שהכלכלה הבנקאית הליבתית של קיו סי אר הולדינגס חזקה. יצירת רווחים פנימית עקבית תומכת בהשקעה מחדש, בהפרשות, בדיבידנדים וברכישות עצמיות, ובכך מגדילה את הגמישות ההונית ואת החוסן לאורך מחזורי אשראי ברבעונים הקרובים.
סנטימנט דובי
לחץ מתמשך על המרווח / חולשה במרווח הריבית הנקי (NIM)דחיסת מרווח מתמשכת מגבילה את צמיחת ההכנסה התפעולית מריבית נטו, כך שהרווחיות תלויה בהתרחבות עמלות או בקיצוץ הוצאות. אם התמחור מחדש של האשראי מפגר או שתמהיל הפיקדונות משתנה, רוח נגדית מתמשכת במרווח הריבית הנקי (NIM) עלולה להפחית את כוח הרווח ולהאט את הצטברות ההון לאורך מספר רבעונים.
רעש במאזן ובהון הנובע מסיקיוריטיזציות של LIHTCלמרות הערך האסטרטגי, עסקאות LIHTC מתוכננות בהיקף גדול גורמות לירידות זמניות בנכסים נושאי ריבית, לסיווג מחדש של הפרשות ולשינויים מתונים בהון הרגולטורי. המורכבות המבנית הזו עלולה לדחוס את ההכנסה נטו מריבית בטווח הקצר, לשנות את הדינמיקה של ההפרשה להפסדי אשראי וליצור אי־ודאות במודלים וברגולציה במשך מספר רבעונים.
תנודתיות חדה בתזרים המזומנים החופשיתנודות גדולות משנה לשנה בתזרים המזומנים מפעילות ותזרים המזומנים החופשי פוגעות ברמת האמון באיכות הרווח ומגבילות את היכולת לבצע הקצאת הון צפויה. תנודתיות ביצירת המזומנים מקשה על תכנון תקציבי של דיבידנדים, רכישות עצמיות וצמיחת תיק ההלוואות, ומגדילה את סיכוני המיחזור והנזילות ברבעונים הקרובים.
שיפור המינוף והחזרי ההון לבעלי המניותהפחתת מינוף משמעותית וצמיחת ההון העצמי מחזקות את בסיס ההון, מפחיתות את סיכון חדלות הפירעון ותומכות בדיבידנדים שוטפים וברכישה חוזרת אופורטוניסטית של מניות. שיפור המינוף מרחיב את מרווח הפעולה הרגולטורי ואת הגמישות האסטרטגית לצמיחה בתיק ההלוואות או למיזוגים ורכישות בטווח הבינוני.
חדשות קיו סי אר הולדינגס
Raymond James העלו את מחיר היעד על מניית QCR Holdings (QCRH) ל‑99 דולר מ‑98 דולר, וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג Buy, לפי דניאל טמאיו, אנליסט
. . בפירמה מציינים כי תוצאות הרבעון היו טובות. שליטה חזקה בהוצאות הובילה להפתעה חיובית ברמת ה‑EPS (רווח למניה) וברמת ה‑PPNR (רווח לפני הפרשה להפסדי אשראי ומסים), אף שההכנסות היו
ריימונד ג'יימס מעלה את מחיר היעד של קיו סי אר הולדינגס ל-99 דולר מ-98 דולר
האנליסט של ריימונד ג'יימס Daniel Tamayo העלה את מחיר היעד למניית קיו סי אר הולדינגס (QCRH) ל-99 דולר מ-98 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג קנייה (תשואת יתר). לדבריו, התוצאות הרבעוניות היו יציבות: שליטה חזקה בהוצאות הובילה להפתעה חיובית ברווח למניה (EPS) וב-PPNR, למרות הכנסות מעט חלשות יותר. במקביל, הצמיחה
מחיר היעד למניית קיו סי אר הולדינגס הופחת ל-107 דולר מ-108 דולר בפייפר סנדלר
האנליסט נתן רייס מפייפר סנדלר הפחית את מחיר היעד למניית קיו סי אר הולדינגס (QCRH) ל-107 דולר מ-108 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג קנייה (משקל יתר). לאחר כשבוע וחצי של עונת הדוחות לרבעון הראשון, התוצאות בכלל הכיסוי של הפירמה במידווסט היו חיוביות במידה רבה, עם הפתעה חציונית כלפי מעלה
QCR החזקות מדווחת על רווח מתואם למניה ברבעון הראשון של 1.99 דולר, לעומת צפי של 1.78 דולר
מדווחת על ערך מייצג למניה (tangible book value per share) ברבעון הראשון של 59.18 דולר. מדווחת על יחס הון CET1 ברבעון הראשון של 10.54%. מדווחת על מחיקות נטו (net charge-offs) ברבעון הראשון של 0.05%. “אנו מרוצים מאוד שסיפקנו רווח נקי רבעוני שיא לרבעון ראשון, המייצג תשואה על נכסים ממוצעים (ROAA)
QCR Holdings מעלה את הדיבידנד הרבעוני ל-10 סנט
חברת QCR Holdings (QCRH) הודיעה כי דירקטוריון החברה הכריז על דיבידנד במזומן של 10 סנט למניה, שישולם ב-3 באפריל לבעלי מניות שיהיו רשומים ביום 19 במרץ. דיבידנד זה מייצג עלייה לעומת הדיבידנד הרבעוני הקודם, שעמד על 6 סנט למניה. "החזרת ההון לבעלי המניות נותרה מרכיב חשוב באסטרטגיית יצירת הערך שלנו",
Piper Sandler העלו את מחיר היעד על המניה של QCR Holdings (QCRH) ל־108 דולר מ־105 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג קנייה (Buy)
הפירמה חוזרת ומדגישה ש־QCR היא הבחירה המועדפת שלה לשנה הזו, משום ש־Piper Sandler מצפים שהמניה תמשיך להכות את המדד ולהציג פוטנציאל עלייה ביחס לאמידות הרווח הנוכחיות. . . Piper Sandler
מחיר היעד למניית QCR Holdings הועלה ל־108 דולר מ־105 דולר בפייפר סנדלר
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד למניית QCR Holdings (QCRH) ל־108 דולר מ־105 דולר, ושומרת על המלצת קנייה (Overweight) למניה. הפירמה חוזרת ומדגישה כי QCR היא הבחירה המובילה שלה לשנה הנוכחית, שכן צפוי שתמשיך להכות את השוק ולייצר אפסייד ביחס להערכות, בין היתר בזכות תחזית לצמיחה אורגנית מעל הממוצע ובאיכות