דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של מגיאר בנקורפ (MGYR)

MGYR

מגיאר בנקורפ (NASDAQ:MGYR)

דירוג:
80תשואת יתר
מחיר יעד:
$22.00(▲12.82% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
23.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים, הכוללים רווחיות ויצירת מזומנים, לצד לחץ מתון בלבד במאזן וברווחיות, וכן על ידי חוזקה טכנית גבוהה, עם מחיר מעל ממוצעים נעים מרכזיים ומומנטום חיובי. התמחור תומך בכך באמצעות מכפיל רווח נמוך ודיבידנד מתון, והחדשות התאגידיות האחרונות מחזקות את השיפור בתוצאות ואת התשואה לבעלי המניות.

מאזן מופחת מינוף

הפחתת החוב מחזקת באופן מהותי את הגמישות ההונית ומפחיתה את הרגישות להוצאות ריבית. יחס חוב להון של אפס וצמיחה עקבית בהון תומכים בחיתום שמרני, ביכולת חלוקת דיבידנד ובעמידות ללחצי מימון, ומשפרים את היציבות הפיננסית לטווח הארוך.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת מגיאר בנקורפ (MGYR)

שווי שוק
$125.75M
תשואת דיבידנד
1.81%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
1.62K
מכפיל רווח (P/E)
10.2
בטא (שנתי)
0.17
צמיחת הכנסות
7.51%
צמיחת רווח למניה
20.96%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
91
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

מגיאר בנקורפ פועלת כישות האם של מגיאר בנק מוסד פיננסי המספק מגוון רחב של שירותי בנקאות אישית ועסקית הבנק משרת יחידים חברות וארגונים ללא כוונת רווח ברחבי ניו ג׳רזי ארצות הברית ומציע מגוון חשבונות פיקדון לרבות חשבונות עובר ושב חיסכון NOW שוק כספים ותוכניות פרישה וכן תעודות פיקדון פתרונות האשראי המקיפים שלו כוללים משכנתאות למגורים הלוואות לנכסים רב משפחתיים ומסחריים קווי אשראי והלוואות על בסיס הון עצמי לדיור מימון מסחרי לעסקים והלוואות בנייה וכן הלוואות של מינהל העסקים הקטנים SBA מעבר לבנקאות המסורתית מגיאר בנקורפ מציעה גם מוצרים השקעתיים שאינם פיקדונות ותכנון פיננסי הצעות אלה כוללות ביטוח קצבאות קבועות ומשתנות ותכנון פרישה ללקוחות פרטיים ותאגידיים החברה מנהלת באופן פעיל ניירות ערך להשקעה באמצעות פעילויות קנייה מכירה והחזקה מגיאר בנקורפ נוסדה בשנת 1922 וממוקמת בניו ברנזוויק ניו ג׳רזי ומפקחת על שבעה סניפים בניו ברנזוויק נורת ברנזוויק סאות ברנזוויק ברנצ׳ברג ברידג׳ווטר ואדיסון כולם בניו ג׳רזי

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

בסך הכול, MGYR מצטייר כבנק אזורי בריא, עם רווחיות משתפרת וייצור מזומנים יציב, הנתמכים במינוף מתון ובתשואה עולה על ההון העצמי. הסעיפים העיקריים למעקב הם העלייה בחוב מאז שנת 2024 והשחיקה המתונה במרווחים מתקופת שיא הרווחיות, בשנים 2022-2023, אל קצב הפעילות העדכני יותר. בשורה התחתונה, הדוחות הכספיים משקפים עסק יציב ורווחי, עם סיכון מאזן ברמה ניתנת לניהול.

פירוט12 החודשים האחרוניםספטמבר 2025ספטמבר 2024ספטמבר 2023ספטמבר 2022ספטמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות62.38M58.42M52.12M40.74M32.22M31.62M
רווח גולמי38.37M35.21M31.44M30.03M29.43M27.05M
EBITDA17.44M14.75M11.99M11.58M12.01M9.56M
רווח נקי11.78M9.76M7.78M7.71M7.92M6.12M
מאזן
סך הנכסים1.05B997.66M951.92M907.29M798.54M773.99M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר39.41M22.98M41.21M82.66M40.17M88.13M
סך החוב49.05M49.05M28.57M33.90M20.37M23.36M
סך ההתחייבויות921.88M878.82M841.37M802.50M700.04M676.35M
הון בעלי המניות126.62M118.84M110.55M104.79M98.50M97.64M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי14.93M9.82M5.51M8.18M10.81M8.84M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת14.98M10.39M6.32M8.48M11.20M9.26M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-55.04M-64.25M-90.29M-66.05M-69.74M-8.20M
תזרים מזומנים מפעילות מימון44.49M35.35M37.04M99.17M14.28M12.41M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
MGYRMGYR
80תשואת יתר
SFBCSFBC
72תשואת יתר
UNBUNB
60ניטרלי
BSBKBSBK
58ניטרלי
RVSBRVSB
55ניטרלי
SRBKSRBK
54ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
מגיאר בנקורפ80תשואת יתר$125.75M10.219.59%1.81%7.51%20.96%
Sound Financial Bancorp72תשואת יתר$114.28M14.437.31%1.78%-0.53%27.52%
Union Bankshares60ניטרלי$113.66M8.8014.72%5.81%10.15%28.62%
Bogota Financial58ניטרלי$116.38M43.481.83%—21.45%—
ריברוויו55ניטרלי$120.12M-31.49-2.50%1.52%-11.21%-176.24%
SR Bancorp54ניטרלי$133.38M41.491.80%1.10%6.46%1.90%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
19.393.1119.12%
6.020.8716.83%
22.98-0.45-1.94%
45.300.671.51%
9.130.505.79%
18.604.0327.68%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026